化“关键变量”为“最强增量”,招商银行财富管理再跃迁

在财富管理方面,招商银行率先推出了面向高端客户的理财产品——“金葵花理财”,这一服务标志着招商银行在财富管理领域的专业化服务体系的开始。近年来,招商银行进一步强化其财富管理专业能力,通过产品创新和服务升级,如推出“五星之选”基金等,以满足客户日益增长的财富管理需求。招商银行还积极探索开放平台模式,通过人机...

2024中国财富管理行业白皮书-CFA北京协会

相较普通客群，富裕人群有更好的教育水平，愿意接受专业的投资顾问建议和优秀的产品服务，愿意与品牌机构建立信任，他们的理财目标以创造财富、提高生活品质为主风险偏好较高。大众富裕人群了解金融投资信息的途径主要是互联网、手机媒体等，与高净值客群相比通过专业的财富管理机构了解投资信息的比例较低，主要是选择金融...

券商中报披露财富管理业务六大风向

与此同时,上市券商推进财富管理业务过程中还呈现出一些明显的趋势,包括:头部券商代销金融产品规模稳步增长、以买方视角重塑财富管理业务模式成为行业共识、寻求差异化发展、利用AI赋能财富管理场景等。多家券商在2024年半年报中提及,财富管理需持续提升资产配置能力、价值创造能力,以满足居民财富管理向多元化、专业化转型...

金融强国行|券商积极应变 财富管理业务转型提速

为更好应对变化,多数券商进一步深化财富管理业务转型,发挥自身优势,加快财富管理全业务、全流程数字化转型,提高财富管理服务的专业性、多元性和全周期性,努力以更优质的服务满足人民群众日益增长的财富管理需求。向“买方投顾”模式转型相关指标较快增长2023年部分上市券商经纪业务收入下滑,财富管理业务承压。不过在财富...

协会动态|私人银行与财富管理业务专委会三届三次常委会在京召开

4月11日，中国银行业协会私人银行与财富管理业务专业委员会（以下简称专委会）在京召开了三届三次常委会议。国家金融监督管理总局大型银行司派员参会，中国银行业协会副秘书长张亮主持会议并讲话，第三届私行专委会主任、中国农业银行私人银行部总裁黄潞等30家常委单位代表、中华慈善总会、香港银行学会、清华大学五道口...

外贸信托业务模式持续创新优化,拓展财富管理新维度

保险金信托作为一种创新财富管理工具,正在逐渐展现出其巨大的市场潜力(www.e993.com)2024年11月22日。中国对外经济贸易信托有限公司(简称“外贸信托”)在保险金信托业务上持续创新优化,为客户提供了一站式的财富管理服务,让“守护”更具温度。保险金信托是以人身保险合同的相关权利和对应的利益作为信托财产设立的信托,旨在保险给付条件发生时,保险公...

“探店”东北证券:多个财富管理和数字化转型打法早已“发车...

此外，东北证券成立研投顾专班，通过CIO首席投资官办公室对大类资产进行深度分析，提升公司在产品研究、大类资产配置上的能力，为客户提供覆盖多市场多品种的大类资产轮动分析、行业配置分析等专业观点，加速推动公司财富管理业务转型升级。同时，受市场因素影响，公募权益基金增量和存量规模都受到较大影响，面对市场的多重...

财富管理行业观察:中国是全球最具潜力财富管理市场

财富管理的含义。广义的财富管理是指金融机构或专业财富管理机构为高净值客户提供的一系列综合性财务服务。2021年12月29日,中国人民银行发布了《金融从业规范财富管理》,将财富管理定义为:贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系统...

汤敏:中国中等收入群体已达4亿人,2035年将翻倍【附财富管理行业...

陈晓东表示,财富管理行业的持续健康发展,需要投资者与财富管理机构双向奔赴。一方面,投资者需要树立正确的投资理财观念及良好的投资行为习惯,这需要银行或其他专业机构持续开展投资者教育。另一方面,财富管理行业在产品端要服务共同富裕战略,主动适应客户财富稳健增值的需求。

香港财富管理市场研究报告

从市场投资者来看,以专业投资者为主,其中又以法团/金融机构/基金为最。截至2022年底,资产管理及基金顾问业务专业投资者占比72%(其中法团/金融机构/基金占比47%,政府/主权财富基金/中央银行占比12%,个人占比3%,家族办公室及私人信托占比2%,慈善机构占比1%,机构及法团-其他占比7%),非专业投资者占比28%。