银行问你取钱的用途,这样的回答最好,早了解早受益
在银行办理贷款业务时,银行工作人员同样会询问客户的贷款目的和资金用途,尽管这与反洗钱工作无直接关系,但询问贷款用途是银行评估贷款风险的重要环节,有助于银行做出合理的贷款决策。银行询问资金来源及用途的做法,既有法律法规的依据,也有反洗钱工作的需要。这不仅有助于打击洗钱犯罪,维护金融市场秩序,还能在一定程度上...
湖北银行被罚款290万元,因流动资金贷款用途监控不审慎等违规行为
湖北银行(简称:湖北银行),其流动资金贷款用途监控不审慎;贷后管理不尽职导致个人贷款资金被挪用;项目贷款管理不尽职,资本金未及时到位;贷款管理不审慎,风险暴露不及时;委托债权投资业务不审慎,形成不良;同业投资业务管理不审慎,形成不良;数据安全管理不到位,存在风险隐患;运维管理不到位,存在风险隐患。
“你好,请问你有资金需求吗?”有市民一周接10个贷款推销电话,还被...
“在办理贷款过程中,谨防某些中介机构打着‘银行发放贷款’噱头来吸引市民办理。银行是不会收取任何形式的中介费、信息咨询费、介绍费、贷款手续费、代办费等。”某银行工作人员提醒。如果你接到贷款推销电话,你会怎么回应?A.大致听一下内容并询问下年利率B.回答“不需要”并挂断电话C.加下联系方式,万一后续...
...了?一问才知房贷竟是消费贷!河南濮阳大量购房者贷款买房被银行...
林女士说:“他说你这个是个人消费贷,你可以买车买其他的东西,但是不能用于买房,你这个是在政策之外。”林女士2021年3月贷款60万元在濮阳购置了一套二手房,放款银行是台前农村商业银行。还了两年多的贷款,为什么不是房贷?贷款经理给出了这样的解释:“当时办的时候就按照个人消费贷款走的,那个时候跟中介说好...
监管回应员工“贷款上班”事件:涉事银行违反贷款“三查”规定,将...
据该名员工介绍,每次续贷均为B老师用A老师贷出的新贷还旧贷。最新一次贷款合同显示,贷款用途为消费类,定期还息不定期还本,育人集团每月将利息打至教师银行卡内。该员工告诉记者,2021年初通知教师续贷时,集团财务在集团群内发布了一份代发工资说明,表示员工续贷的资金将用于给老师补发工资,本金和利息由集团承担...
“贷款上班”事件新进展,监管部门回应员工举报:银行违反贷款“三...
此外,这名员工称,后来贷款经理坚称当时有讲解贷款风险,“我记得合同上有写是个人装修贷,我问这是什么意思,当时学校的人就说这只是走个流程,已经和银行协商好了,只是让你们签个字,走一下流程,说实际上是集团的贷款(www.e993.com)2024年9月7日。当时学校说这个话的时候,银行的工作人员在场,也没有否认。”“签字后合同就被收走了,”该员工...
存量房贷利率降不了?河南濮阳多人贷款买房被银行办了消费贷
贷款用途为装修住房。记者调查发现,在濮阳,因存量房贷利率调降发现“房贷变消费贷”的人不在少数。他们中的大多数手中都没有贷款合同。为了拿到贷款合同复印件,这些天,徐先生频繁往返于濮阳农村商业银行股份有限公司和贷款网点之间。这家银行给他办理的20年贷款年化利率为6.55%,远高于目前的5年期以上贷款市场报价...
再发禁令!多家银行公告严控信用卡资金用途,违规使用或被止付
从消费者层面来看,要意识到不良消费对自身信用和债务的危害,对于银行来说,则建议从前中后三个阶段做好资金流向的风控。苏筱芮建议,持卡人需规范用卡、合理消费,不得虚假交易套现用卡,不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金、积分、权益等。北京商报记者李海颜...
利率近7%?装修贷款20年?你的房贷可能是消费贷……
银行明知发放的贷款应用于消费或装修而非房屋购买,显然是违反了相关法规和监管要求,属于违规行为。其次,银行作为金融服务业的重要一环,应当秉持诚信、公正、透明的原则,为消费者提供优质的金融服务。银行在为购房者办理贷款时没有充分告知他们贷款用途,甚至隐瞒了真实情况,侵犯了消费者的知情权和选择权。此事件揭示了...
“房贷转经营贷,利率低、放款快……”是真的吗?工商银行专业人士...
银行与消费者贷款合同会明确约定贷款用途,但在“转贷”操作下,银行若发现经营贷款资金未按照合同约定使用,最终将由消费者承担违约责任,不但可能被银行要求提前还贷,个人征信也会受到影响。此外,在经营贷办理过程中,不法中介宣称可以提供办理各项证件、材料的服务,“帮助”消费者申请贷款,其实是通过伪造流水、包装空壳公司...