金融监管总局印发《银行业金融机构国别风险管理办法》
第十四条银行业金融机构在关注授信、投资、表外业务等存在的国别风险之外,还应对设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中面临的潜在国别风险予以关注。银行业金融机构应当确保在单一法人和集团并表层面上,识别、监测潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型。第十五条银行业金融机构应当...
主动配合义务机构进行身份识别,防范洗钱风险
代理人应出示代理人和被代理人的有效身份证件金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当委托他人代为办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒:当代理他人开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对被代理人和代理人的有效身份证件。身份证件到期更换的请及时到金融机构更新相关信息金...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
信贷中介业务实质是帮助商业银行等资金方发放贷款,而影子银行业务是银行和非银行金融机构利用金融市场和创新金融产品来实现信用功能转换,二者业务表现形式不同。同时,信贷中介业务是商业银行等金融机构的表内业务,而影子银行业务是银行的表外业务,二者业务在国内记账科目也有所不同。六、与科技输出业务的区别金融科技公...
万字:深度解析“跨境支付”全局
9.中间行&代理行中间行是提供了支付过程当中资金划转和转换支付桥梁作用的金融机构。举例来说,假设汇款银行A和收款银行B没有直接业务往来,中间行C会作为双方都认可的第三方来作为中转。一般来说中间行会收取一定的费用(10-50USD左右)。代理行是指与其他国家建立往来账户,代理对方的一些业务,为对方提供服务的银行。
南方港股医药行业混合型发起式证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)
5、境外投资顾问(如有):指符合法律法规规定的条件,根据基金管理人与其签订的合同,为本基金境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服务的境外金融机构6、基金合同:指《南方港股医药行业混合型发起式证券投资基金(QDII)基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充7、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金...
...应妥善保存客户身份资料及交易记录 不得与空壳银行建立代理行...
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时,应当获得董事会或者向董事会负责的高级管理层的批准(www.e993.com)2024年9月15日。金融机构不得与空壳银行建立代理行或者类似业务关系,同时应当确保代理行不提供账户供空壳银行使用。
银保监会:未经金融监督管理部门许可 任何非金融机构和个人不得...
第八条未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售理财产品。理财产品销售机构不得以理财名义或使用“理财”字样开展其他金融产品销售业务活动。第九条理财公司应当对拟委托销售的本公司理财产品建立适合性调查、评估和审批制度,审慎选择代理销售机构,切实履行对代理销售机构的管理责任。理财公司应当...
非法代理维权套路揭秘:从业机构已形成全产业链
记者分别以信用卡、网贷、消金公司贷款负债人的身份,调研多家“非法代理维权机构”了解到,该行业团队普遍以免费提供债务规划方案为幌子,通过在社交平台投放广告或者主动联系负债人等方式引流获客。在收取服务费后,代理负债人向监管部门投诉,以实现金融机构为负债人减免债务、修复征信或停止催收等目的。具体操作方面,多数受...
2023年中期金融行业展望:基本面企稳向好,行业改革深化
同时,金控的监管纳入金融监督管理总局,避免了监管套利及监管盲区。三是初步搭建中国特色的“双峰”监管体系。将央行的消费者保护职责和证监会的投资者保护职责统一纳入金融监管总局,第一次建立行为监管体系,体现了与国际接轨的专业性。未来将在机构监管、微观审慎监管基础上,强化功能监管、行为监管、持续监管。
银保监会就《银行业金融机构国别风险管理办法(征求意见稿)》公开...
第十四条银行业金融机构在关注授信、投资、表外业务等业务中存在的国别风险之外,还应对设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中面临的潜在国别风险予以关注。银行业金融机构应当确保在单一法人和集团并表层面上,识别、监测潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型。第十五条银行业金融...