收入中上“成长期”小家庭如何规划家庭理财
本期理财规划师分析该家庭的收入支出情况后认为,该家庭收入中上,支出较高,储蓄率约50%,比率适中,但考虑到家庭收入结构单一,且育儿、赡养父母等支出较大,建议适当控制支出,进一步提高家庭储蓄率,以加大理财规划弹性;家庭保障不足,作为家庭收入支柱的杜先生和刘女士只有基本的社保,无任何商业保险,建议夫妻双方购买足额商...
启牛学堂:宏观经济政策与普通家庭息息相关,理财需紧跟政策步伐
宏观经济政策与小家庭的财富未来紧密相连,因此,无论是进行银行存款还是证券市场投资,都需要具备一定的金融素养。只有这样,我们才能够更好的理解市场动态和政策变化,形成自己的市场嗅觉,做出更明智的投资计划。作为成人在线金融素养知识学习平台,启牛学堂坚持传递专业而系统的金融知识,通过直播、音频、视频等深入浅出...
理财赚钱的新中产下降七成
2021—2023年,通过投资理财获得可观正收益(>10%)的新中产家庭,从55%降低至16%,算下来理财赚钱的新中产下降了约七成。更大比例的新中产家庭,只能把家庭资产维持在相对平衡(-10%<n<10%)的水平,而且这个比例从2021的37%上升到了2023年的41%。从不甘稳定、追求稳定到力争稳定,新中产的理财态度正在发...
原创家庭服务信托:守护人间烟火,让财富回归生活
此外,基于家庭服务信托业务的标准化的特点,借力金融科技系统,通常是可以实现从尽调资料提交、信托账户开立、投资方案确认、分配方案安排、配偶意愿确认、项目签约双录、持仓信息披露,到受益分配等全流程在线上系统完成,大大便捷了客户的家庭服务信托设立,缩短了整体的设立周期,提升了客户的服务体验感。2家庭服务信托与...
报告:超四成中国家庭预期未来经济发展相对稳定
此外,报告指出,2023年,中国家庭财富与收入增速呈现恢复性增长态势,但增速逐季放缓。家庭平均理财收益率从一季度的0.1%持续下降至四季度的-0.9%,收益进一步下滑。家庭收入及财富变化状况家庭投资理财平均当年累计收益率历史走势从学历维度看,2023年,只有本科及以上学历群体的投资理财收益率为正,但持续回落;其余各学历...
银行理财转型后如何高质量发展?这场聚集了百家资产管理和财富管理...
在资金端,很多理财产品可以作为底层可投资产,满足对流动性有要求的家族信托和家庭信托客户;在客户端,理财子公司可以通过深度绑定优质的家族和家庭信托客户来节约自身的获客成本;在产品端,理财子公司常规的低波稳健类的理财产品可以作为信托客户资产配置的压舱石和安全垫(www.e993.com)2024年9月30日。
投资寓言动画《动物特长班》连载收官 中欧基金助力家庭亲子类场景...
《动物特长班》每集创意均取材于中欧基金中生代基金经理的投资感悟,如许文星、华李成、邓达、彭炜等,传达普适性感悟的同时,亦映射我们的投资行为。牛欧欧陪伴系列大动画,主打“亲子投教”,实际上其以家庭理财场景为锚,覆盖多元投资人群,形成更具规模的投教辐射影响。
家庭财富管理新时代 如何挖掘财富管理业务发展新机遇
近日,在第十二届普益标准财富论坛上,交通银行私人银行部副总经理黄大海、浦银理财副总经理陈红、中建投信托股份有限公司副总经理奚洁、中国对外经济贸易信托有限公司财富管理中心负责人徐小宁围绕“家庭财富管理新时代,共迎业务发展新机遇”这一议题进行深入的探讨和分享。
家庭投资行为与选择:基于中国家庭金融调查数据的分析
家庭会将其一部分收入存入银行来获得无风险收益,但随着金融市场越来越丰富,家庭投资选择也更加多样化,不同于银行存款,更多的是收益更高、风险更高的金融产品,因为一方面会通过积累投资经验和减少过度自信来直接提高家庭投资理财收益,另一方面通过增强居民金融信息获取和处理能力间接提高家庭投资理财收益,所以更倾向于...
长寿时代,做自己人生的CFO--中信银行北京分行持续优化财富管理...
基于此,中信银行北京分行立足“以客户为中心”的不变初心,提出全生命周期财务规划的配置方法,根据客户的财务状况、收入水平、支出需求以及投资目标,协助客户对家庭资金进行有计划的分配和管理,实现财务安全、资产增值和财富传承的目标。通常的家庭资产配置的方法有两种:家庭理财4321法则和标普四象限法。家庭理财4321法则...