广发银行贵阳分行被罚90万元:因开立无真实贸易背景银行承兑汇票...
(一)贷款管理不到位;(二)开立无真实贸易背景银行承兑汇票,虚增存款;(三)信用证贸易背景不真实,福费廷资金回流开证人。此外,何兆欣(时任广发银行股份有限公司贵阳分行公司业务营销五部总经理)对广发银行股份有限公司贵阳分行开立无真实贸易背景银行承兑汇票,虚增存款事项负有责任,被罚款5万元;龚志刚(时任广发银行股...
中信银行长春分行被罚260万元:办理无真实贸易背景银行承兑汇票...
台海网9月27日讯根据国家金融监督管理总局网站近日发布的行政处罚信息公开表(吉金罚决字〔2024〕108号)显示,因办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务;贷后管理不到位,未有效监控贷款资金使用情况,国家金融监督管理总局吉林监管局对中信银行股份有限公司长春分行罚款260万元。(台海网综合)
...78万元:流动资金贷款用途不合规 银行承兑汇票业务贸易背景真实...
8月5日金融一线消息,国家金融监督管理总局常州监管分局行政处罚信息公开表显示,上海银行(7.940,0.00,0.00%)股份有限公司常州分行因流动资金贷款用途不合规、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位,被罚款78万元。同时,上海银行股份有限公司常州分行业务部负责人徐学峰、上海银行股份有限公司常州分行客户经理吴文卿被警告。
银行财眼|办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务 江西银行赣州分行...
凤凰网财经讯2月23日,国家金融监督管理总局官网公布的罚单显示,江西银行赣州分行因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务被罚款35万元。时任南昌银行股份有限公司赣州分行营业部客户经理胡军兵被警告。
伪造银行承兑汇票票面金额过亿 团伙5人被抓
伪造银行承兑汇票票面金额过亿团伙5人被抓6月17日,湖北省襄阳市保康县公安局对外发布消息,通过精准研判、循线布控和强势追捕,成功破获一起伪造金融票证案,抓获犯罪嫌疑人5名。该犯罪团伙自2023年以来制作各种伪造的金融票证100余张,票面金额上亿元。柏某66岁,无业,黑龙江省铁力市桃山镇人。2023年9月,柏某以...
江西银行赣州分行被罚35万元:因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务
江西银行赣州分行被罚35万元:因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务中国网财经2月26日讯日前,国家金融监督管理总局赣州监管分局行政处罚信息公开表显示,江西银行赣州分行(原南昌银行股份有限公司赣州分行)因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务,被罚款35万元(www.e993.com)2024年10月22日。作出处罚决定的日期为2024年2月8日。(责任编辑:朱赫)
7月24日|银行承兑汇票贴现利率公示,承兑贴息参考价
7月24日|银行承兑汇票贴现利率公示,承兑贴息参考价今日银企贴官网贴现利率报价以上为直贴银行权威报价,利率真实银票价格实时浮动,请以银企贴官网最新试算结果为准。票据贴现利率行情回顾7月23日票据市场日评:一级市场签发量环比下滑,卖盘供给力量有所转弱。需求方面,昨日多数直贴行报价持稳,部分直贴行报价小幅...
银行承兑汇票一般几个点?10万元承兑贴息怎么计算?贴现多少钱?
银行承兑汇票10万元贴现的金额银行承兑汇票10万元的贴现金额取决于贴现时的贴现率。根据银企贴官网的数据,半年期承兑汇票的贴现利率在国股四大行为1.41%,大商银行为1.47%。贴现率通常在市场利率的基础上,根据银行的政策、汇票的信用等级、市场供求状况以及贴现期限等因素确定。
天雷滚滚!无风险套利的银行承兑汇票也爆了
有些大公司利用旗下的贸易公司,炮制虚假的贸易背景向银行申请开具承兑汇票,50%的保证金,风险敞口由大公司担保。贸易公司拿到银票后,支付给关联公司,由后者向另一家银行贴现,再用贴现后的资金打新股。贴现行拿到银票后,向当地人民银行申请再贴现以赚取利差,不占用自有资金,可以滚动操作。
银行承兑汇票存在的问题及解决建议
近年监管部门加大对虚假票据的处罚力度,问题明显缓解,但有些银行“以票揽存”问题依然突出。2022年,某城商行银行承兑汇票保证金增长65亿元,仍占各项存款增长的30%。近年常见一些中小银行头寸“宽裕”、有钱放不出去的报道。其实真实情况并非如此,如果挤出银行承兑汇票保证金存款“水分”,这些中小银行存款规模、可贷头寸...