资产配置建议书连载之五:超高净值人群的焦虑,百万亿该往哪投?

2019年2月12日,中国基金业协会公示了3家私募资产配置类管理人,自2018年9月10日可以申请私募资产配置管理人算起,历时5个多月,资产配置类管理人终于落地。私募基金行业开始转向大类资产管理,吹响财富管理的号角!中国经济结构调整曲折前行,金融市场风云变幻,资产管理的专业化程度越来越高,个人投资者和非专业机构面对专...

资产配置建议书十二篇连载之二:二级市场投资机构化

与单一的资产配置策略相比,多资产配置策略在多方面更凸显优势。首先,多资产配置策略可增加产品多样性,设计出的不同风险收益特征的产品能满足客户不同的风险承受度;其次,多资产配置策略可实现风险收益比的提高,在同等风险水平下提升组合有效前沿。美国证监会2015年10月16日发布的私募基金行业统计报告显示,美国私募基金的...

资产配置建议书十二篇连载之九:中国住宅市场见顶了吗?

房地产,对于中国投资人而言,永远是一个至关重要的话题,也几乎是过去十多年来中国高净值人群最为重要的配置资产之一,房地产调控说了很多年,但各地的房地产价格仍然一步一个脚印地不断刺激着老百姓的神经。2018年,中央多次重申“房住不炒”,整体地产销售市场略显低迷。每一次调控,地产都会迎来新一轮的聚集,强者恒强...

基于多维度考量和机构禀赋下的资产配置建议

资产配置建议书不再是单向、无差别化,仅仅呈现各类资产的百分比。资产配置建议是诊断的过程,这和中医理论相近:“认识到每一个人的个体差异,通过药物的针对性加减,来治疗病患”。在实践中,钜派的资产配置逻辑,更强调客户的独特性和资产配置建议的灵活性和定制化,基于客户和当时市场给出资产配置建议。当系统性出现的非...

六一给孩子买份香港保险, 开启家庭海外资产配置的第一步!

海外资产配置是指根据投资需求,将投资资金在海外不同资产类别之间进行分配。通常是将资产在低风险、中等收益保险与高风险、高收益投资项目之间进行分配。诺贝尔经济学奖获得者、“现代投资组合之父”马科维茨这样解释,“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”。什么是海外资产配置,也就是“把鸡蛋放在不同的篮子里”。

理财经理工作经历简历范文

为账户值50万以上的贵宾客户提供包含住房抵押贷款、个人消费贷款、QDII及国内基金、投资及保障类保险、外汇期权、人民币及外币结构性产品、信托等在内的资产配置服务，制订资产配置建议书(www.e993.com)2024年12月19日。在职期间曾职级晋级一次。全年业绩考核曾列全支行第一名，曾获渣打中国北一区案例演示大赛一等奖，北一区银保销售先锋奖等荣誉。工...

资产配置建议书十二篇连载之八:人民币的走势变化

对于投资人而言,关注汇率的变化,了解其中的原因,是更为重要的,这有利于做出正确的资产配置的选择,远比“破七”本身更值得被关注。1、2019年人民币高位回落2019年年初以来,由于资本市场表现突出带来短期资本净流入的上升、国际贸易顺差、以及中美贸易争端缓和等因素,人民币汇率保持了良好的升值势头,1月10日美元兑...

客户旅程 | 银行数字化转型实用工具箱“CBOT 1+4”系列

三级旅程:在二级旅程的基础上进行拆解,以“投资组合的定制化评估与模拟”的二级旅程为例,可细化为“为客户提供定制化资产配置建议”、“向客户推荐投资组合.比较现有投资组合与建议方案,识别差距”、“根据资产配置策略,选择产品”、“(如需要)针对某客户的投资组合建议,电话咨询或约见投资顾问”4个三级旅程...

检察监督 对被不起诉者罚当其错

《规定》实施一个多月以来,该院行政检察部门加强与案管、刑检等部门的沟通协作,对今年的不起诉案件,分别从罪名、不起诉类型、检察意见书、检察建议书制发采纳、跟进督促等方面全面摸排整理,发现对被不起诉人需要给予行政处罚的监督线索10条,均结合实际向相关行政机关制发了检察意见,确保被不起诉人应受的行政处罚执行...