回顾:银行现金为何“不能过夜”?风险大也要每天押送,到底有何秘密?

对于那些小点的银行，就需要租用大银行的金库来存放钞票，一般他们都会选择存在在中国人民银行中，毕竟由发行纸币的银行保管钞票，安全性是可以保证的。我国的储蓄率非常高的，高达42%，可想每天的银行的现金流水有多少，那么为什么还要搞这么麻烦，特地用运钞车来回押送呢？武装押送是为了资金的安全无论是大还是小的银...

银行的钱为何不能过夜,而要每天来回押运现金?存的钱送去哪了?

但是，问题也出现了，不断增长的储蓄导致了银行中的资金和其他有价值的东西激增。一开始或许是个小数目，甚至是上千块钱，但没过多久，就会牵扯到大量的现金，还有一些珍贵的金属。这样一来，最让人头痛的就是安全性了。试想，假如那些珍贵的东西被偷了，那就不仅仅是金钱上的损害，还有法律上的赔偿。因此，该公...

今天,究竟还有多少人愿将现金存入“农村信用社”或“邮储银行”

许多人可能并不清楚,这家银行的规定中包含《存款保险条例》,如果该银行遭遇破产,那么这50万元将会获得全额赔偿。一旦超过50万元,就有可能面临相当大的风险,这将使自己遭受损失的可能性增加。当然,这种风险实际上非常小,但大家还是应当留意提前防范。总之,大家在进行存款时,应保持适度,不要超出合理的范围,一次存入...

存10万现金需说明来源?银行不能自我“加戏”

从报道来看，目前各家银行执行标准并不统一，基本是“各吹各得号，各唱各得调”。比如，在招商银行若存10万元及以上现金，直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金，则会询问现金来源，但暂时无需提供相关证明。而工商银行在北京地区存10万元及以上现金，暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。居民合...

存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应

中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”“没有(规定)一个具体金额,只是简单了解一下。”中国农业银行工作人员告诉记者,“不用出具什么证明,能说清楚(现金来源)就行,有些人可能说不清楚,根本...

女子到银行存10万现金被问钱来源 柜员:这是银行的规定

近日,江西一女子在社交平台上发文称,准备到银行存10万元现金,结果当她从袋子里拿出这一摞现金之后,被银行工作人员追问现金来源(www.e993.com)2024年12月20日。该女子感觉被冒犯,认为这是个人隐私问题,而银行工作人员也回应称,当存款超过10000元现金时进行来源询问是工作规定。(1月8日中国经济周刊)...

闪电律解|女子到银行存10万元现金被工作人员询问来源引热议 律师...

中国证券监督管理委员会于2022年1月19日发布并于同年3月1日实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条规定:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记...

存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一

1月8日,“女子到银行存10万现金被问钱来源”冲上热搜第一,在榜时长超8小时。据媒体报道,江西一女子在某社交平台上发文称,带着10万现金去银行办定期,结果从袋子里拿出现金后,银行工作人员忽然问她,要存多少钱?钱从哪里来?该行工作人员称,这是银行规定,只要超过1万元现金存款就要问清楚钱的来源。

香港银行三大奇葩操作,如果不了解可能有大麻烦

在内地,存入大额现金银行可能还会送储户一袋米或一桶油,但在香港,这却可能让你陷入麻烦。钱在香港可以全球自由流动,但香港银行为反洗钱对现金交易监管极为严格,这也是自由的代价。一次存入超过5万港币现金,银行要收客户手续费,一次性存入超过10万港币的现金,银行会要求提供资金来源证明或收入证明。如果不能提供充分...

常见17类民事纠纷案件举证指引丨2024版

4.双方来往的书信、短信、电子邮件、博客、日记、QQ聊天记录等,此类证据除书面证据外,短信、电子邮件、博客、QQ聊天记录等最好先做一个公证,再提交给法院为宜;条件不允许也应该尽量自己固定保存起来,如手机短信可以连着手机一起用数码相机拍下来,电脑和网络资料可以截取全屏保存,没有进行公证的要求保存原始照片...