俄央行行长:俄方将提议建立金砖国家互相承认评级与反洗钱通用平台

俄罗斯央行行长纳比乌琳娜1月29日接受采访表示,2024年,俄方将提议建立金砖国家互相承认评级以及反洗钱通用平台。纳比乌琳娜指出,不管是金砖国家还是欧亚经济联盟框架内,均在讨论建立超国家评级机构问题。纳比乌琳娜表示,这个议题很有希望,但其中包含很多复杂问题,“由谁出任创始人,如何安排融资,以使这一机构保持独立和...

普华永道:非银金融机构反洗钱合规挑战与应对(信托篇)

与其他义务机构相比,信托公司反洗钱除了需按照现行一般规定开展客户身份识别、客户洗钱风险评级、单一产品洗钱风险评估、机构洗钱风险自评估、名单筛查、可疑交易监测与报告等工作,还应注意暂缓实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2022〕第1号)(以下简称“新规”)中对信托...

【聚焦风控】数字人民币筑牢反洗钱防线

因此,要加快探索、建立金融行业中能够根据客户交易特征和身份特征,自动识别出客户的个人身份画像与风险画像,高效便捷地做好数字人民币反洗钱工作。二是金融业间信息整合共享。相关监管部门可以将管理的各个金融机构的数字人民币反洗钱案例分析整合,并实时对外发布,便于不同机构共同学习各类数字人民币反洗钱案例与特征,从而...

人民银行发布:2022中国反洗钱报告

积极配合司法部开展《反洗钱法(修订草案)》法律审查工作,研究中央和国家机关、地方政府、有关协会和企业对《反洗钱法(修订草案)》的反馈意见,召开座谈会听取银行、证券、保险、支付等行业代表性机构对《反洗钱法(修订草案)》的意见和建议,进一步完善《反洗钱法(修订草案)》。(二)受益所有人信息登记制度建设取得实质...

六大行2023年反洗钱管理工作披露

农业银行在报告中称,2023年,农行主动对标国际最高标准和同业最佳实践,推进反洗钱及制裁风险管理工作向“风险为本”转型,主要表现在以下五个方面:1.优化个人客户尽职调查系统和客户洗钱风险评级模型,提升自动化处理和客户风险精准管控能力;2.持续推动反洗钱数据治理,推进反洗钱交易监测模型精准识别,加强反洗钱监测工作...

央行“1号罚单”!开给券商 事涉反洗钱工作

据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,如果金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等七种行为的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他...

【金融视点】2024年三季度证券期货行业监管处罚分析及合规建议

反洗钱风险管理依据法律法规,以风险为本原则,为证券期货机构提供全方位的反洗钱风险管理服务,包括机构洗钱风险自评估体系建设、客户尽职调查流程优化、反洗钱合规评估/内审、反洗钱系统评估、客户风险评级模型评估、大额可疑交易监测模型评估等,协助公司全面提升反洗钱风险管理能力。

消费金融机构反洗钱综合管理系统全新升级

有效控制金融机构洗钱风险新系统建成后,可以针对洗钱风险进行全面识别、判定与控制。一是通过增强客户身份识别管理,优化客户风险等级控制,提升客户反洗钱风险等级评定的准确率;二是优化反洗钱模型,增加自定义指标及涉罪类型,提高可疑交易报告的质效性;三是强化黑名单管理,增加黑名单实时监测及回溯性检查,做到重点客户的全...

金融机构如何提升洗钱风险评估工作质效

2024年1月22日，国务院总理李强主持召开国务院常务会议，审议通过《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》并提请全国人大常委会审议。2024年4月23日，《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》首次提请十四届全国人大常委会第九次会议审议，并于4月26日对外公布，向社会公众征求意见。2024年8月1日，中国人民银行在2024年...

上海农商银行牢筑洗钱风险防控屏障,守护社会公众财产安全

“坚定数字转型”是上海农商银行三大核心战略之一。近年来,该行不断探索敏捷数智转型,促进业务革新,在防范和管控洗钱风险方面提升质效。上海农商银行反洗钱系统群具备大额和可疑交易报告报送、客户风险评级、模型试算和调优、名单监控、内部统计分析等功能,通过持续优化各模块功能、全面升级软硬件配置,逐步实现反洗钱工作线...