美国私人财富管理协会|如何利用大额保单进行财富传承?
有效运用财务杠杆效应,可以达成两个目标:一是为后代带来一笔“意外之财”,瞬间提升他们的财务状况;二是利用这笔必然到来的杠杆资金,缓解后代在财产传承过程中可能遭遇的困扰。代际传承的困扰主要体现在两个方面:一是复杂的继承程序可能导致后代无法及时获得遗产;二是与遗产税相关的问题。遗产税的缴纳有两大原则:一...
未来10年,300多万家企业都面临这一问题!
在往后的六年里,这家叫“德谕泽”的律所,从家族私人律师起家,发展出民事信托托管、声誉保护、私人财富纠纷、人身安全、破产重整、遗嘱订立等业务并重,及至为家族长期繁荣、可持续发展、家业长青提供订制化解决方案的百年家族传承ESG战略,从而坐实了“家族传承首席护卫官”的头把交椅位置。在高鸣飞的心里,她永远梦想有...
大成研究 | 薛京:中国家族企业传承 或以一代人集中试错为破局点
建立先有投资才有收益的观点,在获得传承收益(传承目标达成)前,先进行必要的投资,包括一代创始人的时间、格局和明智,为必要、合理的传承成本买单。二、回避矛盾掩耳盗铃型客户高净值客户往往社会成就很高,但成功背后又有很多烦恼——复杂婚姻、复杂子女关系、多子女的利益平衡……尤其是随着年龄的增长,传承和接班...
专访陈赤:信托业曲折突围 资管、财富管理双轮驱动
在陈赤看来,信托在我国的发展可以分为三个阶段:第一个阶段是信托的初级阶段,起止时间大致是1979年—2014年,其基本特征是信托业以融资类业务为主营业务模式,信托业是一辆独轮车;第二个阶段是信托的中级阶段,其基本特征是融资类业务虽然继续存在,但占比显著下降;资产管理业务将成为信托业的一个新的主营业务,信托业...
财富管理最新攻略! 香港宏利保险助您家庭财富有序传承
一、常见的财富管理和传承途径有哪些?二、香港保险市场的储蓄型保险有什么特点?一、常见的财富管理和传承途径有哪些?无论财富规模如何,我们都应该重视起来财富管理和规划。提前做好财富管理,能够确保家庭财富的安全,这是十分重要的!谁不想实现财富增值,甚至达成代代相传的传承愿望呢?现在常见的财富传承方法有三...
企办业务渐成券商财富管理新标配,细解五家展业样本
四是对企办业务服务“颗粒度”的打磨需更上新台阶(www.e993.com)2024年10月19日。券商早期企办业务的服务团队多数采取人员兼职的方式,即面对客户需求,临时组建团队提供服务,协同性有待提升。五是由于市场环境等多重因素,企业家对于企办业务的需求度在飞速提升。在过去几年,企业家可以凭借上行的经济周期来实现企业的向上发展,而如今必须依托...
私人财富管理师|年金保险的概念、功能、优势及六种运用场景
确定性——年金的最大特点是保证定期、持续地支付,形成稳定的现金流,确保老有所养,或子有所教;强制储蓄——如以年交方式提前积累,可以积少成多,防止不必要的挥霍;多为分红产品形态——在长时间内化解利率风险,抵御通货膨胀的影响;资产传承——可以把财富以保险合同约定的年金领取方式(从何时开始,以何种频次...
寿险的作用被大大低估了!|增额|减保|保险公司_网易订阅
先来看定期寿险,是四大险种之一,普适性最强的。它是只保障一段时间,一般到60岁/70岁这样。在这个期间身故或者全残的,就赔钱,然后保单结束。特点呢,就是保费低,保额高,杠杆作用特别明显。比如30岁男性,保60岁,横跨整个职业生涯。买100万保额,选30年交,每年是1100多;...
财富传承不再是难题
财富传承不再是难题在我国改革开放的过程中,民营企业(大多数为家族企业)为经济发展注入了强劲的活力。随着经济增长方式的转变,企业和企业家的诉求也在发生变化。当下民营企业家具有旺盛的财富管理、传承需求,应运而生的财富管理机构也需要科学的理论基础与系统的方案设计思路来满足这些需求。
哪个保险公司最安全可靠?香港保险龙头“宏利”的财富管理指南
3.多元化的产品组合:宏利为客户提供多元化的保险产品深受消费者的信赖与支持。本季度,宏利推出了全新的「宏挚传承保障计划」,融入市场崭新的保险传承概念,致力为有不同需求的客户提供更切身的产品选择。通过香港保险为家庭财富蓄水池生水,是很不错的一种方式。而入手香港保险时,哪个保险公司最安全可靠?我认为香港宏利...