商品房预售与非法吸收公众存款罪的刑事辩护
司法解释规定,“不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的”,属于非法吸收公众存款。有的案件虽然也有“售后包租”等条款,但实际跟司法解释规定的非法集资情形并不一致。有的案件有房产销售实际内容,包含房产销售的全部条款,其目的在于销售...
...为达个人不法目的捏造虚假信息传播。曾因非法吸收公众存款罪入狱
经公安机关查明,甘肃籍人员吕某某,2018年因非法吸收公众存款罪被依法判处有期徒刑五年,2022年11月30日刑满释放。2023年10月10日,吕某某为达到个人不法目的,捏造郑某虚假信息在互联网平台发布,引发大量转载、评论,严重损害了郑某的名誉,造成恶劣社会影响。目前,吕某某因涉嫌犯罪已被公安机关依法采取刑事强制...
专业文章 | 非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪辩护思路
非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪在犯罪构成方面有所不同,但主要区别在于主观上是否具有非法占有的目的,客观上是否虚构了主要的客观事实。非法吸收公众存款罪的行为人是临时占用募集的资金进行盈利,承诺且意图还本付息,主观上不具备非法占有的目的,客观上一般将资金用于相对真实的投资工程项目。集资诈骗罪属于金融诈骗行为...
刑辩思考:办理非法集资案件的心得和体会
司法实践中,大量非法吸收公众存款案件也存在该等情形,如果将该情形作为认定“以非法占有为目的”的绝对条件,则势必混淆集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪之间的界限,因此,应对该情形作进一步分析。根据我的辩护经验,关键要看那些没有用于生产经营活动的集资款的具体用途,即对该等集资款的使用与集资款返还之间的关联关系。
关于非法集资的常见法律问题
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。
天津港股份有限公司关于签订金融服务框架协议暨关联交易的公告
1、吸收存款服务乙方可以为甲方提供存款服务,乙方向甲方提供的存款利率不得低于中国人民银行公布的同期同类型存款基准利率及中国主要国有商业银行同期同类型的存款利率(www.e993.com)2024年8月6日。2、提供贷款服务乙方可以为甲方提供贷款服务,乙方向甲方提供的贷款利率不得高于中国主要国有商业银行同期同类型贷款的贷款利率。
河北中瓷电子科技股份有限公司关于重大资产重组业绩承诺实现情况...
经营范围包括:吸收成员单位存款;办理成员单位贷款;办理成员单位票据贴现;办理成员单位资金结算与收付;提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;从事同业拆借;办理成员单位票据承兑;办理成员单位产品买方信贷和消费信贷;从事固定收益类有价证券投资。
防范非法集资|非法集资陷阱的28个知识点!
(十)以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金的;(十一)利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的;(十二)其他非法吸收资金的行为。6、非法集资主要涉及哪些罪名?主要涉及两个罪名:一个是非法吸收公众存款罪,一个是集资诈骗罪。
江苏常熟农村商业银行股份有限公司2023年年度报告摘要
零售银行业务主要包括储蓄存款、投资理财、代销保险等财富业务,小微贷款、消费金融、房屋按揭等信贷业务,信用卡业务,三代社保卡、手机银行、微信银行、收单结算等电子银行业务。金融市场业务主要包括货币市场业务、债券业务、衍生品业务和财富业务等。村镇银行业务主要包括吸收存款、发放贷款、国内结算、同业拆借、银行卡业务...
长沙银行2023年半年度董事会经营评述
业务规模持续扩大。截至报告期末,资产总额9,982.48亿元,较上年末增加935.14亿元,增长10.34%。吸收存款本金总额6,166.93亿元,较上年末增加380.45亿元,增长6.57%;发放贷款和垫款本金总额4,777.76亿元,较上年末增加517.37亿元,增长12.14%。经营效益持续提升。报告期内,实现营业收入126.24亿元,同比增长12.12%;利润总额50.55亿元...