珠江人寿湛江支公司被罚20万 因未按规定开展可疑交易报告工作

这已经不是珠江人寿第一次在可疑交易报告上面“栽跟头”了。2019年4月，据中国人民银行广州分行公布的汕银罚〔2019〕1号、2号处罚信息公示表，珠江人寿汕头中心支公司因存在反洗钱违法行为，被罚款10万元，对单位主要负责人罚款5000元。而在珠江人寿4月30日公布的2020年一季度偿付能力报告中（上季度末数据为审计后...

6险企踩反洗钱规定红线被罚 专家:监管制度存硬伤

值得关注的是,在《反洗钱法》第三十二条的规定中,对不同违规情节划定了罚款的区间范围,对于出现上述相关行为的金融机构,情节严重者将被处以20万至50万元罚款,相关责任人将被处以1万元至5万元罚款;而一旦金融机构因相关行为致使洗钱后果发生,罚款金额将调整,机构罚款区间为50万至500万。因此,从央行对于各保险公司...

“反洗钱监测”瞄准一天投保超20万的客户

江苏保监局有关人士介绍说,关于反洗钱工作,此前保监会就要求各家保险公司都要建立内部控制制度,新设机构没有这项制度不得开业。事实上,各家保险公司对高额保单以及可疑交易都盯得比较严。业内人士透露说,保费20万以上的保单已经算是高额保单了,保险公司既会调查被保险人的健康状况,也会进行个人财务审核。收入证...

一行两会:因技术原因,反洗钱1号令暂缓施行

第一条为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）开发性金融机构...

反洗钱三大核心义务之一:客户身份识别

根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时,依据反洗钱有关法规,采取相应措施,确认客户身份,了解和关注客户的职业情况或者经营背景、交易目的、交易性质以及...

投保超20万将被纳入反洗钱监测范围

投保超20万将被纳入反洗钱监测范围日前,保监会出台《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》(试行),如果客户当日累计投保20万元以上或出现可疑交易等,将被纳入反洗钱监测范围(www.e993.com)2024年11月27日。所谓保险业大额交易,是指当日累计交易20万元人民币以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等其他形式的现金收支;可疑...

欲借保险洗钱?险企揪出涉嫌职务侵占不法者!复盘六大套路!

具体来看,2017年7月,某寿险公司上报可疑交易报告,称王某趸交保费2.65亿元,与其身份不符,资金来源不明,涉嫌洗钱。经查才发现,王某及其多个交易对手均具有大量银证转账记录和证券交易记录,而且2017年王某还因操纵市场被证监会处罚。值得关注的是,从当前保险机构的反洗钱风控能力上看,很多经营主体的风险识别和防范意识并...

科普宣传!请收藏!市场监管领域反洗钱工作百问百答之基础知识部分

不会的。《反洗钱法》第五条规定,应该重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。该条文第二款和第三款还规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身...

保险业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)

(二十二)向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上。第十五条中国人民银行可以根据反洗钱工作需要,调整并颁布保险业金融机构大额现金交易报告标准和可疑交易报告标准。第十六条保险业金融机构认为本规定第十四条列举的可疑交易如不立即报告会导致资金转移或增加可疑交易调查和侦查难度的,可以立即报告中国...

央行、银保监、证监会发布最新反洗钱办法 新增支付机构要求

3月31日,中国人民银行、中国银保监会、中国证监会发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(修订草案征求意见稿)》(以下简称《办法》),对金融机构及支付机构的反洗钱责任有了更加详细的要求。据介绍,《办法》扩大了适用范围。增加非银行支付机构、网络小额贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务...