银行问你取钱干什么?内行直言:这样回答,马上就会给你办理
随着网络诈骗的猖獗,银行对取款客户进行询问,实际上是出于对客户财产安全的考虑。二、银行的良苦用心业内人士指出,银行询问取款用途,主要是为了预防诈骗,保护客户的存款安全。银行希望通过这一机制,能够及时识别出异常取款行为,从而避免客户遭受不必要的损失。虽然这种询问方式可能让一些客户感到不适,但从银行的角度来...
银行上演个人养老金开户“抢人大战”
因为养老金账户有资格要求,不是什么人都能办,刘小姐也颇费了一番工夫,“把连好几年没联系的大学同学都问了一圈。感谢几个朋友不仅自己开了,还帮我发了朋友圈,完成了任务。”据了解,一线部门工作的银行人被分派的任务就远不止20户了,而且任务一轮接一轮加码。有客户经理反映,她所在的网点第一拨儿任务是营...
内行透露,银行问你取钱干什么?这样回答最佳,马上就会给你办理
事后,潘亮表示他无法接受银行询问取款用途的做法,认为这侵犯了客户的隐私权。后来,潘亮打电话咨询了一位熟悉的行业专家。这位专家解释,银行询问取款用途主要是为了防止诈骗和保护客户资金安全。因此,当银行工作人员在取款时进行询问,其实是为了防止客户资金遭受损失。来源:httpszdouble(http..
银行问你取款用途?这样回答最聪明,早知道早受益
同时,通过询问取款用途,银行可以及时发现并报告可疑交易行为,为监管部门提供有价值的线索和证据。监管部门则可以根据这些线索和证据,进一步调查和处理洗钱、诈骗等金融犯罪活动,从而净化金融环境、维护金融秩序。此外,银行还可以通过数据分析等手段,监测和评估金融市场的风险状况,为制定和实施宏观审慎政策提供有力支持。
存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应
并且在这个基础上进行适时调整。如果是高风险的客户,银行柜员进行相关讯息的询问,完全符合目前的监管要求。但在一般情况下,如果银行内部没有掌握确切的客户风险等级,无权询问客户的相关信息。如果询问,确实违反目前的监管准则。来源:央广网综合橙柿互动、海报新闻、央视网等版权归属原作者,如有侵权请联系删除⑥...
多地银行取款要求:大额取现多需提前预约
在深圳,浦发银行某支行工作人员表示,取款十万元可以在手机银行提前预约,“我们到时候会询问核实您取款的真实用途(www.e993.com)2024年10月17日。”值得注意的是,在确认是否为本人持卡的同时,该行还核实了资金是否“一直在卡里”。实探多地银行:资金来源正常、用途合理的取款不受影响
取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...
个人银行业务柜台图片来源:视觉中国“经过倒查,如果没有做到尽职免责,卡住这笔被骗资金,那么就会根据情况进行责任追究。”安主管进一步解释说,担责主要表现为两种形式。第一种情况是扣罚。安主管表示,虽然担责是罕见情形,并没有列为常规的考核指标,但它也会影响柜员的绩效奖金考核。“如果造成的后果比较轻,就只是...
浦发银行被管控怎么办?如何办理及解封?
2.与银行联系:其次,被管控的造成的客户可以主动与建设银行的客户服务部门联系,了解具体的询问解决方案。客户可以通过电话、线上渠道或者亲自前往银行网点进行咨询,以获得针对自己情况的解除解控建议。3.完善还款记录:如果被管控的解冻原因是因为信用卡逾期或违约等问题,客户可以通过完善还款记录来改善信用表现。及时还款...
女子存10万现金被要求说明来源,多家银行回应
中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”“没有(规定)一个具体金额,只是简单了解一下。”针对存现金是否需要询问资金来源或提供其他相关证明等问题,中国农业银行工作人员告诉记者,“不用出具什么证...
“存10万需说明钱来源”上热搜,多家银行回应
原规定是指2007年出台的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,这其中并没有对此类客户资金来源及用途的规定。记者:目前,银行柜员对于客户个人信息的核实标准是什么?律师:目前,我们遵循原规定的内容。原规定要求核实自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地、工作单位、地址、联系方法、身...