一文揭秘平安集团庞大布局:陆金所、壹账通业务详情
2018年8月20日晚间,中国平安(601318.SH,02318.HK)发布关联交易公告称,中国平安保险海外(控股)有限公司(下称“平安海外控股”)拟将其所持有的平安普惠100%的股权转让给陆金所控股,即“陆金所”的最终控制公司),股权转让完成后,平安普惠100%的股权将由陆金所控股持有。公告指出,陆金所控股向平安海外控股发行面值为19.5...
速看!发生在互助人身边的电信诈骗真实案例,别再上当!
“客服”称于某的银行卡号填错一位数,审核无法通过,需要去银行变更银行信息,要缴纳5000元的“认证金”进行认证。于某向对方转账5000元的“认证金”后,对方又以于某的银行账户被冻结不能提现为由,让于某缴纳7616元的“解冻费”,深信不疑的于某又将7616元钱转给对方。转账后在于某进行提现操作时,对方又称于某...
互联网金融的大数据风控之术(三) | 未央网
活体验证技术,抓取用户若干面部影像,再进行身份证人像检测比对,完成身份核实;通过身份证号、银行卡号、手机号、验证码“四码合一”的方式来确保借贷资金进入借贷人的银行卡,防止有人利用他人身份进行骗贷;通过电商数据校验来验证借款在用户消费能力范围内,防止过度授信;通过通信数据分析来交叉验证借款人的家庭信息、以及...
这些年,遭遇刷单与“羊毛党”大战的互金平台
金融工场由此判断是职业刷客所为,采取了最强硬的措施——100多个号码直接封号。结果:此后,金融工场为了防范羊毛党,接入了“四要素验证”,也就是姓名、身份证、手机号、银行卡号四要素一致:银行卡的名字跟身份证、本人手机号和银行卡户预留手机号,都需要完全一致。宜人币遭刷奖:宜人贷称将保留法律追诉权利起因:...
大数据风控面临洗牌?看新颜征信如何打好金融科技突围之战 | 爱...
第二类为新颜移动端产品,包含APP和微信小程序,通过直接对C端授权用户提供服务,包含身份认证、人脸识别、信用评估、以及衍生类的金融服务。同样可以在用户授权的前提下获得用户的相关信息,并用于提升该用户的信用评估准确性。第三类和移动端关系很大,就是今年新颜主力推广的风控系统套件,其中包含整套的决策引擎系统和设...
看看网络支付八大风险案例 长点心吧
经初步查明,犯罪分子通过买来的某银行600余万条账户信息,将储户账户绑到“陆金所”交易平台,并通过该平台将资金转移到用假军官证开立的同名银行账户,利用“稳赢”网络融资交易平台绑定银行账户时无需提供密码且可一人同时绑定多个账户的漏洞,通过支付机构以购物退款的方式将资金转移到其实际控制的他名银行“网络账户”...
中加基金管理有限公司中加科技创新混合型发起式证券投资基金基金...
3、提供同名银行存折/卡原件及加上个人签名的复印件;4、银行卡相应证明资料(如该卡以往任何业务的银行回执单,回执单内容中必须包含客户名称、证件号码、银行卡号、银行签章);5、填妥并签字的《个人投资者风险承受能力评估问卷》、《投资者权益须知》、《风险揭示书》;...