【风控研究】供应链金融典型欺诈风险案例揭秘

在关联企业之间形成虚假贸易关系,形成一系列交易合同和单证,然而据此骗取银行或其他金融机构资金。在这种欺诈行为方式下,形式上看,的确存在着交易流(买卖)和物流(物流服务),也存在着不同的参与方或服务者,交易的单证和要素也是完整的,但是实质上,所有的交易场景都是关联方假造出来,并没有真正意义上实质性的产业活动。

大公国际:金融控股公司主要风险研究及案例分析

金融控股公司及其附属机构之间可通过拆借、投资金融产品等方式形成资金流动,过量和集中的投资融资类关联交易并不能促进整体层面上经营效益提升,只是集团内主体之间财务状况的此消彼长,资金流入方可能获得短期有限的利润增长,资金流出方却可能因为过量的资金占用面临流动性危机。此外,若金融控股公司及其附属机构之间采取明显偏...

5银行因不正当手段吸收存款等合计被罚没940万元 14家银行违规处置...

银行和保险为7月罚单数量和罚没金额较多的两大金融行业,因此本期报告将重点分析银行、保险被处罚较多的违法违规行为。1、银行处罚:29张罚单剑指违规处置不良资产,赣州银行被罚最多7月银行业被罚较多的违规事项包括信贷业务违规、违规处置不良资产、贷款资金被挪用、关联交易管理不规范、违规收费、数据安全与治理问题、...

网商银行因违规提高存款利率被罚金额最多,多家银行因资金空转被重...

四、8月被法院“拉黑”的金融机构(8月金融机构共有15条失信被执行人记录,其中有一家银行,河南渑池农村商业银行;两家信托公司,雪松国际信托、中国民生信托;两家保险公司,中华联合财产保险和静县支公司、安心财产保险;以及6家私募,其中被列为失信被执行人次数最多的是民生财富投资管理有限公司,其次是深圳前海千灯恒力...

央国企参股金融机构:政策变化、原因及影响

国资委及金融监管机构相继发布多个文件规范产融结合。2018年4月,央行、银保监会、证监会联合发布《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》,对非金融企业投资金融机构的股东资质、资金来源、公司治理、关联交易等作出严格限制。2019年3月,国资委发布《关于加强中央企业金融业务管理和风险防范的指导意见》,强调“产融...

年内北交所已对14起违规案例进行自律监管措施公示

《证券日报》记者梳理北交所公示企业违规情况发现,年内共公示3次自律监管措施,涉及14起违规案例,其中短线交易方面违规占据多数,共4起;回购违规、股东大会程序不规范各2起;其他还包括关联交易、股份减持违规、信息披露违规等(www.e993.com)2024年11月25日。在田利辉看来,近三个月北交所公示的违规情况中短线交易违规占据较大比例,这可能反映出部分...

文丰研究 | 私募股权基金关联交易合规要点

(四)私募股权基金管理人委托的基金销售机构为其关联方三、关联交易的处罚(一)处罚规定(二)处罚案例四、关联交易的合规要点(一)建立健全关联交易管理制度(二)关联交易风险揭示(三)投前取得全体投资者认可的决策机制决策同意(四)投后及时向投资者进行充分的信息披露...

青岛中院发布2014-2023年金融审判白皮书和典型案例

供应链金融亟需行业规范。银行以外的新兴金融机构如融资租赁公司、消费金融公司、保理公司等作为诉讼主体起诉的案件呈明显上升趋势，但存在相关规则尚不健全的问题，交易规范和行业管理有待进一步加强。互联网金融业务有待完善。由于互联网金融业务合同签订基于大数据运用，以互联网技术为依托，证据以电子化形式呈现，合同主体...

金融法律观察 | 从法律视角看金融大势(2024年4月刊)

银行卡收单业务涉及主体众多,包括发卡行、收单机构、银行卡组织以及持卡人、特约商户等,以往银行卡案例的审理思路以持卡人的权利保障为核心,即由发卡行、收单机构、特约商户等基于盗刷交易事实向持卡人承担责任后再向盗刷者追偿。但该案中,违法事实发生在收款端而非付款端,产生直接损失的是特约商户而非持卡人,...

金融监管“长牙带刺” 严惩“屡查屡犯”除病根

从法询智库查询结果看,银行业处罚案例中“屡查屡犯”总计34个处罚案例,尤其最近3年尤为突出。不久前,金融监管总局银行检查局也发文称,对于现场检查发现的无视监管红线、屡查屡犯的金融机构,造成重大金融风险的违法违规高管、股东、实际控制人,套取资金、掏空机构等严重破坏市场秩序的行为,既要对机构提出明确整改要求...