个人购汇重申6大禁令 留意别入“关注名单”
如果这两日你向银行提出购汇申请,会在个人购汇申请书看到明确提示,境内个人办理购汇业务时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等。平时不怎么关注国家外汇管理制度的你也许才知道:原来购汇不能用来买房、炒股、买保险啊?!其实,这6大禁令并不是此次外汇局新增的管理...
个人外汇法规知识小讲堂(十一)境内个人购汇业务须知
答:境内个人购汇资金可用于真实、合规、合法的经常项目业务(包含《个人购汇申请书》列明的十四个场景及其他)和国家已开放的资本项目业务(注:境内个人已开放的资本项目需经由外汇局核准或银行登记后根据具体要求办理)。请特别注意,境内个人办理购汇业务时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保...
采用蚂蚁搬家方式银行购汇,是否涉嫌非法经营罪或骗购外汇罪?
(所谓蚂蚁搬家式换汇购汇,即符合《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知《(汇发〔2009〕56号)以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理的行为,本文讨论的接近“同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户”这类行为)张三的此种蚂蚁搬家...
单纯购买或者出售外汇的非法行为不宜认定为非法经营罪!
通过对比可以发现,《外汇管理条例》规定了四种非法买卖外汇的行为,分别是私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇和非法介绍买卖外汇,但是《解释》明确界定的非法买卖行为限于倒买倒卖外汇和变相买卖外汇两种。《解释》起草者在《解释》的理解与适用中指出,“实践中,地下钱庄非法买卖外汇主要有较为传统的以境内直接交易...
??国家外汇管理局新规完善银行卡境外交易外汇管理
为支持和规范银行卡境外使用,2004年国家外汇管理局依托各银行卡清算机构的商户类别码,对个人使用银行卡境外交易实施分类管理。按照经常项目可兑换原则,目前有超过90%的商户类别码属于完全放开类,个人出境旅游、商务、留学所涉食、宿、行、购等经常项下交易,均可以使用银行卡消费支付,并且不占用个人年度5万美元便利化购...
个人外汇便利化政策解读
中信银行已建立个人经常项目特殊外汇业务处置制度,通过柜面和手机银行再造场景化购付汇流程,从系统控制层面保障柜面渠道办理留学、境外就医、境外培训等10种场景和通过手机银行办理不占用便利化购汇额度的“留学汇”(www.e993.com)2024年9月11日。优化措施1.优化留学学费购付汇手续:对于境内个人留学期间在同一银行再次办理不占年度便利化额度的留学学费...
国家外汇管理局:进一步提升个人经常项目外汇业务便利化水平
为进一步提升个人用汇便利化水平,现就个人经常项目外汇业务有关事项通知如下:一、优化《个人购汇申请书》填报要求。为便于境内个人购汇填报,自2021年4月1日起(具体时间由银行自主确定,但最迟不得晚于2021年6月底),启用优化后的《个人购汇申请书》(见附件1)。已开办电子银行个人结售汇业务的银行,应按照《...
国家外汇管理局关于进一步推进个人经常项目外汇业务便利化的通知
为进一步提升个人用汇便利化水平,现就个人经常项目外汇业务有关事项通知如下:一、优化《个人购汇申请书》填报要求。为便于境内个人购汇填报,自2021年4月1日起(具体时间由银行自主确定,但最迟不得晚于2021年6月底),启用优化后的《个人购汇申请书》(见附件1)。已开办电子银行个人结售汇业务的银行,应按照《电子银行...
外国投资者以其境内合法所得在境内再投资之外汇管理政策解析
1、接收境内再投资基本信息登记根据《资本项目外汇业务指引(2020年版)》的规定,境内机构接收非投资性外商投资企业的人民币形式(指直接结汇所得或结汇待支付账户内的人民币资金)的再投资资金或股权转让对价的,应在所在地银行申请办理接收境内再投资基本信息登记并开立结汇待支付账户后,再由开展投资的企业按实际投资规模...
外汇局:加强对银行办理个人购付汇业务真实性合规性检查
答:强化外汇市场监管,严厉打击外汇违规违法行为,坚决维护外汇市场健康稳定。目前个人经常项目下购付汇比较便捷,我们将继续优化相关政策、督促银行进一步提高服务质量,同时加强对银行办理个人购付汇业务真实性合规性检查。加大对个人购付汇申报事项的事后抽查和检查力度,提高对个人申报信息和交易数据的监测、分析、筛选、审查...