银行经理真心建议:取钱时银行柜员问用途,最好是这样说,不要慌
首先,是为了预防洗钱活动,保障金融安全。近年来,国内洗钱现象日益严重。洗钱通常指将非法所得存入银行,一段时间后再提取,反复多次,最终使资金来源不明。通过询问提现用途,银行可以在一定程度上监测和防范洗钱行为。其次,是为了打击诈骗行为,保护储户资金安全。诸如电信诈骗、保健品诈骗等诈骗方式层出不穷,给受害...
在银行取钱时,如工作人员问取钱用途,最好这样回答,千万别慌!
1、提高银行服务质量。银行工作人员在办理业务时,通过询问的方式,可以提前了解每一位客户的相关信息以及交易习惯,来为客户提供更贴心的服务。2、保证客户资金安全。站在银行的角度,他们也需要保证客户资金的安全,所以一旦遇到大资金流动,银行就必须要做相应的把控工作,比如询问取钱用途等等,这些都是为了起到一定的...
银行问你取款用途?这样回答最聪明,现在知道也不晚
首先,面对银行员工的询问,顾客应该坦白取款目的,但在回答时可以选择不过分详细的“模糊回答”。例如,当你打算购买汽车时,可以简单说明是“个人消费”;商人提取资金用于企业流动时,可以说是“商业活动”。简略阐述用途即可,无需详细说明。其次,部分银行在处理大额现金提取时,不仅询问用途,还可能要求提供相关的证...
内行透露,银行问你取钱干什么?这样回答最佳,马上就会给你办理
后来,潘亮打电话咨询了一位熟悉的行业专家。这位专家解释,银行询问取款用途主要是为了防止诈骗和保护客户资金安全。因此,当银行工作人员在取款时进行询问,其实是为了防止客户资金遭受损失。来源:httpszdouble(httpzzyssy)来源:httpcocosoft(httptsqx.co...
在银行取钱时,如果被问取钱用途,切记不要慌,这样回答就可以
那么,面对这个问题,你应该怎么回答呢?其实,答案很简单:实话实说。你要根据自己的实际情况,告诉银行工作人员你取钱的真正用途。比如,你是因为要交房租、买家具、支付医疗费用,还是因为其他什么正当的理由。只要你说的是真话,银行工作人员是不会为难你的。当然,有些人可能会担心,如果我说了实话,银行会不会...
威海银行领50万元罚单,涉贷款资金用途管控不到位
瑞财经刘治颖7月22日,据国家金融监督管理总局山东监管局行政处罚信息公开表显示,因贷款资金用途管控不到位,严重违反审慎经营规则,威海市商业银行股份有限公司(以下简称:威海银行)济南分行被罚款50万元(www.e993.com)2024年9月19日。时任威海银行济南分行副行长邹鹏对上述违法违规行为负有责任,被警告。
每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...
“5万元以上需要预约,提前1~2天给我们打电话,带上银行卡和身份证。”在陕西西安,某城商行一支行工作人员表示,大额取现需要问下资金用途,银行需要核实一下。“正常使用的话,肯定是能取。”“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说...
探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约 但资金来源正常...
“5万元以上需要预约,提前1~2天给我们打电话,带上银行卡和身份证。”在陕西西安,某城商行一支行工作人员表示,大额取现需要问下资金用途,银行需要核实一下。“正常使用的话,肯定是能取。”“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说...
去银行取钱,如果工作人员问取钱原因,最好是这样回答
总的来说,银行询问取款用途并非“多此一举”或“侵犯隐私”,而是基于提升服务质量、保障资金安全以及参与社会治理,等多重考量而采取的必要措施。作为储户的我们,在面对银行询问取款用途时,应当以一种理解、配合的态度参与其中。我们应当积极响应银行的询问,提供必要且合理的信息支持。同时,我们也要学会保护自己的个人...
台州银行宁波分行授信营管部负责人被警告:对所在机构信贷资金用途...
6月14日金融一线消息,国家金融监督管理总局宁波监管局公布行政处罚信息公开表显示,时任台州银行股份有限公司宁波分行授信营管部负责人的胡协伟对所在机构信贷资金用途管控不严格问题负直接管理责任,被国家金融监督管理总局宁波监管局处以警告。海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP...