朴诚理财师事务所+路石律师事务所跨界合作
朴诚理财师事务所,是西南地区首家采用付费咨询模式的独立理财师事务所,不销售理财产品,专注于财务规划服务。朴诚理财师事务所的定位是终身陪伴用户的财富管家。致力于运用专业知识和经验,通过麦肯锡式七大服务流程,为用户家庭提供:现金规划、财务状况分析、风险管理、消费支出规划、教育规划、退休养老规划、投资规划、税收...
2024版|一文看懂CFP国际金融理财师
CFP国际金融理财师(CertifiedFinancialPlanner)是具备丰富的金融知识和财资实践经验,能够为个人和家庭提供专业财务规划和投资建议的金融专业人士。他们熟悉金融市场和产品,系统掌握税务规划、保险理财、税务管理、退休规划等知识,以全面协助客户优化资产配置,实现财务目标。CFP证书由总部位于美国丹佛的非营利组织FPSB(...
2024年考AFP金融理财师,一定要注意这些变化!
AFP认证培训围绕金融理财八类核心专业知识和技能进行课程设计,旨在帮助理财师搭建完整的金融理财基础知识及理念框架,培养系统的财商逻辑链条,掌握理财规划实务技能,熟练运用各类投资理财工具,进而为客户提供专业理财咨询服务及综合性的家庭理财方案。-培训方式(1)面授:集中班(18天,6学时/天)、周末班(每周六、日,9...
财富管理服务信托之我见-理财师心得分享(第三期)
实际上,两者存在着本质的区别,常说的信托理财指的是集合资金信托计划,家族信托指的是信托机构受个人或家庭的委托,以实现财富规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益慈善事业等定制化和金融服务的信托业务。第三,客户对家族信托的认知普遍来自影视剧或媒体的报道,比如传媒大亨默多克,石油起家的洛克菲勒家族,...
理财师必修 | 家族信托到底能做什么?
这可以用原本来传承的资产转入家庭信托,这样就会避免成为夫妻共有财产。就是资产需要留给子女,但是子女的法定监护人可以动用权力规划这部分资产。可以通过信托进行财产保全、财富管理,理财师要掌握其多样性功能,更好地…
网易财经-五一理财培训班:存钱有理
同学们,节日快乐!我是周大川,很荣幸能在我们"五一"理财培训班与大家见面(www.e993.com)2024年10月5日。很多同学对前两天的贷款利率上调很感兴趣,所以我要开的讲座就是要对加息对家庭理财的影响做番解读。你拍一,我拍一,凡是贷款全加息4月28日央行将贷款基准利率提高0.27%,是央行在最近1年半时间里,进行的第三次加息。第一次在2004年10...
1分钟学理财丨余额宝、零钱通进入“1.5时代”,闲钱放哪里?
理财师:分散投资,优化资产配置银行理财师表示,投资者应该根据自身的风险承受能力,进行资产配置。建议选择财富管理能力相对较高、更专业的平台;仔细阅读产品细则,了解清楚产品运作模式、投向、申赎机制等。目前的经济形势下,建议不要把鸡蛋放在一个篮子里,应把握资产轮动,制定投资目标,优化资产配置。现金类理财资金要能...
多家银行“灵活理财”业务变动:暂停新客服务、调整持仓金额上限
银行理财师:“灵活+稳健”产品更受客户青睐多家银行推出“灵活理财”产品。“作为中年打工人,上有老下有小,家庭开支较大,闲钱不多,灵活理财和稳健型理财是我的首选。”长沙一位上班族周女士表示,她近期将闲钱分批买了这两类产品。记者查询多家银行的手机银行了解到,工商银行、交通银行、长沙银行、光大银行、...
私人财富管理师|财富管理行业观察:发展、现状和未来展望
独立理财师模式:独立理财师是指独立从业的财务规划师或投资顾问,他们通过为个人和家庭提供财务规划和投资建议来获取收入。独立理财师通常会收取一定的咨询费用或提成。数字化模式:随着科技的发展,数字化财富管理平台逐渐崛起。这些平台通过应用互联网和移动技术,为用户提供在线投资、自动化投资组合管理、智能投顾等服务...
星光讲堂|真实世界中的资产配置|理财师|理财规划|资产管理_网易订阅
选手根据假设案例,为客户提供资产配置报告书,此部分提供“25%”分值贡献计入2024Wind星选理财师年度评选总排名。配置要求:1、根据案例信息,结合合理假设和分析,完善财务数据,构建全面的家庭财务信息和理财需求。2、为客户制定切实可行的理财规划方案,侧重于根据用户风险偏好提供投资规划和资产配置建议。