中信银行:穿越资产配置「峡谷」

以资产配置为例,银行作为财富管理机构,要从全市场优选适合的产品,并且保证专业、安全、稳定,同时还要兼顾不同用户的需求,做到尽可能精准的匹配。最后,用户的操作界面上也要足够简洁、易懂,以确保配置的顺利执行。这也是为什么说资产配置不仅仅是一个策略、一种理念,而是一套复杂、多维的体系。那些用户看不见的能力,...

中金财富荣获金鼎奖“2024年度最佳零售口碑券商”、“2024年度最...

投顾端升级E-Space投顾展业与成长平台,有效落地买方投顾“了解-建议-执行-检视”四步法,支持投顾为客户提供更专业、更多元、更个性化的资产配置服务。线下部分,中金财富在分支机构的布局上,秉承着创新与高效的理念,以客户为中心,精心打造了“旗舰+卫星”的布局策略。这一策略不仅极大地提升了客户的拜访便捷度,也优化...

中信银行主张做自己人生的CFO ,“三分四步法”帮客户做好资产配置

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。王洪栋表示,“四步法”是对“四笔钱”的优化和升维,首先梳理了个人资产配置的逻辑顺序,...

冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

1.思维认知:客户资产去储蓄化和房住不炒的背景下,转变新时代背景下的资产配置逻辑,树立资产配置理念。2.转变方法:以客户保值、增值、传承需求为核心,掌握如何与客户沟通资产配置理念并进行动态检视的方法。3.产品营销:掌握不同类型产品在组合配置中的作用、产品设计的底层逻辑、营销技巧,提升复杂类产品(公私募权益...

四个步骤做好资产配置 中信银行助你“做自己人生的CFO”

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。王洪栋表示,“四步法”是对“四笔钱”的优化和升维,首先梳理了个人资产配置的逻辑顺序,...

...银行财富管理再创新:推出“三分四步”法,为全生命周期资产配置...

如何避免?中信银行认为,回归客户需求本源,资产配置应当按照客户“刚需”顺序按步操作(www.e993.com)2024年11月24日。“四步法”应运而生。据悉,“四步”指,收支平衡、风险预防、养老规划和长钱投资,分别对应客户不同人生阶段的理财“刚性需求”。中信银行希望通过贯穿一生的财务规划,有效保障广大群众的生活质量。

中信银行上线“有温度的资产负债表” 教你用“三分四步”法配置资产

第四步：长钱投资。通过前三步的布局，个人财富已具备较强的防御性，剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程，中信银行建议投资者通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式，实现财富长期增值。据了解，中信银行根据多年行业经验沉淀出的...

会员风采|创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”

第四步：长钱投资。通过前三步的布局，个人财富已具备较强的防御性，剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程，中信银行建议投资者通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式，实现财富长期增值。“四步法”的核心逻辑非常清晰，即先平当期...

刚开年沪指就跌7个点,必须把资产配置提上日程了

如何让资产配置落地？财多多总结了“四步法”——1、确定投资目标：即到底能承担多大风险，想获得多大收益，以及这笔投资的钱最后需要用来做什么？2、分析资产类别：资产分类主要包括股票、债券、房地产和现金等等，分析好不同资产的收益与风险，有利于后续挑选资产。3、制定实时投资策略：选择适合投资目标的投资策略，并...

创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,个人财富已具备较强的防御性,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,中信银行建议投资者通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,实现财富长期增值。