南京地区银行个人消费信用贷情况调研 民生、中信部分网点涉嫌违规

她还特别提醒,个人消费信用贷的资金“严禁以贷还贷,严禁进入房地产,严禁进入投资领域,如果被大数据抓取到,以后可能会上灰名单,有终身做不了贷款的可能性”。在走访民生银行(3.870,0.00,0.00%)朗诗国际社区支行时,个贷经理反复强调加杠杆是国家明令禁止的行为,消费贷资金只能用于消费,不能用于还贷。“消费贷资金只要...

Wind风控日报 | 深交所强化程序化交易监管

1、深交所强化程序化交易监管,券商须在周五前完成新增账户报告行业内透露,深圳证券交易所近期已向部分券商发出通知,要求他们务必在2024年10月18日(周五)之前完成股票程序化交易新增账户的报告工作,并持续加强程序化交易的监测、监控及筛查,确保达标账户得到及时报告。对于未能按时提交报告的券商,深交所将依据相关规定,...

个人银行账户进账超过5万,会被税务局重点监管?

所以，个人银行账户进账超5万会被税务局重点监管，纯属谣言！银行会向税务局主动传递数据吗？根据征管法规定：个人银行账户并不是想查就能查的，必须通过市、自治州以上税务局局长批准，才可以查个人银行账户。虽说，等金税四期完全落地之后，税务局会利用金税系统彻底打通多部门信息壁垒，实现多部门信息共享，到时候税务...

金税四期上线后,严查“公转私”,个人账户被监管!

当然也存在一些公司,通过公转私的方式来偷税,洗钱,挪用公款等,这些都是属于违法行为,不仅风险大,危害国家利益,严重的,还会被刑事追究,因此,税务部分对于公转私的监管是很严格的。金税四期将严查公转私,个人账户进账5万元以上,基本上都是会被监管的,但一般情况下,逻辑合理,业务真实,那么就没有关系,个人的进账额度,...

多地金融监管局发布风险提示→

据介绍,一是对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。二是对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。三是对于存在风险隐患被管控的情况,持卡人可向银行提出解除限制的...

2024年个人账户收款需要注意,超过这个数额,会被严查哦!

当然,对于普通消费者来说,这一举措并不会带来太大的影响(www.e993.com)2024年11月9日。在日常生活中,大部分人的个人账户收款金额并不会超过5万元。而且,即使偶尔有超过这一金额的情况,只要资金来源合法、用途合规,也不会被纳入重点监管范围。然而,对于一些从事个体经营、网络交易等活动的人来说,这一举措可能会带来一定的影响。他们可能需要更...

银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决...

其二是身份信息不完整或错误。其三是司法或行政机关冻结。持卡人涉及洗钱、诈骗等司法案件,法院、公安等机关可以冻结银行账户。其四是账户存在安全风险。当银行预警到账户存在安全风险,如,被他人盗用、银行卡信息泄露等情况,银行就会冻结账户限制交易。银行卡账户被管控后如何恢复正常使用呢?山东金融监管局也给出四大...

注意!个人微信、支付宝进账超过这个数,或被冻结账户

甚至被冻结账户!个人账户收款高于这个数要小心!2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达近300万元。那么个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:这3种情况,会被重点监管1.任何账户的现金交易超过5万元;...

最新!监管出手,三人被终身禁业

根据裁判文书网披露的判决书,武威于2018年7月5日因涉嫌诈骗罪被天津市公安局宁河分局刑事拘留,同年8月10日因涉嫌诈骗罪经天津市宁河区人民检察院批准逮捕,同日由天津市公安局宁河分局执行。判决书显示,2017年11月至12月间,被告人武威多次以办理贷款帮其完成单位任务为由,骗取受害人钱款用于偿还个人债务。

还原“30亿私募跑路”事件!幕后主导已被抓,曾操控55个账户买卖...

而杭州瑜瑶未能兑付,则可能与毛崴被有关部门控制有关。“毛崴被抓导致资金链断裂,他之前本来已经协调了规模几个亿的资金进来。”该知情人士称,毛崴11月初被抓后,恰逢这家上市国企要赎回资金,但无人协调资金,从而引发了杭州瑜瑶违约。曾操控55个账户买卖股票被罚千万...