银行客户经理经行长授意办理借名贷款,两人获刑

如要求作为贷款人的商业银行等金融机构应当根据国民经济和社会发展需要,在国家产业政策指导下发放贷款;贷款人应对借款人偿还能力等情况进行严格审查,一般应要求借款人提供担保,并对担保的可靠性进行严格的审查,等等。如果贷款人在办理发放贷款业务过程中,玩忽职守或者滥用职权,如不认真调查借款人的偿还能力或资信情况,随...

2024年银行固定资产贷款监管处罚新视角(超全篇)

《固定资产贷款管理办法》(金监总局令2024年第1号公布,简称“固贷新规”)已于2024年7月1日起实施。该办法第五十五条规定,贷款人有下列情形之一的,国家金融监督管理总局及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其采取相关监管措施或进行处罚:(一)受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的;(二)...

国家金融监督管理总局征求意见:网络小额贷款公司对单户用于消费的...

《暂行办法》规定，网络小额贷款公司对自然人用于消费的贷款余额上限为单户20万元。主要考虑：坚持同类业务同一监管标准的功能监管思路，防止监管套利。《商业银行互联网贷款管理办法》和《消费金融公司管理办法》均对个人消费贷款规定单户20万元上限。考虑到网络小额贷款公司的个人消费贷款客户多为下沉市场的长尾人群，规定...

...公积金管理中心关于印发曲靖市住房公积金个人住房贷款管理办法...

曲靖市住房公积金个人住房贷款管理办法实施细则第一章总则第一条为规范曲靖市住房公积金个人住房贷款管理,确保住房公积金资金安全规范运作,根据《中华人民共和国民法典》《住房公积金管理条例》《住房公积金个人住房贷款业务规范》(GB/T51267-2017)《曲靖市住房公积金个人住房贷款管理办法》等规定,制定本实施细则。...

...公积金提取管理办法》《六安市住房公积金个人住房贷款管理办法...

????????????6.《六安市住房公积金个人住房贷款管理办法》(征求意见稿)。六安市住房公积金中心2024年3月20日附件1《六安市住房公积金缴存管理办法》的起草说明一、起草背景为加强住房公积金资金管理,严格规范住房公积金资金使用调度和存放,有效防范资金风险和廉政风险,保证住房公积金的运作安全有效,制定...

金融监管总局发布小额贷款公司监督管理暂行办法征求意见稿

第十二条合同要素小额贷款公司发放贷款,应当与借款人依法订立书面合同,载明贷款种类、用途、数额、综合实际利率、期限、还款方式、违约责任等事项(www.e993.com)2024年11月8日。第十三条贷款审查小额贷款公司应当对借款人的借款用途、实际需求、收入水平、资产状况、总体负债等情况进行审查,合理确定贷款金额和期限。小额贷款公司不得发放...

国家金融监督管理总局:小额贷款公司应当在省级地方金融管理机构...

小额贷款公司监督管理暂行办法(征求意见稿)第一章总则第一条目的和依据为规范小额贷款公司行为,加强监督管理,防范化解风险,促进小额贷款公司稳健经营、健康发展,根据相关法律法规,制定本办法。第二条适用对象本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的小额贷款公司。

国家金融监管总局发布《个人贷款管理办法》,自7月1日起施行|附全文

近日,据金融监管总局官网消息,为进一步促进银行业金融机构提升信贷管理能力和金融服务质效,金融监管总局对《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》(以下简称“三个办法一个指引”)等信贷管理制度进行了修订,形成《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款...

国家金融监管总局:小额贷款公司设立、终止等重大事项统一由省级...

智通财经APP获悉,8月23日,国家金融监管总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法(征求意见稿)》,其中提出,省级地方金融管理机构负责对本地区小额贷款公司实施监督管理和风险处置。小额贷款公司设立、终止等重大事项统一由省级地方金融管理机构负责,不得下放。在坚持省级负总责的前提下,省级地方金融管理机构可以授权计划单列...

针对强化小额贷款公司监督管理 金融监管总局公开征求意见

征求意见稿明确了小额贷款公司业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营小额贷款公司退出以及监督管理等方面的要求。在业务经营方面提出:设立小额贷款公司从事小额贷款业务,应当经省级地方金融管理机构审查批准,并报国家金融监督管理总局备案。小额贷款公司不得跨省、自治区、直辖市开展业务;...