上海信托大湾区家族办公室总经理汤镇源:家庭服务信托作为“迷你版...

NBD:据悉,上海信托的家庭服务信托现在和银行、券商都有合作。家庭服务信托和银行的财富管理相比,有什么独有的目标和区别?汤镇源:原来的财富管理比较传统,比如银行销售保险、存款、理财等,是以销售为导向的;而家庭服务信托是对客户整个财产确权,然后做资产管理以及传承服务。我们将“信托账户”作为财富管理的解决方案,...

家族信托绝非 “保险箱”!这些问题需要避免

家族信托是高净值家庭财富传承和资产保护的重要工具,它能有效避免财富分配时的纷争,并为家族成员提供一系列财务上的保障。然而,在设立和管理家族信托过程中,法律风险和合规问题往往被忽视,导致信托效力受到影响,甚至可能导致法律诉讼或资产损失。因此,理解并避免常见的法律陷阱,对家族信托的顺利执行至关重要。本文将详细...

信托私塾 | 让保险金信托为慈善事业赋能

根据监管部门在《关于规范信托公司信托业务分类的通知》中的定义,信托公司接受单一自然人委托,或者接受单一自然人及其家庭成员共同委托,以人身保险合同的相关权利和对应利益以及后续支付保费所需资金作为信托财产设立信托。当保险合同约定的给付条件发生时,保险公司按照保险约定将对应资金划付至对应信托专户,由信托公司按照信托...

家族办公室架构师|保险金信托让大额保单更“保险”

保险金信托通过延伸保单服务功能,为私人银行高净值客户家庭提供后顾无忧、一步到位的保障方案,更好地满足高净值客户的财富风险隔离与定向传承需求。来源:公众号“私人财富管理师PWM”

【天信课堂】保险金信托到底是保险还是信托?

作为一种灵活的财务工具,保险金信托可以提供针对财富家庭的定制化解决方案,满足家庭成员在养老、教育、医疗和传承等方面的保障需求。养老生活的贴心安排者随着年龄的增长,养老问题逐渐成为大家关注的焦点,保险金信托能在养老环节发挥重要作用。您可以提前规划,将养老保险金等收入来源委托给信托公司,由信托机构提供养老保障...

为星星家庭引路,用爱守护永恒——深圳首张关爱星星年金保险承保

关爱星星年金保险是人保寿险积极针对心智障碍等特定人群开展的保险研发和探索,满足心智障碍者家庭患者照顾资金保障需求,切实解决心智障碍者家庭关心关切的保障问题,关爱星星项目遵循“保险+信托+服务”的模式,通过较低的资金门槛撬动保险金信托服务,减轻家庭负担的同时,能够不断提高该群体的获得感和安全感,用行动带来更多的...

美国私人财富管理协会|保险金信托成为信托转型新风口

“满足家族信托设立要求的高净值家庭客户中，有相当一部分客户抱着试水的心态，先以较低成本设立保险金信托了解财富管理信托的服务形式，之后再升级为家族信托或直接新设一个家族信托。保险金信托是挖掘客户财富管理与财富传承需求的切入口，相当于‘pre-家族信托’的概念。”郑艳表示。“在财富管理服务信托领域，信托...

无风险利率持续下行,保险金信托缘何同比增长16倍?平安信托郑艳...

“相较于家族信托实收或者价值1000万的高准入门槛，保险金信托设立门槛为100万元保单，适合作为中产家庭传承业务的‘入门级’产品。鉴于国内拥有600万人民币资产的‘富裕家庭’已超过500万户，而拥有千万元可投资资产的‘高净值家庭’大约只占20%。因此，保险金信托其实在国内拥有更为广阔的市场空间和目标客群。”换言...

股权家族信托促成大额保险的实务案例解析

“谢谢你,王律师,真应了您和我说的:信任是增强沟通效果并促成业务落地的前提,而实实在在解决客户问题是培养信任的基础”。虽相隔千里,但从电话里仍能感受到这位老朋友落单之后的成就感和欣喜之情。通话结束后,我对这单综合运用股权家族信托、慈善信托、保险金信托等财富管理工具一揽子解决客户问题的业务进行如下复...

保险金信托:低门槛、高效益的财富管理工具,信托公司差异化竞争的...

此外,保险金信托的设立门槛相对较低,通常在100万元至300万元之间,这使得中产阶级家庭能够更容易地接触到信托服务,享受到其带来的便利和优势。据统计,中国国内拥有600万元资产的富裕家庭已超过500万户,而拥有千万元可投资资产的高净值家庭仅占其中的约20%。这种低门槛的特点使得保险金信托能够吸引更广泛的客户群体,特别...