什么是好的产品配置?平安银行私人银行在“合适”上下功夫

这意味着销售模式要从产品导向彻底转化为客户需求导向。基于此,平安银行针对私行财富客户的销售前、中、后节点,规划了专业部署:售前基于大数据分析客户需求;售中基于资产配置模型,提供产品策略建议;售后根据客户需求与市场环境变化,通过持仓检视进行资产配置再平衡,提供陪伴式服务。客户需求的准确识别是资产配置的重要前提...

买方投顾不是金融产品销售的一锤子买卖,取代卖方代销是财富管理...

与卖方代销不同，买方投顾对于从业者的专业能力要求极高。这不是金融产品销售的一锤子买卖，而是给客户以专业、科学、持续的顾问服务。具体而言，需要以下步骤。首先，履行适当性管理义务，清晰刻画出客户的风险偏好和风险承受能力。这需要借助设计科学的调查问卷，耐心的交流沟通，乃至高端智能软件平台。美国出现了TAMP（...

产品销售额强劲增长,上调2024年业绩指引,赛诺菲、阿斯利康发布...

7月25日,赛诺菲发布2024年第二季度财报信息,据新闻稿,赛诺菲在第二季度实现了销售额的强劲增长,同比增幅高达10%,远超市场预期,基于当前业务的出色表现,赛诺菲对2024年的业绩指引进行了乐观上调。同日,阿斯利康发布2024年H1财报信息,显示受产品销售增长的推动,阿斯利康H1总收入增长18%至256.17亿美元。基于上半年的强劲...

中国平安举行中期业绩发布会 预计分红险成为新主力产品

“为应对这一变化,我们将对产品结构进行优化和调整。”郭晓涛称,未来,公司产品将由以普通型产品为主转变为以分红险为主,预计分红险将占整体销售的50%以上。同时,结合产品的保障元素和医疗健康养老服务,根据客户不同需求提供不同产品组合。分红型业务发展将提升公司抵御风险和退保风险能力。郭晓涛表示,财产险方面,上...

中邮多策略灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

1、本基金为混合型基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险。2、本基金的投资范围包括中小企业私募债券。中小企业私募债券存在因市场交易量不足而不能迅速、低成本地转变为现金的流动性...

第五批个人养老金理财产品发布 2024年7月商业养老金融月度资讯合辑

目录一、监管政策2024-07-10第五批个人养老金理财产品名单发布个人养老金理财产品扩容2024-07-12国家金融监督管理总局深圳监管局深圳市民政局深圳市地方金融管理局关于做好深圳养老金融大文章的实施意见2024-07-12河北金融监管局印发专项通知,推动养老金融高质量发展20

直面互联网保险困境:如何重塑信任与增长之路?|健康险|保险产品|...

在产品创新方面,通过互联网营销渠道,该产品实现了快速迭代,不仅降低了件均保费,更将保障额度提升至百万级别以上,满足了消费者对高性价比医疗保障的迫切需求。在渠道方面,互联网渠道具有边际成本递减特征,使得百万医疗险在成本控制上较传统线下模式更具优势。

利率超3% 这类存款产品销售火爆!

降息潮背景下,记者注意到结构性存款以及大额存单正受到客户经理及储户的青睐,部分银行的相关存款产品利率可达3%以上。专家认为,居民可根据自身风险偏好、资金流动性需求等因素,多元化配置资产,实现财富增值。结构性存款成营销主力“拿到年终奖,本来准备去银行网点存定期的,但一看利率实在是低。问了一圈,没找到定存利率...

开门红营销常态化产品品牌化——销售主导型模式转向服务主导型模式

从需求侧看,在银行存款利率持续下行以及资管新规后银行理财产品净值化的背景下,银保产品作为保本保收益的储蓄产品,满足了低风险偏好客户的资产配置需求。从供给侧看,由于资本市场震荡下行,银行代理基金销售规模显著下降,保险成为银行重要的中间业务收入来源,银保渠道的销售推动力度显著提升。

...超160万辆车!特斯拉在中国大举召回;知名超市巨头停售百事产品

家乐福:据澎湃新闻1月5日报道,日前,全球顶级超市巨头家乐福宣布在法国停止销售百事(Pepsi)、乐事(Lay's)、多力多滋(Doritos)和七喜(7Up)等百事公司的产品,原因是他们认为百事产品的涨价幅度令人无法接受。点评:这一事件反映了超市与供应商之间的价格博弈,也对百事公司的品牌声誉带来了一定冲击。