促进跨境贸易与投融资便利化 外汇局推动银行外汇业务流程再造

推进商业银行外汇业务流程再造方面,《展业办法》构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架,强化事前和事后环节风险责任,打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖,进一步提高银行外汇业务办理效率,提升跨境贸易和投融资便利化水平。“事前,要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新,...

创新业务首错免罚!8类尽职免责情形明确 外汇展业改革配套制度呼之...

例如，《尽职免责规定》第十条明确，银行为客户办理的外汇业务涉嫌违反外汇管理法律法规，但有证据证明属于在办理外汇业务过程中依据会计师事务所、评估机构等第三方专业机构出具的报告而作出的，且银行已审查确认该报告不存在专业资质缺陷、关键数据错漏、违反基本常识及逻辑不一致性等显著质量问题的，不追究相关法律责任。

外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”。外汇局已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责的边界，避免过度审核。总体看，展业改革的逻辑契合银行业务发展方向和风控要求，获得银行的充分认同。目前...

国家外汇管理局答红星新闻:首次以立法形式明确银行代客业务“尽职...

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则,更好地激励银行能干、愿意干,也敢干,打通便利化政策落地“最后一公里”。把握“尽职免责”原则,央行已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例,帮助银行精准把握尽职免责边界,避免过度审核。王春英称,目前,还有很多家银行准备启动展业改革,进行外汇业务流程...

国家外汇管理局发布展业办法 对外汇业务办理会有啥影响?一文读懂

王春英告诉记者,前期调研中,有银行提出确立代客业务“尽职免责”原则的诉求。《展业办法》积极回应银行关切,首次以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定,银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任,破除“唯结果论”,打消银行落实外汇便利化政策顾虑,更好地激励银行“能干、愿干...

银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施

《展业办法》共六章34条，主要内容方面，一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度(www.e993.com)2024年11月22日。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，...

推动商业银行外汇业务流程再造!国家外汇局发布银行外汇展业管理...

在内部控制方面,《展业办法》提出,银行应当遵循三项原则建立健全并有效执行外汇展业内控制度:一是全面性。银行外汇展业内控制度应当全面覆盖已开办外汇业务操作与管理的全流程,包括但不限于部门职责分工、内部监督检查以及事前、事中、事后外汇展业操作流程等。

外汇局王春英:稳步推动银行外汇展业管理试行办法落实落地

新京报贝壳财经讯(记者张晓翀)12月29日国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英表示,下一步,国家外汇局将稳步推动《银行外汇展业管理办法(试行)》落实落地。一是尊重市场,自愿适用。尊重银行跨境业务规模、展业模式调整成本等方面客观差异,基于银行自愿前提逐步推进《展业办法》实施工作。银行选择适用《展业办法》模式进...

统筹金融开放与安全 推动商业银行外汇业务流程再造

一、展业改革思路充分融合监管理念与银行诉求银行有诉求。近年来,通过先试点后推广等方式,国家外汇局大力推动跨境贸易和投融资便利化改革,允许银行通过落实“了解客户”“了解业务”“尽职审查”展业三原则,改进以审核单证为主的真实性管理模式,为优质守法客户创造高效便利的外汇业务办理环境。在这个过程中,我们通过调研...

国家外汇管理局绵阳市分局“三举措”精细化部署银行外汇展业试点...

市分局成立银行外汇展业工作组,由局长任组长、市人行、市中行分管行领导任副组长,外管科、货信科、市中行交易银行部相关人员为成员,落实工作联络员,建立工作定期磋商、点对点对接等工作机制,做好与市中行开展外汇展业试点的全流程沟通对接。着力从银行的制度安排、对客户的风险等级分类、事中差异化审查、事后风险监测与...