如何挑选基金产品?一文读懂
评级结果通常用星级表示,星级越高则意味着产品评价水平越好(通常五星为最好)。基金评级机构是具有独立性和公正性的第三方机构,国内较为权威的有晨星网、银河证券、海通证券等,基金评价机构具有基金业协会会员资格,且其评价结果在市场中具有较高影响力。如何构建基金投资组合?在投资中我们都知道一个基本的道理,不...
保险五大险种的功能和意义,看这一篇就够了~
一个人罹患重疾后,看得见的费用包含手术费、医疗费、住院费等直接损失,但是患者损失的不仅仅只有这些治疗费用,还包括很多看不见的潜在损失,这部分损失往往比治疗费用更多,这就是著名的重疾险冰山理论。(1)重大疾病保险可以在被保险人罹患恶性肿瘤、瘫痪、严重脑出血后遗症等保险合同约定的重疾、中症或轻症,且满足理...
财商升级 | 理财投资里的“最大回撤”是什么?它有什么用?
还要结合产品类型、投资风格、成立时间、收益等情况一起来看:1.产品类型。目前理财产品有很多类型,比如固定收益类、混合类或者权益类等等,不同的产品类型,对应的投资标的也不一样。所以看最大回撤,首先是同类产品做对比,因为不同的产品类型带来的最大回撤可能相较甚远。比如当权益市场下跌且在同一时间周期内,...
价值投资与绝对思维,解码招银理财张英“权益天平”的两端
比如地产,我刚接手做产品时,基准中地产占比很高,我也考虑过要配置地产,在挑公司标的的时候我就思考,银行赚的钱都沉淀为了资产负债表上更多的贷款,地产公司赚了钱都沉淀为了资产负债表上更多的地,如果来一个大的周期,这样的商业模式肯定是有风险的。于是我就去看经历过大周期的公司是怎么做的。像经历过1997-2...
理财师,如何拓展高净值客户?
第一种是功能价值,我能提供哪些增值服务?比如说用高尔夫圈层,之前我们有看过这样子的理财师,他的高尔夫球已经打到类似半职业水平,所以很多时候,他的客户有比赛,就喜欢拉他一队,或者私下找他帮忙调整一下姿势,这算是功能价值。第二种是金融价值。比如说提供客户完整的资产配置方案,或有一些额度稀缺的产品等等,是...
基金净值涨跌背后的核心驱动力
一般来说,利率和股价呈反比关系(www.e993.com)2024年10月20日。低利率会降低融资成本,企业可能愿意通过借款投资来扩大规模、提高盈利水平。而投资者更愿意将资金从理财产品转向预期收益更高的股票,提升资本市场中的整体流动性、激活投融资活动。图:DCF估值公式同时,利率(公式中的r)是进行股票估值的一个重要因素。比如自2016年逐渐掀起的核心资产...
首只净值“腰斩”产品出现,权益类理财产品还能买吗?
“首先,业绩表现差也不能完全代表权益类银行理财就不好。一般一款理财产品的业绩好坏,主要取决于两个方面,一方面是理财产品管理团队的管理能力,另一方面是市场行情状况。”一名股份制银行理财子公司分析师告诉记者。权益类理财产品波动幅度大,业绩表现高度关联同期证券市场情况。以招银理财2021年发行的“招卓消费精选周开...
交银理财吕占甲:“固收+”产品要赚合理遵从常识的钱,赚风险预算内...
实际上产品真正表现的好坏,是看今年以来或成立以来的收益率是否为负,而不是静态的产品净值,这样更为科学。但这也反映出,理财从刚兑时代到第一次全面净值化时代的转型需要一个逐步接受的过程。另一方面,由于现在已经进入正式的净值化时代,产品在市场下跌的时候出现回撤也是可以理解的。针对“破净”,各家理财...
“今天雪球爆炸了!”千亿网红理财产品大规模亏损 为A股下跌背锅?3...
“客户大规模亏损是真的,遭遇强平也很有可能。一般券商会要求客户维持20%的保证金,T+1追保,保证金不足的情况下就可能被强平。”金天南说。金天南表示,雪球风险很高,并不是所谓的固收产品,投资者要敬畏市场,参与之前要对产品有充分的了解。业内人士表示,雪球产品本身没有好坏之分,关键是要卖给适当的投资者。
怎么会突然亏钱?理财产品“固收+” 的优点和缺点
1、超额收益完全靠股市,股市好坏和超额收益高度相关,甚至会拖后腿。2、如果遇到股债双杀的情况,业绩会很难看。然后,今年一季度,股债双杀来了,所以大部分的“固收+”产品,最近业绩非常难看。3当然,老南写这篇,并非说“固收+”不能买,而是说不能闭着眼睛买。对于小额投资者而言,“固收+”的确是波动...