潘功胜:严格实施金融机构市场准入和非现场监管

强化金融消费者和投资者权益保护。做好金融法起草工作,配合全国人大常委会推进金融稳定法、反洗钱法后续审议工作。推动加快制定修订中国人民银行法、商业银行法、证券投资基金法、国有金融资本管理条例等法律法规。三是持续提升金融服务质效,加大金融支持经济高质量发展的力度。以做好金融“五篇大文章”为着力点,激励引导...

全面提高反洗钱工作法治化水平——解读新修订的反洗钱法

在加强反洗钱监督管理方面,新修订的反洗钱法明确职责分工,规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作,其派出机构在法律授权范围内进行监督检查;国务院有关金融管理部门、有关特定非金融机构主管部门在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责;有关特定非金融机构主管部门根据需要,可以请求反洗钱行政主管部门...

反洗钱法完成修改:不得采取与洗钱风险不匹配的措施,保障基本必需...

在平衡开展反洗钱工作与保障单位、个人合法权益的关系方面，修订后的反洗钱法规定，反洗钱工作应当依法进行，保障正常金融服务和资金流转顺利进行。金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施，保障与客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本、必需的金融服务。同时规定...

行业洞察|《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》解读

监管机构对银行、保险机构制定了专门的合规管理办法,对于金融控股公司、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司、理财公司、金融资产投资公司等金融机构未制定专门的合规管理办法,而是将部分合规管理要求融入了其他监管法规中。表:各类金融机构合规管理相关...

反洗钱法完成修改!全面提高反洗钱工作法治化水平

细化反洗钱义务规定新修订的反洗钱法完善了金融机构反洗钱义务,明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度;根据反洗钱工作的发展,在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度,明确其适用条件和程序。要求金融机构采取洗钱风险管理措施应当限于其业务权限范围内,体现合理性、适当性原则;要求金融机构关注、评估运用新技...

中华人民共和国反洗钱法

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、监察机关和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合(www.e993.com)2024年11月14日。第六条在中华人民共和国境内(以下简称境内)设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易...

新反洗钱法明年起施行

值得关注的是,反洗钱不再只是金融机构的“专属责任”。根据修订后的反洗钱法,房地产开发企业或房地产中介机构,部分涉及代理买卖不动产、代管资产、代管银行及证券账户业务的会计师事务所、律师事务所、公证机构,以及从事规定金额以上贵金属、宝石现货交易的交易商等,也需要履行特定非金融机构反洗钱义务。

关于《中华人民共和国反洗钱法(修订草案)》的说明

规定国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融管理部门制定金融机构反洗钱管理规定;反洗钱行政主管部门监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况,有关金融管理部门在金融机构市场准入中落实反洗钱审查要求,将在监督管理工作中发现的违反反洗钱规定的线索移送反洗钱行政主管部门,并配合处理。三是明确特定非金融机构的...

《反洗钱法》修订通过,2025年1月1日起施行!

修订后的反洗钱法共7章65条,包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任和附则。新修订的反洗钱法围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容,对相关制度进行了补充和完善。坚持总体国家安全观,统筹发展和安全,维护国家利益以及我国公民、法人的合法权益。

金融圈重磅!

第六条在中华人民共和国境内(以下简称境内)设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。