监管动态|中国银保监会发布《关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶...

（一）加强信贷管理，严控资金流向。各银行业金融机构要严格落实贷款管理制度，将扫黑除恶相关要求纳入贷款受理、调查及贷后检查环节，对客户资质、资金流向等进行把控，确保信贷业务合法合规，严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域。（二）审慎开展合作，加强第三方管理。各银...

官方重磅出手:各银行主要负责同志亲自牵头,专项治理不法贷款中介...

通知提出,各银保监局、各银行业金融机构(包括政策性银行、商业银行、村镇银行、农村合作银行、农村信用社、农村资金互助社、消费金融公司、汽车金融公司及信托公司,不含其他非银机构,下同)要深刻认识不法贷款中介乱象的严重危害,成立由主要负责同志亲自牵头的专项治理行动领导小组,制定具体工作方案,部署开展为期六个月(2...

“提前还贷潮”余波:监管出手整顿非法中介,恐有银行将遭重罚

要主动向客户充分揭示经营用途贷款与住房按揭贷款利率、期限错配风险,就违规将经营用途信贷资金挪用于购房的法律后果和不利影响进行提示。要严格落实经营用途贷款“三查”管理,加强贷后资金流向监测和用途真实性管理,关注经营用途贷款发放前后借款人提前偿还住房按揭贷款的情形,重点关注小微企业和个体工商户注册时间较短、...

银保监会:加强信贷管理 严防黑恶势力涉足银行保险领域

各银行业金融机构要积极采取多种措施,严厉打击银行业从业人员参与非法放贷活动,配合相关部门继续做好金融放贷专项整治工作,重点围绕以下四个方面开展排查和整治:违反国家规定,未经银行保险监管机构批准,或者超越银行保险监管机构批准的经营范围,以营利为目的,经常向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融秩序的非法放贷行为;违规为...

银保监会开展银行业保险业常态化扫黑除恶斗争有关工作

(一)加强信贷管理,严控资金流向。各银行业金融机构要严格落实贷款管理制度,将扫黑除恶相关要求纳入贷款受理、调查及贷后检查环节,对客户资质、资金流向等进行把控,确保信贷业务合法合规,严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域。

中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励...

银监会创新部根据各机构监管部门提供的分机构类别汇总报告,汇总形成“四不当”专项治理工作总结报告(www.e993.com)2024年11月23日。四、工作要求(一)提高思想认识。银行业金融机构和各级监管部门要充分认识“四不当”专项治理工作的重要性,以高度的责任感组织开展专项治理和问责整改,坚持问题导向,明确组织机制,严格落实责任,确保工作质量。

银保监会重磅出手:各银行主要负责同志亲自牵头,6个月专项治理不法...

通知提出,各银保监局、各银行业金融机构(包括政策性银行、商业银行、村镇银行、农村合作银行、农村信用社、农村资金互助社、消费金融公司、汽车金融公司及信托公司,不含其他非银机构,下同)要深刻认识不法贷款中介乱象的严重危害,成立由主要负责同志亲自牵头的专项治理行动领导小组,制定具体工作方案,部署开展为期六个月(...

银保监会开展不法贷款中介整治行动,鼓励建立黑名单制度

变更后的股东利用其企业主身份向银行申请经营贷,2018年以来借款达2.2亿元。调研其中部分贷款资料发现,贷款企业疑似均无实际经营,例如某企业经营地实为贷款中介的电销中心;贷款支付的贸易背景存疑;贷款资金归集到丁某某等人账户。二是提供受托支付通道。银保监局对信贷资金进行穿透追踪,发现多笔信贷资金在受托支付后流向...

银保监会20号文!

银保监20号文强调,各银行业金融机构要不断提升贷款质效,避免“唯指标论”和粗放式发展。要主动向客户充分揭示经营用途贷款与住房按揭贷款利率、期限错配风险,将经营用途信贷资金挪用于购房的法律后果和不利影响进行提示;要严格落实经营用途贷款“三查”管理,加强贷后资金流向监测和用途真实性管理,关注经营用途贷款发放前...

银保监会将开展不法贷款中介专项治理行动,关注房贷转经营贷等

《通知》强调,各银行业金融机构要不断提升贷款质效,避免“唯指标论”和粗放式发展。通过多渠道、多形式全面了解企业实际经营情况;要主动向客户充分揭示经营用途贷款与住房按揭贷款利率、期限错配风险,就违规将经营用途信贷资金挪用于购房的法律后果和不利影响进行提示;要严格落实经营用途贷款“三查”管理,加强贷后资金...