招商银行两分行违规操作被重罚530万,营收遭遇14年来首次负增长
在贷款业务方面,该分行贷款“三查”不到位,导致贷款资金被挪用,委托贷款资金来源和用途均不合规。此外,该分行在办理银行承兑汇票贴现业务和保理融资业务时,也存在严重违规现象,为不合规的融资租赁项目提供了保理融资,且未严格审核贸易背景真实性即开立国内信用证,严重违反了审慎经营规则。招商银行在今年3月发布了其20...
22亿让出控制权还背负业绩对赌 海王生物到底怎么了?
海王生物称,公司因资金紧张销售规模下降,上游部分供应商账期变更为预付款支付或账龄缩短,而下游部分医院客户因财政紧张等原因回款延期或改为用承兑汇票结算货款,导致公司经营资金紧张。“为了缓解资金压力,公司针对销售回款情况不佳的客户采取回款定销政策,根据上月的回款情况制定销售策略,降低了公司的销售规模。此外,由于...
每套法拍房的背后,都有狗血故事:担保签字,别被亲情友情绑架
第四,项目贷款,不仅有固定资产支持,还有前期贷款、运营贷款,招招都是狠招;第五,票据业务,拿商业承兑汇票融了个数万亿,整个产业链都被他们搞得七零八落;第六,投资银行融资,IPO上市、发债、永续债,资产证券化,简直是花样百出;第七,债券融资,公司债、可转债,发行一通白条,搞到满满一袋子资金;第八,公开募集...
两万字长文∣上市公司财务造假的逻辑
如大量使用现金交易、伪造银行对账单及资金进出凭证、伪造“真实”的资金流,构建资金循环、伪造或篡改银行收付款凭单、利用银行承兑汇票掩盖资金流转轨迹、利用银行信贷等业务切断资金循环关系等。如何“消化”虚构毛利占用的资金。这个消化过程也比较丰富,如虚增银行存款、虚增应收款项、虚增存货、虚增固定资产等长期资产。
A股又发生离奇案件,上市公司放在银行的几千万存款,突然就没了
请公司补充披露:(1)公司是否签署与银行承兑汇票相关的协议、已开具银行承兑汇票的相关手续是否齐全、公司公章使用等内控管理是否存在重大缺陷;(2)持票人的股东结构、经营及财务状况等,并明确说明持票人与公司、董监高、实际控制人及其关联方之间是否存在关联关系或其他应说明的关系;(3)公司知悉相关存款被用作保证金的...
踩雷恒大,被反复收割,涂料巨头三棵树“房钱两空”!
据说三棵树参与一些大房企的竞标,不仅拿不到定金,还要反过来给开发商交一笔定金,直到涂料交货后,定金才会被退回,恒大支付涂料的付款方式,不是现金,不是银行承兑汇票,而是最不受待见的商业汇票,这种支付方式,等于是恒大给三棵树开了一张借条,压根拿不到现金,一些企业为了能尽快回款,只能等着票据到期,实在等不了的,就...
天津银行爆发7.8亿票据案,上市才10天,警方已立案侦查
所谓票据业务,目前使用较多的是银行承兑汇票,实质是一种贷款业务。如A企业需要购买B企业的货物,但资金不够,就可通过到银行存保证金的方式,要求银行开具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最长期限为6个月。在这其中,B企业可能不希望到6个月后才拿到钱,就可到银行或者第三方机构贴现,提前拿到钱。由此衍生开,票据可能多...
国家信息中心专家:房地产市场加杠杆助长泡沫膨胀
人民币贷款增长较多,企业债券融资和表外融资中的未贴现的银行承兑汇票是拖累5月份社会融资规模增长的主要因素。5月份对实体经济发放的人民币贷款增加9374亿元,环比多增3732亿元,同比多增864亿元,新增人民币贷款规模是同期社会融资规模增量的1.42倍,社会融资规模增量基本上全部来自银行贷款。但5月份企业债券净融资减少397...
商业保理公司是干嘛的,如何开展商业汇票贴现业务?看完你就懂了
根据中国人民银行颁发的《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行颁发》第二条规定,贴现是指商业承兑汇票的持票人在汇票到期日前,为了取得资金,贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为,是持票人向银行融通资金的一种方式。虽然这个规定是针对银行的概念,但是同样也适用所...
恒大欠银行的债曝光,为何不能让恒大倒闭,难道真的是大而不倒?
如广田集团持有32.47亿元的恒大商业承兑汇票,至今没有兑现,目前正面临倒闭的危险;还有金螳螂,也是做装修的,恒大欠了41亿,嘉寓是做幕墙的,恒大的票是13.16亿。上海聚胜万合广告公司为恒大打广告,恒大拖欠其广告费2.69亿元。恒大还拖欠了贝壳公司超过1亿元的债务。