中介称200元就可给银行流水作假,你敢试吗?

简单地说,流水就是你资金的出入状况,银行以此来判断你的还款能力,一般要求月收入是还款额的2-3倍。这些不法中介究竟是如何做流水的呢?请看羊城晚报记者暗访。记者:你能帮我做流水吗?答:可以的,请问用途是什么?记者:用途不同有区别吗?答:当然有。比如入职、签证流水会比较简单,最低200元就可以办理。像...

...部分高管仍未配合中介机构向检查组提供核查证据涉及银行流水...

截至现场检查结束前,部分高管仍未配合中介机构向检查组提供核查证据涉及银行流水金额为716.24万元。现场检查后,中介机构针对未提供核查证据的银行流水金额716.24万元涉及的资金往来原因逐一进行了补充核查。针对上述公司部分高管存在大额现金存取款、亲属大额资金往来、向关联方购置房产、向个人缴纳大额学费、朋友大额资金拆借等大...

深度|流水的公司铁打的电销 不法中介为何“屡禁不止”?

在贷款业务实际未能办理成功的情况下,法院一般会驳回贷款中介主张的数万元服务费的诉讼请求;而在贷款业务已成功办理、被告拒绝支付服务费的情况下,法院则仅依据合同及相关法规支持几百至几千元的金额,并非贷款中介公司主张的数万元。多位受访者都提及当前“乱象丛生”的背后更需要关注行业秩序的建立,这其中即包括所谓...

不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

“征信花不要紧,我们有内部渠道,可根据您的信用情况匹配可以放款的银行,收取3%的服务费,5000元起办。银行贷款年化利率很低,在3%左右。”7月初,在广东做生意的吴龙(化名)正在琢磨如何解决资金周转问题时,接到了来自某贷款中介人员的电话。尽管不知道对方从何处得来自己的电话号码,但吴龙借钱心切,与对方沟通完基本...

为办贷款要先刷流水?你可能已经沦为“电诈工具人”!

赵甲从事贷款中介业务。2023年,同为贷款中介的王乙联系赵甲,称有一家具公司需要贷款,希望赵甲帮忙办成。因该家具公司不符合银行贷款要求,赵甲联系到其在某金融群认识的“上线”钱三。“我们对口的银行有一款叫中标贷的贷款,提供公司营业执照、银行卡及U盾,就可以办理”,钱三告诉赵甲,如果客户要办贷款又不符合银行...

“谈判手”月薪直冲10万,不法贷款中介为何屡禁不止?

这类贷款中介的业务通常以话务员电话推销作为开端(www.e993.com)2024年11月2日。一般情况下,话务员只负责打电话,客户现场办理业务时,再由谈判手具体和客户沟通。在这其中,部分贷款中介人员惯用的手段即包括冒充银行员工、通过朋友圈包装骗取客户信任等。经谈判手诸如“征信不好”、“能贷下来但利息高”等的打压后,许多客户即可能接受其较高的手续...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

(2)节约人工成本。课题组在深圳调研(线上)时了解到,目前深圳许多家当地商业银行都在裁员,信贷部门人手十分紧缺。如果让借款人与银行工作人员直接对接,银行根本忙不过来。如果让信贷中介机构帮助借款人办理贷款手续,就不再需要银行工作人员花费大量的时间。

IPO造假追责一究到底!绿巨人伪造银行回单、篡改流水正式领罚 万联...

近日,因伪造银行回单、篡改银行流水等等信息披露违法行为,绿巨人生态环境股份有限公司(下称“江西绿巨人”)正式被证监会出具了行政处罚决定书。江西证监局指出,江西绿巨人的首次公开发行股票招股说明书(申报稿)存在虚假记载,包括隐瞒关联交易虚增利润等行为,并对江西绿巨人及其时任董事长周军、副董事长黄烈坚、董事会秘...

银行流水不够无法办贷款 定金也迟迟不退 中介:将积极联系房东协商...

现如今贷款买房是很多人的选择,但各银行对贷款人有一定要求,例如银行流水就非常重要,若流水达不到要求的话贷款就无法办理下来。近日,市民高先生就遇到了这样的事情,因银行流水额度不够导致无法办理贷款,买房不成给中介公司交的2万元定金想退款也不顺利。

...去年6月以来房贷!深圳将召银行开会?只认三种流水?有中介造假被抓

“最近深圳银行在严查购房人流水，银行只认三种有效流水。”一位贷款中介对券商中国记者表示。这三种流水分别是工资流水、转账流水、自存流水。在对流水的评估中，当天进当天出、或者当天进第二天出的短期流水，都会被视为无效。1月22日，深圳市住建局发布了对12名涉嫌违规申购商品房的人员处理情况的通告。通告表示，...