去银行取钱问用途怎么回复
-**小额取款**:对于日常小额取款,如几百元或千元以内,银行通常不会过于严格地询问用途。此时,您可以简单回答用于购物、餐饮等日常消费即可。-**大额取款**:若涉及大额取款,如数万元甚至更多,银行可能会更加关注资金来源和用途。在这种情况下,您需要准备更详细的说明,包括但不限于用途的具体描述、相关凭...
银行询问提款用途?这样回答最明智,了解早点更有益
其次,询问也是为了确保客户资金的安全。了解客户资金的具体用途后,银行可以对高风险交易发出提醒,帮助客户规避可能的诈骗或投资失败。同时,这也体现了银行实行的“了解你的客户”政策,通过掌握客户的交易习惯及资金需求,银行能提供更加个性化、安全的服务。然而,在询问过程中,银行也应保护客户的隐私和权益。客户的...
银行能问客户存取款来源吗?吴晓求:侵害民众隐私权?
来自金融银行系统的人士说,现在电信诈骗和网络诈骗比较多,询问客户资金来源是为客户负责任,主要是防止储户被骗钱。还说在2022年,银行、银保监会、证监会要发布文件,《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,就提出为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识...
内行直言,银行问你取钱干什么?这样回答最好,马上就会给你办理
如果提取的现金比较多,还可以分成数天来取款,当然,这样对于存款安全来说并不太好,如果遇到诈骗犯罪行为,银行也没法保护你的资金安全。总的来说,银行作为金融机构,有责任确保客户的资金安全,通过询问取款用途,银行可以了解客户的资金流动情况,及时发现异常情况并采取相应的措施,这对于维护金融秩序、打击洗钱、非法集资等...
每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...
“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说核实不上,我们也可以要民警过来协助我们核实。”交通银行西安一支行工作人员提醒道,超过10万要提前预约。“比如说周二要取,你周一两点之前给我们打电话预约。”...
探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约 但资金来源正常...
“我们会看核查资金的来源情况(www.e993.com)2024年10月17日。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说核实不上,我们也可以要民警过来协助我们核实。”交通银行西安一支行工作人员提醒道,超过10万要提前预约。“比如说周二要取,你周一两点之前给我们打电话预约。”...
...存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金来源?
个别地区需问现金来源也有银行表示,个别地区需要了解现金来源。“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说道。
存10万现金需说明资金来源?多银行回应,律师谈相关询问是否侵犯隐私
中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”“没有(规定)一个具体金额,只是简单了解一下。”中国农业银行工作人员说,“不用出具什么证明,能说清楚(现金来源)就行,有些人可能说不清楚,根本不知道...
存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一
个别地区需要了解现金来源也有银行表示个别地区需要了解现金来源。“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说道。
男子银行取钱被问用途,一气之下:把卡注销!柜员又要注销理由
尤其是对于那些急需使用资金的客户来说,额外的询问可能会导致交易延迟,给客户带来不便。此外,对于这些不理解银行用意的客户来说,无端被询问会让他们感觉自己的资金来源或用途受到怀疑,从而引起不满和不安。这次事件,就是这种矛盾的一次体现。希望通过这场网络上的讨论,银行能够认识到群众对于询问资金来源、用途的愿...