上海银行180万贷款不翼而飞?贷款人配合不法中介造假申贷,最终自食...

说必须要帮我弄个假的购销合同,购销合同需要有个收款银行账号,但必须是第三方账号,刘某亮也没有跟我讲清楚第三方账户是谁,刘某亮还问我有没有公章,我说有,他问我是否方便给他把公章带走,有些材料需要用到,这样就不用我来回跑了,于是就让刘某亮把公章带走了。

造假申请的贷款被卷走,法院终判其为“未到账”的180万买单

2024年2月21日,雷某杰在南京市鼓楼公安分局第三责任区侦察队所作询问笔录中陈述:“刘某亮说我办理的是经营贷款,说要帮我弄个假购销合同,购销合同需要有个收款银行账号,但必须是第三方账号。刘某亮还问我有没有公章...让刘某亮把公章带走了”。上述笔录还显示,案涉房产此前在平安银行有抵押贷款,尚余48万本金...

作风监督面对面——齐鲁银行、济南农商银行等单位

具体的方式,比如说如果企业的需求在300万以下,可以通过北京银行标准的线上化产品来解决,直接登录北京银行的小巨人app,就可以在线上直接申请。里面的选项也非常多,银税贷、银税速贷、科企贷,都可以根据企业的诉求进行线上操作。如果企业的融资需求在300万以上,我们就转入线下的领航贷操作,领航贷可以最高到5000万左右...

福建一学校协助银行为贷款客户提供过桥资金,“以贷还贷”双方对簿...

张先生称，他后来才了解到：凤舞公司有房产作为抵押物，银行方面已为其做好新贷款的审批手续。而在还旧、借新的过程中，房产需经历解押、再抵押的过程，在这中间的空档中，房产被第三方申请冻结，银行无法向该公司发放贷款。于是，福清西山学校的法人账户出现了850万元的“黑洞”。3、凤舞公司早已被吊销在出现850...

福建福清西山学校协助华夏银行为贷款客户提供过桥资金

张先生称，他后来才了解到：凤舞公司有房产作为抵押物，华夏银行方面已为其做好新贷款的审批手续。而在还旧、借新的过程中，房产需经历解押、再抵押的过程，在这中间的空档中，房产被第三方申请冻结，华夏银行无法向该公司发放贷款。于是，福清西山学校的法人账户出现了850万元的“黑洞”。3、凤舞公司早已被吊销在...

福建一学校协助银行为贷款客户提供过桥资金

张先生称,他后来才了解到:凤舞公司有房产作为抵押物,银行方面已为其做好新贷款的审批手续(www.e993.com)2024年11月27日。而在还旧、借新的过程中,房产需经历解押、再抵押的过程,在这中间的空档中,房产被第三方申请冻结,银行无法向该公司发放贷款。于是,福清西山学校的法人账户出现了850万元的“黑洞”。

不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

炒股第一步,先开个股票账户“正规机构,无抵押、无担保,当天就可放款”“内部有人,特殊渠道,可无条件放款”……当前,不法贷款中介将目光瞄向征信有问题或对于贷款业务、流程不熟悉的群体,谎称有内部渠道和专业手法可以降低贷款条件、提高贷款额度或加快放款速度,诱导借款人办理贷款。

...至110万,贷款资料均虚假,客户被判贷款诈骗,银行员工涉嫌违法放贷

(二)通过资金中介归还前期贷款并支付过桥费用。判决书显示,2016年、2017年、2018年闫某的贷款都是通过资金中介提供过桥资金来归还上笔贷款,闫某为此还支付过桥费用。对此,笔者认为,甲银行通过资金中介周转客户贷款的行为具有一定普遍性,否则闫某也不会连续三笔贷款都要支付过桥费用,这中间大概率存在资金中介向银行员工...

银行“过桥贷”乱象:员工个人账户一年资金进出上亿

企业为按期归还银行贷款,尽快获得续贷资金,在自有资金不足的情况下,主要通过向非银行业金融机构、民间融资等第三方短期性融资还款,以防资金链断裂。“过桥贷”已成为中小企业为了维持良好信用记录和资金正常运转所采取的一种常见融资方式。调查显示,从50户企业银行贷款还款资金来源情况看,企业自有资金2.15亿元,占银行...

最高院案例 | 银行因虚假承诺续贷骗取过桥资金,需依法赔偿过桥方...

涉案银行是在过桥方决定是否向原债务人出借款项时向过桥方进行了不实陈述,从而造成过桥方作出错误意思表示并遭受损失,因此涉案银行的欺诈行为具有独立性,该案事实虽然与原债务人刑事案件的事实密切相关,但过桥方提起的并非刑事附带民事诉讼,而是独立要求涉案银行对其行为承担民事责任,因此其责任范围并不受刑事退赔范围的限...