安寿理财:助力新一代应对经济挑战,规划子孙后代财富传承
通过设立家族信托、制定遗嘱等手段,安寿确保客户的财富传承愿望得到尊重和执行,同时最大限度地保护家族资产免受不必要的法律和税务风险侵蚀。4.响应宏观经济发展趋势面对全球经济的不确定性,安寿理财密切关注宏观经济的变化和发展趋势,定期调整投资策略和产品组合。通过分散投资和风险管理,安寿助力家族财富抵御市场波动,...
郑文斯《高净值客户财富传承和保险金信托的功能及策略》
3)从高净值人士的养老、教育、传承角度谈卖点4)年金险对应不同人群的各种功能和用途5)直击客户痛点的销售话术分享6)年金险价值的画面感营销法7)重点产品示范与演练2.大额终身寿险营销和重新包装1)终身寿险的真正价值2)从高净值人士的资产配置、财富保全、法商、传承角度谈卖点3)从个性化客...
"新《公司法》正式生效,家族企业财富管理战略新规划"会圆满举办
团队在家族财富传承、婚姻财富规划、家企资产保全、家族信托设立等方面拥有深厚的专业积累和实践经验。目前已成功代理了百余起高净值人士的家事争议解决诉讼及财富管理综合非诉项目,为国内众多知名企业家、上市公司实控人、高管等设计并执行落地了财富传承方案,赢得了客户的广泛好评。黄利军律师团队的专业成就得到了业界的...
信托课堂丨家族信托——规避财富传承风险
可以将想要传给儿子的资产放入家族信托,以隔离未来或有的债务风险,就算将来儿媳妇家的企业陷入危机,也不会危及儿子的财产。信托框架中还可以设立对孙子的受益条款,保证万一企业出了问题,子孙的生活不愁。避免争产02第二类:防争家产、公平传承例如,刘先生的企业盈利良好,但是曾经离过婚,大儿子是前妻所生,小儿...
头条丨洞察研判经济热点,规划家族财富传承,秋季策略会为您答疑解惑
上海国际信托副总经理吴海波在致辞中表示,目前,国内高净值人群对财富管理需求发生较大变化,在资产配置方面,高净值人群看重解决方案的定制化;而在传承方面,高净值人群不仅看重财富和家业的传承,对于子女教育和能力培养的重视程度甚至高于金融需求。枝繁叶茂的不止是树,上海国际信托承载起委托人家业永续的心愿。在家族信托...
长寿时代,聚焦高净值人群五大法律风险!传承财富如何“避坑”?
『A智慧保』注意到,作为行业内首部聚焦财富管理法律服务领域的客户调研报告,白皮书对国内可投资资产在100万元以上的中高净值人群,进行了深度的问卷调研和访谈,充分揭示了其在家庭财富管理与传承方面的法律风险,洞察其对法律服务的需求与认知(www.e993.com)2024年7月29日。发布会上,泰康保险集团管委会成员兼合规负责人、泰康法商服务中心主任靳毅展示...
传承、婚姻等构成中高净值人群财富管理核心法律风险图谱 白皮书...
他表示,财富管理不仅需要考虑保值增值,还要做好风险规避和财富传承。风险规避需要在熟悉和使用法律的基础上实现,而财富传承可采取遗嘱法律工具,或依法合规地运用保险、信托等金融工具。通过诉讼大数据发现,离婚后的财产纠纷、法定继承纠纷、家企隔离纠纷之财产混同纠纷和资产代持纠纷是中高净值人群法律风险高发的领域。他...
尚祖安、于永超、季亨卡《财富跨世代:家族财富的管理与传承》获评...
同时聚焦于家企混同风险、债务穿透风险、财产代持风险、税务合规风险、企业家刑事风险、资产管理风险、家族婚姻风险、家族传承风险等核心风险,对其进行充分的分析与解构,并给出风险防范措施的专业建议与极具参考意义的案例,更把财富管理工具的针对性运用充分地融入其中。
...发展白皮书》显示:超8成财富人群的核心诉求是风险隔离与财产传承
相较于家族信托通常1000万元的设立门槛,保险金信托可以通过保险杠杆及保费分期缴纳的方式有效降低门槛。通过较小金额设立信托,用信托工具解决家庭财富传承中的各类实际问题、实现资产隔离,对于高净值群体来说是一种较低成本的尝试,同时也为中等收入群体提供了系统规划家庭财富的机会。
家族财富管理|高净值人士的七大财富管理策略
第一,制定财富管理计划和目标。高净值人士应根据不同人生阶段,不同财务目标、风险承受能力等来综合制定自己的财富管理计划。这些财富管理计划应包括退休、债务管理、税务、继承等广泛的复杂策略。具体如下:定期评估财务状况,了解自己的资产、负债和现金流,并确定自己的财务目标实现程度和风险承受能力。这样可以更好地...