重磅!跨境理财通2.0时代来临,券商扬帆财富管理新蓝海!

财富管理板块:券商加入跨境理财通试点,将显著提升其财富管理业务的竞争力。跨境理财通为券商提供了新的业务增长点,有助于拓展客户群体,提升客户黏性,并增加收入来源。券商可以利用其在投研、产品筛选等方面的优势,为投资者提供更专业的跨境理财服务,从而在财富管理市场占据更有利的地位。金融科技板块:跨境理财通业务的...

工商银行平顶山分行投资者风险识别能力测试模糊,或违反适当性原则

工商银行的风险识别能力测试存在着同样的问题,卢女士在工商银行APP所做的风险测试,全称为《中国工商银行个人客户投资者风险测评问卷》,并未直接标明为“风险识别能力测试”,在该问卷中,涉及风险识别的三个问题,分别是“您的投资知识可描述为”、“您的投资经验可描述为”以及“您有多少年投资银行理财、基金、股票、信...

债市突传重磅!央行对机构开展压力测试 防范利率风险

《报告》透露,下一步央行将对金融机构持有债券资产的风险敞口开展压力测试,防范利率风险。徐忠表示,数据表明,一些中小金融机构债券收入占营业收入超过30%,有的甚至超过了50%,激进的投资策略或超过其风险管理能力。利率风险的管理能力对存款类和保险类金融机构非常重要,金融机构对利率风险有必要进行压力测试,否则硅谷银行...

央行对机构开展压力测试防范债市风险 交易商协会徐忠详解三类误区

徐忠表示,数据表明,一些中小金融机构债券收入占营业收入均超过30%,有的甚至超过了50%,激进的投资策略或超过其风险管理能力。利率风险的管理能力对存款类和保险类金融机构非常重要,金融机构对利率风险有必要进行压力测试,否则硅谷银行就是前车之鉴。“今年以来,大量资金涌入债券市场,导致债劵市场期限利差、信用利差缩小...

未禁止中小金融机构国债交易 央行已开展债券风险压力测试

第一财经获悉，目前央行已经开始对金融机构持有债券资产风险敞口进行压力测试。压力测试主要内容包括金融机构债券投资在资产负债表中的占比、债券久期、资本金能否覆盖风险等。目的是发现金融机构的利率风险，并对短期内大量持有债券、风险敞口大的机构提出一些风控建议。此前，央行在最新货币政策执行报告中多次提示债市风险，...

渠道销售未尽适当性义务,灵均投资信托计划引委托理财合同纠纷|21...

销售灵均6号集合资金信托计划的过程中,除对柳某姬的风险识别能力和风险承担能力进行评估之外,并未向柳某姬充分说明案涉理财产品的性质和风险,反而对其作出了最低保障为年利息25%的承诺,没有审慎履行合理推介、适当销售的义务,导致柳某姬依照错误的信息购买了案涉理财产品,造成损失,该支行对此存在过错,应承担相应的...

提示债券型理财产品风险!央行刚刚发布重磅报告

最后是如何比较选择不同的产品。投资者应结合自身风险承受能力选择投资产品。比如说,存款收益看似低于当前平均的理财收益率,但它是存款人确定可以获得的收益率;资管产品的收益率是不断变动的,投资风险大于存款,其相对较高的收益率是通过承担价格波动风险换来的。

一司一省一高校|共探信用债与可转债研究之路

基金投资有风险,投资需谨慎。投资者投资基金前,请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等文件。如需购买相关基金产品,请您关注投资者适当性管理相关规定、提前做好风险测评,并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。

上交所开启全网模拟测试,券商:测试结果能应对类似突发情况

有利于增强抵御风险能力北京商报记者注意到,也有券商在上交所开启测试之前就已提前组织相关测试。9月27日,东海证券发布公告提示投资者称,公司于9月28日9:00—12:00组织生产环境测试。测试期间,网上交易委托、电话委托、手机委托、网上商城等系统均处于测试状态,账户情况和状态显示均非实际情况,各类交易委托、转账委托...

中银证券资管罗雨:资产配置下的二级债基解决方案

以下,我们先分享一些来自罗雨的投资心得:1.(来到买方后)认识到宏观或者策略的观点和结论,最后要落实到产品净值的收益和回撤上。2.我们宏观策略的研究,重点在研发具有不同收益和风险的单资产或多资产投资策略。3.经过反复的测试,以便我们了解这些策略的收益和回撤的历史期望,收益和回撤的时间分布特征,以及...