罗康杰《资产配置与基金资管产品销售能力提升》

而资产配置的落地,既需要对客户的充分了解,也需要对市场有科学和专业的认识,还需要对产品有相当的了解,本课程内容因此围绕产品、市场和配置展开。当然,很多客户与投顾的信任度尚不足,业务关系也暂时停留在产品的推荐,市场行情的沟通等层面,课程也充分考虑到这一现实状况,各知识模块也可单独实用。一、市场篇1.宏观...

银行业深度报告:第三方穿透后,基金销售和资产配置的应对策略(开源...

81家发债银行2023H1基金投资规模余额6.3万亿元,我们假设交易账簿基金占比为20%、30%、40%,则持仓规模约1.26-2.5万亿元。若公募基金严格执行“公平对待投资者”要求,银行无法获取底层资产,交易账簿风险权重抬升幅度大,季末基金投资或将萎缩,更偏好定制型和指数型基金产品。(2)银行通过基金间接投资利差收窄,但免税效应...

买方投顾不是金融产品销售的一锤子买卖,取代卖方代销是财富管理...

如果我国居民财富配置金融资产的比例从当前的20%提升至32.5%（美国该指标的一半），将是73万亿人民币，大致相当于沪深两市体量（截止2024年6月13日，沪深股市总市值合计75亿万人民币）。可见，我国财富管理行业的发展空间巨大。“基金赚钱、基民不赚钱”源于错误的卖方代销思维持续的经济增长、超配的房产投资、较高...

开门红营销常态化产品品牌化——销售主导型模式转向服务主导型模式

虽然客户购买开门红产品的保单生效日通常为1月1日,但由于市场竞争愈发激烈,为抢占先机,近三年上市险企最早均在10月前后就开始次年开门红的产品宣导、预约和销售。2020年10月上旬,太保开门红产品“鑫享事诚”启动预售。2021年10月中旬,中国人寿先后推出3款开门红产品;2022年10月中旬,公司再次率先推出开门红产品,其他...

什么是好的产品配置?平安银行私人银行在“合适”上下功夫

“真”资产配置需要相应的体制机制土壤,平安银行私人银行还从考核导向上保障买方站位和中立视角。资产配置方案是由总行专家团队提供,主要是提供客户需求线索指引、需求沟通、资产配置方案,而不是某些产品的销售任务。其考核的标准是客户满意度,而不是某些产品的销售任务,保证真资产配置服务的落地,助力客户构建健康的产品组...

高腾微基金-高腾亚洲收益基金:2024产品资料概要

产品资料概要(仅供内地销售使用)高腾微基金高腾亚洲收益基金高腾国际资产管理有限公司2024年4月高腾亚洲收益基金(“本基金”)是香港互认基金(www.e993.com)2024年11月24日。本概要仅供中国内地销售使用。本概要向投资者提供有关本基金的重要信息。本概要是本基金销售文件的一部分。

看2024|杨丽:做好大类资产配置,挖掘每类资产的结构性机会

将积极挖掘好每类资产的结构性机会贝壳财经：展望2024年以及未来??段时间，您更看好哪类资产？杨丽：从中期来看，银行理财需要持续的强化多资产投资的优势，并不单一押注于某个方向，而是努力做好大类资产配置，更需要积极挖掘好每类资产的结构性机会。从过去三年来看，无论是债券市场，还是股票市场，都有大量的...

周宏斌《银行基金销售公式探索课纲》

为帮助银行完成财富管理转型,解决理财经理在销售时的困惑,帮助客户正确理解基金产品的特性,提高客户资产配置的水平,周宏斌老师创建了资产配置公式化模型和基金销售公式化方案,可以帮助理财经理在转型初期提高销售率和销售面,帮助客户正确理解资产配置理念和方法,规避潜在的投资风险,培养理财经理正确的基金销售方法,树立专业和...

利率“四连降”后,定期存款“不香了”?储蓄国债、银保产品、券商...

“要看每款银保产品的现金价值,有一些产品五年以后还没回本,所以说不能统称它就是保本的,保险是一种配置,一种需求的配置。”一理财经理对记者表示,每款产品都不一样,有一些到五年已经回本,有一些可能要到六七年、七八年。所以如果要买保险的话,就需要去看它的现金价值,只有达到对应的年限,才能起到保额增利的...

上市险企集体业绩大涨!前三季度国寿、人保、太保、新华净利润增超...

对于新华保险的资产配置策略,在今年半年度业绩说明会上,新华保险董事长杨玉成表示,新华保险今年适度加大了股权配置比例,特别是在股市比较低迷的时候,及时出手投资,抓住了很好的时间窗口,取得了很好的收益。因此,对于新华保险三季度业绩预告,东吴证券非银金融团队表示,其业绩表现超出预期,预告时间点更超预期,彰显新一届管...