私人财富管理师|家庭资产配置的“金字塔”
增值层:这一层是理财金字塔的顶层,主要包含高风险、高收益的金融产品,如股票、房地产等。这些产品风险较高,但相应的收益也较高,需要投资者具备较高的风险承受能力和投资经验。增值层的作用是在承担较高风险的同时,获取较高的收益,实现家庭财富的增值。总的来说,理财金字塔的每一层都有其特定的作用和意义。在构...
恒安标准人寿总精算师赵峰做客和讯网家庭财富管理沙龙
在此背景下,家庭资产的配置趋向于增加防御性资产比重,守住财富与创造财富变得同等重要。“不管是资本市场,还是银行理财、银行储蓄,整体的收益率都在往下走。在这样的背景下,家庭资产配置的一个导向就是要增加一些包括保险在内的防御性资产,以提供长期确定性的保障。”朱俊生称。家庭资产配置如何优化?赵峰表示,做好...
家族财富管理师|如何做好家庭及个人的保险规划?
从经济角度看,保险是科学合理的财务安排;从风险角度看,保险是风险管理的聪明举措;从个人角度看,保险是分担责任的有力帮手;从家庭角度看,保险是让生活稳妥的保护伞;从社会角度看,保险是生产和生活的稳定器;无可否认的是,大家都知道保险的意义在于它是我们转移风险的重要工具之一,能为我们提供“保人+保财”...
家族财富管理师|什么是资产配置?如何进行资产配置?
不仅可以降低单一资产波动带来的净值大幅波动的风险,还可以通过配置相关性较低的不同行业,以减少行业的系统性风险,这才能够有效地管理风险、控制波动。04、资产配置怎么做?股神巴菲特就说过:投资最重要的三点:一是保住本金,二是保住本金,三是记住前面两点。因为理财的首要目标就是要保值,其次才是增值。资产配...
私人财富管理师|保险配置的六大正确步骤,看看你走对了吗?
整理家庭现有保单,看看已有的保障是什么?根据家庭的保障需求,得出家庭每个家庭成员的保障缺口。第三步:整理家庭信息(重点健康档案!)家庭信息包括:投被保险人的年龄、职业、健康状况等年龄:保险都会对年龄有一些要求;大部分险种的保费是年龄越大保费越高;...
私人财富管理师|保险金信托最适合的六大类经典人群
保险金信托适合那些担心二代婚姻不稳定的家长,主要是因为这种财富管理工具可以为家长提供一种保障,确保在子女婚姻不稳定的情况下,家庭财富能够得到妥善管理和保护(www.e993.com)2024年7月28日。首先,保险金信托可以隔离子女婚姻风险。在保险金信托中,受益人通常是子女,而受益条件通常明确约定为子女个人的财产。这意味着,即使子女的婚姻出现问题,保险...
私人财富管理师|家族信托的十大认知误区
家族信托则是一种运用信托的法律关系,来实现资产隔离保护和财富传承目的信托业务,信托公司接受单一个人或者家庭的委托,以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的,提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益(慈善)事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。02、误区二国内设立家族信托没有法律...
王俊峙老师 财富管理实战导师
王俊峙老师在资产与财富管理、理财规划、金融工程等领域具备深厚的理论基础与实战经验,是金融方面的复合型专家。曾作为深证100指数、巨潮100指数编制者、分析家APP(金融理财应用)说明书作者和广东省理财规划师2005到2018年题库命题组及试卷出题组成员与阅卷成员,在基金底层逻辑理解、证券技术/金融技术研究等拥有深刻理解与...
小家庭年入13万元如何理财最适宜
理财师在进行家庭理财规划时,都会优先考虑保险,因为完备的保险规划能最大程度保证家人的正常经济生活不受影响。特别是家庭主要收入来源者,一旦遇到不测,家庭经济必然会受到重创,此时保险就显得尤为重要,它能尽量让家庭经济损失最小化。虽然王先生夫妇都有社保,但也需要商业保险做为补充。买保险首先是买纯保障类险种,...
...张兰:波动在任何市场都存在 将多元资产投资放在家庭理财核心位置
这种产品的特点是在市场下行周期中表现相对较好,在风险可控的情况下,能够尽可能地为投资者提供稳健的回报。家庭财富组合通常包括核心资产和一些次要资产,多元资产混合型产品适合作为家庭理财的核心资产,专业投资团队会帮助投资者把握不同资产的价值和市场周期,让产品的净值曲线更加平稳。