【前沿新论】中小银行理财产品设计思路与营销方略探索
理财产品风险等级由低到高分为R1-R5,分别对应保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型客户,由于现行理财产品风险等级不够精细化,且划分标准相对定性化、存在尺度不一等问题,同时中小银行理财普遍在客户风险偏好评估方面亦不够精准,导致客户对于同一等级的不同产品的风险认知实际存在偏差。中小银行理财产品设计思路中小...
产品经理视角:构建理财产品营销材料搜索平台的思考-系列第二篇
本文将深入探讨两个创新的产品方向:一是构建全市场基金营销材料的集成搜索平台,二是开发针对银行理财产品的小程序服务系统。这两个方向不仅能够有效解决目前理财经理面临的营销材料分散和获取不便的问题,还能为银行理财产品提供一个标准化、便捷的客户触达和服务体系。在写本篇的时候发现了2个值得探索的方向,先发出来...
2024年上半年中国银行理财行业发展报告之六:理财公司看行业热点问题
同时在净息差收窄、监管趋严的背景下,银行通过下调存款利率、停售大额存单等举措压降负债端成本,银行理财产品以其稳健普惠的性质逐渐成为客户资金配置更有“性价比”的优质选择。二是行业有动能。以资管新规为纲,针对理财公司和代销机构在投资运作、产品销售、内控合规、风险管理等各业务环节和现金管理类产品、养老理财...
更高效、更精准、更智能,南财理财通4.0重磅上线!
定位为面向C端投资者的银行理财产品客观测评栏目,从投资者最为关注的角度对理财产品展开全面评估,通过直观、易懂的可视化长图呈现给读者,为读者提供有价值的产品分析。在未来的产品规划上,南财理财通将持续优化资管行业概览、底层持仓等多个功能板块,同时新增产品规模板块,为用户提供银行理财产品市场规模的详尽统计和分...
...流动性压力满足多元化需求——多家银行优化“零钱组合”理财产品
另一方面,通过调整产品结构和服务方式,银行能更好地满足投资者多元化的需求,提升客户满意度,增强产品的市场竞争力。优化改造后的“零钱组合”理财产品可能会更加注重风险管理和资产配置,有助于提升产品的稳健性和可持续性,增强投资者对产品的信心,预计未来还将有更多银行跟进调整。
市场回暖明显!银行理财产品规模扎堆扩容
数据来源:《中国银行业理财市场年度报告(2023年)》,下同(www.e993.com)2024年9月7日。开年以来,理财市场存续规模明显有所回升。广发证券固定收益首席分析师刘郁团队近日发布的研报显示,截至3月1日,理财存续规模已重破28万亿元,1到2月规模累计增量创近五年来新高。从产品类型来看,投资者对稳健型理财产品的需求仍旧热切。《报告》数据显示,截...
金价一路震荡上扬 投资需求明显增长 银行理财出手了!
随着今年金价一路震荡上扬,黄金投资需求明显增长。银行理财公司也加大了挂钩黄金理财产品的布局。最新数据显示,今年前五月相关产品新发数量和发行规模均已创下近五年新高。受访机构和业内人士表示,银行理财公司推出挂钩黄金的理财产品,既有助于丰富产品类型、满足投资需求;也有利于机构获客、提升市场竞争力。中长期看...
迎合多元化、低风险配置需求 银行理财策略转向
加大债券配置力度,也是“资产荒”背景下理财资金稳固收益、满足投资者低风险多元化需求的大势所趋。随着利率下行,投资者对理财产品的配置意愿将持续提升。普益标准研究员刘思佳表示,近期,在金融市场利率中枢下行的大背景下,存款利率也随之呈下行趋势,存款类资产配置吸引力有所下降,对个人投资者而言,银行理财产品配置需求...
2024年版中国银行市场现状调研与发展趋势分析报告
第一节银行理财产品基本分类一、按标价货币分类二、按收益类型分类第二节人民币理财产品概述一、人民币理财产品的概念二、人民币理财产品的类型三、人民币理财产品的风险第三节外币保本理财产品分析一、外币保本理财产品的定义二、外币保本理财产品的优势三、外币保本理财产品的选择第四节年银行理...
中秋、国庆节主题理财上新 多家银行发售专属理财产品 业绩比较...
湖南银行则在今日(9月27日)发售一只中秋专属理财产品,募集结束日期为10月10日。河北银行也在今日发售一款国庆节专属理财产品,业绩比较基准3.8%-4.4%,在10月8日募集结束。除此外,多家银行将在9月28日扎堆发售国庆节或中秋节主题理财产品。其中,乌鲁木齐银行在9月28日-10月9日发售的一只中秋节专享理财产品,业绩比...