检法视点 | “两卡犯罪”中支付结算型帮助行为的认定研究

作者:王林林(上海大学法学院讲师);成娜(山东省泰安市岱岳区人民检察院党组成员、副检察长、一级检察官);张晖(山东省泰安市岱岳区人民检察院第二检察部主任、一级检察官)摘要&关键词摘要:“两卡犯罪”中支付结算型帮助行为涉及到帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰

图解支付系统设计与实现:在线支付系统最核心的概念和设计理念

银行和支付平台之间是机构对机构的关系,通常使用清算概念,因为金融机构之间大部分情况下会由独立的清算机构完成清算服务。支付平台和商户之间,通常使用结算概念,由支付平台直接打款给商户。(清算与结算区别是中文环境才会有,本质是一个东西)上面画的是结算到商户开在支付平台的内部账户余额,所以需要商户手动提现,支付...

四方支付再现为赌博平台提供资金支付结算,罪犯获利12万平台流水竟...

日前,中国裁判文书网发布一则开设赌场罪一审刑事判决书,内容显示,一家名为“鑫丰支付”的四方支付平台,一端对接第三方支付平台,另一端对接网络赌博平台,为赌博网站提供资金支付结算服务,累计流水1.09亿元。具体来看,2022年10月至2023年6月,被告人朱某顺、王某杰在明知“凤凰娱乐”、“大赢家”等平台是赌博网站情...

刷银行卡流水可贷款?李某某涉嫌帮信罪被判了

2023年5月和2024年2月,被告人李某某为办理贷款,先后两次将自已名下的三张银行卡及手机卡、支付密码等一并提供给陌生人使用帮忙刷流水。李某所提供的银行账户帮助信息网络犯罪活动进行了支付、结算,帮助金额达328万余元,这些钱中被害人被骗金额为122万余元。2024年2月26日,李某某被公安人员抓获归案,到案后其自...

一名纺织企业普通员工,名下银行卡流水却有几十亿!警方查出超级...

2022年11月,青岛警方收到金某等人账户可疑交易线索,经初步调查,千余个账户每天的流水在300万元以上,总交易金额高达20多亿元。这些大额资金存在全天候高频操作、快进快出等特征,引起了警方的关注。山东省青岛市公安局经侦支队办案人员杨懿介绍,这些账户是通过网银或手机银行进行操作,网络操作地址显示在境外。但是,这些账...

后台数据灭失,如何精准打击境外网赌 日照东港:从海量账户异常流水...

随后,承办检察官与侦查人员同步进行网络数据取证及资金穿透,逐笔分析上述银行卡的流水,并以地下钱庄支付结算黑灰产业链为切入点,倒查资金结算路径,排查犯罪集团相关人员及亲属支付结算账户的大额、异常流水,明确涉赌支付结算账户以及赌资数额认定规则(www.e993.com)2024年11月7日。结合审计部门出具的报告,检察机关多次与公安、法院、审计部门就涉案金额...

支付结算型帮助信息网络犯罪活动罪的认定问题研究

1.单纯提供信用卡,可以认定单向流水,但不属于支付结算行为。如前所述,单纯提供信用卡的行为不属于支付结算行为,必须存在转账、套现、取现等行为才能适用“支付结算金额不低于20万元”的规定而入罪;而“单向流入30万元”(且包含诈骗金额3000元)作为入罪标准的情况下,只要行为人提供了银行卡,无需实施转移资金的行为就...

央行:取消银行本行行内存取现、转账业务异地手续费

9月30日,央行发布关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知。个人银行结算账户方面,通知规定,自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。银行对...

“帮信罪”的常见法律问题

(二)支付结算金额二十万元以上;(三)以投放广告等方式提供资金五万元以上;(四)违法所得一万元以上;(五)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚,又帮助信息网络犯罪活动;(六)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果;...

再见了,个人银行账户避税!到底个人账户进账多少会被查?

（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。简单来说，9种情况企业容易被盯上！1.现金交易额超5万2.公转超200万3.私户转账金额过大（境内转账超50万、境外转账超20万）4.规模小但流水巨大5.转入转出异常（分批转入集中转出、现金交易额超5万）6.资金...