上海一中院:借名买房纠纷案件的审理思路和裁判要点
审查借名事实的要点和步骤为:首先应当查明有无书面约定,若当事人之间存在书面约定,则一般可认定存在借名买房事实;若当事人之间无书面约定则应当查明:(1)当事人借名买房原因;(2)购房款支付及贷款偿还情况;(3)房屋实际占有使用及房屋权属证书保管情况等。在事实认定过程中,应当合理分配举证责任,综合所查明的事实认定...
借名买房出名人负债后将房屋转给出资人,债权人要求返还
针对第2点说借名买房不受法律保护,李某华认为因为没有法律规定,还是根据《北京市高级人民法院关于审理房屋买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的指导意见》,该意见表示,在借名购买经济适用房等保障性住房违反国家相关法律法规的情况下,借名买房人要求过户,一般不予支持。本案中不存在上述情况,未违反国家法律的规定。故孙...
信用社一客户经理转走客户贷款用于赌博,涉案700余万元
王某交代称,通常,他采用三种“借名贷款”。第一种,来丈八寺信用社贷款的客户,他让其填写完贷款纸质材料、开通手机银行、完成各项设置后,当天,贷款就会打到贷户账号上。此时,他会用客户手机银行把钱转到自己卡上,然后删除短信通知,并告诉对方,贷款没有批下来。此后,他自己会按期还息,防止被发现。王某称,如果客...
中介推荐引发违法放贷50笔、金额1762万:银行员工明知借名贷款...
一般来说,银行员工发放借名贷款时,法院会认为虽然名义借款人将贷款给实际用款人使用,没有使用贷款资金属于其他法律关系,仍然需要承担还款责任。由于上述案件同时存在借名贷款和中介介绍贷款两大严重违规问题,并且两名银行员工明知涉案贷款是借名贷款,名义借款人不是实际用款人,进一步加大贷款风险处置难度。到目前为止,...
明知借名贷款,介绍三户贷款3200万元给支行,全部逾期形成不良,银行...
相对客户介绍贷款,同事介绍贷款更容易获得银行信贷从业者信任,无形之中会放松贷款审核标准。一旦同事介绍贷款本身就是出于利益考虑而介绍贷款,贷款“三查”相关人员未严格按照规定履职,同样也会引发贷款案件。莫某作为地方性中小银行总行业务管理部负责人,明知借名贷款且客户贷款用途虚假,将三户大额贷款分别介绍到三家支行...
申请贷款能得近万元好处费?温岭市三人帮忙借名贷款,最终不仅要...
开始,三人先是借用亲戚朋友等名义向村镇银行申请贷款,陈某勇、郭某亮利用职务上的便利,先后批贷数百万元(www.e993.com)2024年10月2日。之后三人因无法按时归还贷款,便开始通过介绍人,以支付好处费等方式让人借名贷款。潘某君三人就在此时被介绍给王某德,并参与其中。在借款过程中,几人使用虚假的船舶登记证书、房产权证等贷款资料,虚构借款用途...
11月金融机构处罚金额环比大增240%,国开行自营贷款承接本行理财...
银行机构11月违法违规发放贷款处罚也增多,包括违规发放贷款增加地方政府隐性债务、违反审慎经营规则违规发放贷款、违法发放贷款、违规发放借名贷款等。法律风险方面,截至12月5日,11月金融机构共有2302条被执行人信息(含已撤销,下同),相比上月环比减少7%。失信被执行人信息有90条,相比上月大增400%。银行业11月有1...
一起涉黑贷款引发的银行行长违法案件
1、2011年至2014年间,谢某在担任甲银行党委副书记、行长期间,利用其对辖区内贷款业务履行审批职责的职务便利,接受祝某、吴某1的请托,为他们获取甲银行贷款方面提供帮助,收受上述人员给予的现金共计90万元,帮助获取贷款5300万元,其中借名贷款3900万元。2、2015年10月至2018年间,谢某在担任乙银行行长期间,利用其为...
多名农牧民称被蒙羊公司“套路”,“劫持”上亿贷款
以购买羔羊或饲料、扩大养殖规模的名义,让养殖大户申请数百万元甚至上千万元的贷款,并以合作之名,“劫持”这些贷款,挪作他用,还拖延不还,致多家农民合作社的负责人、养殖大户背上巨额债务,被起诉,被法院执行……近日,内蒙古自治区多位农牧民向澎湃新闻反映了前述遭遇。
这是我的贷款吗?内蒙古多地合作社称遭遇蒙羊公司“套路”
以购买羔羊或饲料、扩大养殖规模的名义,让养殖大户申请数百万元甚至上千万元的贷款,并以合作之名,“劫持”这些贷款,挪作他用,还拖延不还,致多家农民合作社的负责人、养殖大户背上巨额债务,被起诉,被法院执行……近日,内蒙古自治区多位农牧民向澎湃新闻反映了前述遭遇。