发挥资本市场财富管理功能,促进养老资本形成

建议探索建立综合账户识别功能试点,在取得客户授权后,允许财富管理机构了解客户整体金融服务状况,包括名下的银行、证券、基金、衍生品、保险、个人养老金等账户,从而为客户提供针对性的养老财富管理规划。3.明确个人养老金账户的信托属性,逐步覆盖客户综合养老需求我国个人养老金账户已具备积累养老资金的投资功能,可以进一...

传承财富管理基因 打造海外规划旗舰

“通过投资移民拥有海外身份是中国高净值人群的刚需,随着中国财富人群的不断增长,会有越来越多的人享受拥有海外身份的便利,‘移民不移家,移家不移国’的软性移民时代已到来”,宜信财富高级副总裁、宜信财富好望角总裁詹惠敏说:“这种‘便利’主要体现在教育资源享受、医疗养老福利、投资机会把握、合理跨境避税等方面。

汇丰控股正评估我国财富管理业务 可能裁员

10月14日，来自路透社报道，多名消息人士称，汇丰控股（HSBCHoldingsPlc，HSBA.L）正在审查旗下中国数字财富业务“汇丰聆峰创投计划”的开支和运营情况，此举可能导致裁员，这标志着该银行对该业务计划出现大逆转。据五位知情人士透露，作为评估的一部分，该银行正在审视员工薪酬结构，并调查供应商是否夸大了支出，这...

改革进行时,平安人寿发布财富康养保险规划师培养计划!

软件层面:平安人寿还携手清华大学、北京大学两所国内顶尖高校,升级打造了颇具含金量的“平安人寿财富康养保险规划师”培养项目,不仅有知名教授领衔教研,还有行业专家深度参与,涵盖投资、法律、税务、医学、养老等多个领域,助力保险代理人成为真正的“财富康养保险规划师”。除了各项专业领域的培训,平安还高度重视人才的职涯...

私人财富管理师|延迟退休政策落地!如何通过香港保险规划养老金

养老金规划：提前准备，保障现金流的稳定性推迟退休意味着个人需要更持久的经济支撑以维持日常生活。购买香港的储蓄型分红保险，可以让个人在较年轻时就开始为养老金做准备，并在退休后享受到稳定的现金流。这笔现金流不仅能满足日常开销，还能为个人提供额外的经济安全保障。资产配置多样化：降低风险，促进财富稳健增长...

交通银行个人手机银行9.0焕新发布

投资工具方面,9.0版本充分融合专家经验和智能算法,全新推出“财富规划”工具,为客户提供“一户一策”的大类资产配置功能,满足客户资产保值、增值和传承的需求(www.e993.com)2024年11月22日。产品选择方面,交行借助智能化选品模型,打造出聚合6道工序、13个维度的产品严选体系——“沃德优选”品牌,覆盖理财、基金、保险、贵金属等多种投资品类,为客...

平安人寿银保事业部携手央财,启动养老与财富管理保险规划师精英...

中央财经大学,作为国内经管类高等教育的佼佼者,以其卓越的教育质量和深厚的学术底蕴,被誉为“经济学家的摇篮”。此次合作,央财将为养老与财富管理保险规划师项目提供一流的师资支持,帮助学员拓宽视野、提升专业技能,并构建独特的竞争优势。在揭牌仪式上,中央财经大学财经税务学院党委副书记陈士平与平安人寿银保事业部总...

平安人寿携手清北,升级推出“财富康养保险规划师”培养项目

近日,平安人寿携手清华大学、北京大学两所国内知名学府,升级推出“平安人寿财富康养保险规划师”培养项目,为保险代理人提供兼具独特性、权威性与实战性的培训课程及能力评价,助力队伍专业能力、职业素养和社会形象提升,助推行业高质量发展。代理人分级提速,队伍分群精细化经营正当其时...

《2023年中国家庭财富健康指数报告》显示:家庭养老规划意识提升

《报告》显示,随着年龄结构增长,家庭资产、负债、现金流面对不同影响因素更加多样化的趋势,需要关注多种场景下家庭面临的发展压力,更加全面、理性地开展家庭财富规划。在突发风险维度,呈现家庭风险保障意识有所提升,但整体风险保额覆盖不足。与2022年相比,受访家庭中配置寿险、重疾险等产品的比例上升了9.2个百分点,但是...

花旗私人银行:家办的工作重心已转向财富管理和投资管理,领导人...

排名靠前的服务包括投资管理(98%)、报告(97%)、税务(96%)、会计(94%)和财富规划(85%)。排名倒数第二的服务是家族教育(43%的受访者表示“未执行”),倒数第一是生活方式管理(48%的受访者表示“未执行”)。因此,大多数家族期待培养下一代成为负责任的财富所有者的愿望,仍然几乎未被着手解决。