上海一中院:借名买房纠纷案件的审理思路和裁判要点
审查借名事实的要点和步骤为:首先应当查明有无书面约定,若当事人之间存在书面约定,则一般可认定存在借名买房事实;若当事人之间无书面约定则应当查明:(1)当事人借名买房原因;(2)购房款支付及贷款偿还情况;(3)房屋实际占有使用及房屋权属证书保管情况等。在事实认定过程中,应当合理分配举证责任,综合所查明的事实认定...
陕西数十人“被贷款”700多万,嗜赌客户经理在搞鬼,报案前信用社为...
王某交代称,通常,他采用三种“借名贷款”。第一种,来丈八寺信用社贷款的客户,他让其填写完贷款纸质材料、开通手机银行、完成各项设置后,当天,贷款就会打到贷户账号上。此时,他会用客户手机银行把钱转到自己卡上,然后删除短信通知,并告诉对方,贷款没有批下来。此后,他自己会按期还息,防止被发现。王某称,如果客...
桓法小课堂 | 为贷款而借名买房后转让他人房屋权属的认定
综上,为贷款而借名买房引起的纠纷,应着重从房屋属性、合同目的、当事人意思表示是否真实、合同履行情况、合同内容是否违法、是否违背公序良俗等多方面综合考量,重点审查是否有充足的相反证据推翻不动产登记权利人,从而认定涉案房屋的实际权利人,以维护当事人的合法权益。相关法条《中华人民共和国民法典》第二百零九...
中介推荐引发违法放贷50笔、金额1762万:银行员工明知借名贷款...
一般来说,银行员工发放借名贷款时,法院会认为虽然名义借款人将贷款给实际用款人使用,没有使用贷款资金属于其他法律关系,仍然需要承担还款责任。由于上述案件同时存在借名贷款和中介介绍贷款两大严重违规问题,并且两名银行员工明知涉案贷款是借名贷款,名义借款人不是实际用款人,进一步加大贷款风险处置难度。到目前为止,...
明知借名贷款,介绍三户贷款3200万元给支行,全部逾期形成不良,银行...
相对客户介绍贷款,同事介绍贷款更容易获得银行信贷从业者信任,无形之中会放松贷款审核标准。一旦同事介绍贷款本身就是出于利益考虑而介绍贷款,贷款“三查”相关人员未严格按照规定履职,同样也会引发贷款案件。莫某作为地方性中小银行总行业务管理部负责人,明知借名贷款且客户贷款用途虚假,将三户大额贷款分别介绍到三家支行...
观案|同一员工审批经办多笔“借名”贷款 法院:违反贷款发放审批...
且从一审庭审中马文章、王志刚的陈述看,其与名义借款人杜世康并不认识,对借款具体情况并不了解(www.e993.com)2024年10月2日。从民权农商行提供的案涉借款手续看,审批人及经办人均为该行同一工作人员司磊,明显违反贷款发放的审批程序。一审同时受理的其他几个类似案件,借款人的一审答辩及二审上诉理由一致,且该几笔贷款均由民权农商行工作...
申请贷款能得近万元好处费?温岭市三人帮忙借名贷款,最终不仅要...
温岭市人民法院认为,陈某勇与人结伙,虚构贷款用途或虚构贷款用途并伪造资料,利用银行工作人员职务上的便利借名贷款,通过虚假贷款方式挪用本单位资金归个人使用,数额巨大,且超过三个月未予归还,其行为已构成挪用资金罪。尽管潘某君三人仅申请了部分贷款,但是这种帮助他人借名贷款并收取好处费的行为仍触犯了刑法。法院认...
【以案释法】借名贷款不谨慎 风险损失自负担
实践中,借名贷款的情况常有发生,由此会引发诸多矛盾和纠纷。根据合同法的规定,实际借款人并未与出借人(银行)签订借款合同,无需受该合同的约束,也无需承担向银行还款的责任,而名义借款人因与银行签订了借款合同,是要受合同约束的,并应当承担相应的还本付息责任。因此,对名义借款人来说,要充分考虑到借款给自己带来...
老夫妇“借名”贷款买房 儿子争房产将其诉上公堂
儿子出具一份由其本人书写的“借款说明”,“借款说明”上写着“为还B小区的住房贷款,特向父亲借10万元人民币……”自己还健在,儿子就不遗余力地争房产,这让老两口伤透了心……到底是谁的房子?李大爷与妻子都是年过80的老人了,本该到了颐养天年的时候,没承想,却因为与儿子、儿媳间的房产纠纷而无比闹心...
一起涉黑贷款引发的银行行长违法案件
(注:谢某于2015年5月调入乙银行任行长,收的第一笔好处10万元发生在当年10月,就这点,说明谢某贪念较重)从谢某收受贷款客户好处的原因来看,涉及发放借名贷款6700万元,并且最小金额都是500万元。在笔者看来,发放大额借名贷款,不管贷款资料还是贷款用途都可能虚假,如果严格按法律来说,都有可能构成违法发放贷款罪。