期货业协会明确 禁止向承受能力低于产品风险等级的投资者销售资产...

(五)C5类交易者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务。风险承受能力最低类别的交易者只可购买或接受R1风险等级的产品或服务。专业交易者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。实施细则还明确经营机构每年抽取不低于10%比例进行适当性回访。为统一、规范经营机构的回访安排,使证券期货的...

中期协发布,事关交易者适当性管理!明确10%的最低回访比例要求...

《适当性细则》明确了经营机构每年抽取不低于10%的比例进行适当性回访。为统一、规范经营机构的回访安排，使证券期货的适当性回访要求一致，经广泛征求意见，在原来规定的回访制度基础上，进一步明确10%的最低回访比例要求。《适当性细则》明确，经营机构应当建立健全回访制度，由从事销售推介业务以外的人员，以电话、电邮...

期货适当性新规出炉 :实施新老划断 金融期货要求更为严格

首先,应当制定适当性内部管理制度,内容包括但不限于:制定内部规则和作业流程、坚持评估与销售隔离、培训、回访、自查、信息披露、保密、数据库、资料保存、纠纷处理、监督责任、考核激励等,确保从业人员切实履行适当性义务。其次,经营机构重点要做好对投资者的风险揭示:向普通投资者销售产品或提供服务时,需告知产品可能...

中期协就期货经营机构投资者适当性管理实施指引答记者问

央广网北京6月28日消息(记者侯杰)为加强投资者保护,进一步完善期货行业自律规则体系,引导期货经营机构开展投资者适当性管理,根据中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)的要求,中国期货业协会(以下简称“协会”)制定了《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(以下简称《指引》)。中期协...

做理性投资者,从了解“适当性”开始

根据《证券期货投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等相关规定,在综合参考产品类型、投资方向和投资范围、流动性、到期时限、结构复杂性、募集方式等因素的基础上,可以对产品或者服务风险等级依照其风险水平由低至高划分为不同的等级(R1至R5),便于投资者和销售机构了解产品的风险属...

深交所投教丨合适的才是最好的:基金投资者适当性

答:投资者适当性管理,简单地说,就是要把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的人,主要包括以下三方面:一是评估投资者,经营机构需要对投资者有全方面的了解,明确投资者的风险承受能力,对投资者进行分类管理(www.e993.com)2024年12月20日。二是评估投资产品的风险,经营机构理解其提供的产品、服务,尤其是产品、服务潜在的风险,建立完善...

中证协明确证券公司风险评估方法 普通投资者被分为五个等级

中证协负责人表示《指引》明确了证券经营机构了解投资者信息的方法及对普通投资者进行风险承受能力评估的方法。对于普通投资者,按风险承受能力等级由低到高划分为五级。对于专业投资者,《指引》明确了《证券期货投资者适当性管理办法》规定的成为专业投资者所需的证明材料及操作程序。证券经营机构可以通过由投资者填写《...

中期协适当性新规:风险承受能力最低类投资者不能跨级买产品

一是审慎决定参与交易。投资者应当根据投资者适当性制度的要求,全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力,审慎决定是否参与交易。二是如实提供相关信息。投资者应当配合证券期货经营机构开展的投资者适当性管理工作,如实提供所需信息,不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性制度要求。投资者不配合或提供...

投资者适当性管理办法7月起实施 你需要知道的都在这里

同时,鼓励经营机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作,主动对老客户的适当性管理做出妥善安排。《办法》是证券期货市场的基础性制度,我会将在《办法》实施后不断总结经验,持续优化、完善适当性管理制度。《办法》发布以来,证券、基金、期货经营机构等市场主体主动作为,在管理制度、技术设备、人员配备、学习...

投资者适当性管理新规来了 你在哪一档?

适当性匹配要看清根据各协会发布实施的投资者适当性管理实施指引,证券期货经营机构向普通投资者销售产品或提供服务,应当根据投资者的风险承受能力等级与产品或服务的风险等级相匹配原则,对投资者提出适当性匹配意见。具体而言,证券期货经营机构应当根据本机构及普通投资者的实际情况,确定其风险承受能力等级与产品或服务的...