平安银行提升新财富队伍服务能力,资产配置服务上新阶
在投资理财方面,平安银行升级了全流程陪伴式服务,通过做大资产管理规模(AUM)带动活期存款沉淀。这一举措提升了客户的投资体验,也增加了银行的存款来源。同时,平安银行还提升了代发服务能力,迭代升级了“平安薪”系统,持续完善代发客群数字化经营体系,并丰富了“安薪管家”产品功能,为代发客户提供了更加便捷的服务。值得...
银行“存款问来源,取款问用途”,吴晓求:严重侵害人民的隐私权
银行“存款问来源,取款问用途”,吴晓求:严重侵害人民的隐私权7月20日,吴晓求(中国人民大学国家金融研究院院长、国家一级教授)在中国与全球经济论坛上的一个举例,会让银行业很尴尬。吴晓求说现实中存在很多违法现象,他举例说,“比如说你要存钱,银行要问你,你这个钱哪来的。你要取钱,会问你想干嘛?,这严重侵...
存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应
招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”“...
存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一
该行工作人员称,这是银行规定,只要超过1万元现金存款就要问清楚钱的来源。超过1万元现金存款就要问清来源?每经记者就此咨询了多家银行客服及网点工作人员。多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理,也有银行表示个别地区需要了解现金来源。多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网...
银行存款问来源,这种一问一答真能预防“洗钱”?
而银行对客户的大额存款询问资金来源,有人说是为了落实《反洗钱法》,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会落实联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中第十条明确规定:“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理...
存钱10万被问来源,办储蓄卡被拒,银行柜员拒绝背后都有啥原因?
去银行办理现金业务,储户发现大额取款现在一定需要问用途,不过有网友反映,去大额存款也需要问来源吗?德先生给大家分析下,为何银行会提这么多理由,其实也不是银行心血来潮,而是由一份文件引发的(www.e993.com)2024年10月16日。在2022年3月,由三个监管部门(央行、银保监会和证监会)签发的反洗钱文件新实施了,当时规定如果客户存取现金超过五万元,...
女子银行存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金...
个别地区需问现金来源也有银行表示,个别地区需要了解现金来源。“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说道。
存款10万元被问来源缘何引发争议
以此事来说,银行工作人员询问用户的资金来源并非没有政策依据,但这个依据并没有正式生效。之所以闹出这个乌龙,要么是银行信息滞后,要么就是自定“家规”。从相关政策的变化过程来看,也说明央行等金融管理部门在保护个人隐私和公共利益之间进行了反复的权衡。资金信息属于个人隐私,理应受到法律保护。但与此同时,询问...
多家银行回应“存10万元需说明来源”!律师解读
“没有(规定)一个具体金额,只是简单了解一下。”中国农业银行工作人员告诉记者,“不用出具什么证明,能说清楚(现金来源)就行,有些人可能说不清楚,根本不知道这钱怎么来的,这种情况我们就会再详细去问。”律师解读针对大额存款时被要求提供证明一事,北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇接受采访时表示,询问客户这些...
财经时评丨存大额现金问客户资金来源应尽快统一政策口径
事实上,近几年类似客户在银行营业网点存款时被问资金来源的事情,媒体不时都有披露,社会各界对储户存款银行要问资金来源的事情也比较关注。不少媒体就到相关银行进行咨询,得到的答复是:多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理即可;银行表示个别地区需要了解现金来源;有银行表示存款1万元以上就需说明...