信托公司发力100万起步家庭服务信托:客户求“稳”,架构优势下法律...
从上海信托统计的家庭服务信托客户画像来看,其委托人中60岁以上占比过半,65后财富传承及资产配置意识较强,40岁以上是主要潜力财富客群;受益人中配偶、子女各占四成,传承属性较强;家庭分配场景中,贺岁、特殊备用金、奖学金排在前三位,此外对特殊备用金也有较大需求,未雨绸缪意识比较高;资产配置方面,选择风险等级...
保险告别历史大底
在2024年中期业绩发布会上,多家上市险企管理层也表示未来将把具有“保底+浮动”收益特性分红险作为重点发力方向,因为这有助于公司更好地应对利率下行周期中,资产配置的压力和投资收益波动,同时降低利差损风险。不过在影响保险行业的经营风险因素中,最关键的还是要看房地产行业能否企稳,不再拖累大家对保险行业的信心。...
在房产危机时代,香港保险稳固家庭财务规划
其次,保单价值分为保证部分和非保证部分,虽然非保证分红具有一定的不确定性,但是大多数保险公司都能够保持95%-105%的分红实现率,这表明非保证部分的分红有很大的可能性能够实现。此外,香港的多币种储蓄产品还拥有无限次更改受保人、增设第二持有人、保单分拆等众多功能,为投资者提供了更为灵活的资产配置和...
详解保险业新“国十条”:寻机巨灾等民生领域,拓展养老、健康增量...
“在资本市场波动性加剧的背景下,开发利率敏感性弱的产品可成为保险公司实现资产负债匹配的重要策略。”朱俊生向记者表示,“终身寿险、两全和年金保险等长期保险产品都可以设计为分红险,风险定价的设计原理使其可以兼顾客户与公司的利益。这是一种更具安全性与持久性的产品策略,也会让公司发展与维护客户权益形成一种良性...
300万保险代理人新趋势:队伍企稳,向规划师转型
近日,新华保险(46.420,4.22,10.00%)在其全渠道高峰会上宣布,积极构建全生命周期规划师(WLP)培训体系。WLP是该公司在“XIN一代计划”框架下,针对优秀销售人员规划的新发展赛道,使命是围绕客户及家庭的全生命周期保险保障及金融需求,以跨学科、广融合的知识结构,为客户提供人身保障、健康、养老、财富管理和子女教育的服...
(经济观察)中国保险业再迎“国十条” 明确三大中心任务
因应当下形势,新版“国十条”为保险业明确“强监管、防风险、高质量发展”三大中心任务,并定下时间表:到2029年,初步形成覆盖面稳步扩大、保障日益全面、服务持续改善、资产配置稳健均衡、偿付能力充足、治理和内控健全有效的保险业高质量发展框架(www.e993.com)2024年10月18日。保险监管制度体系更加健全,监管能力和有效性大幅提高。到2035年,基本...
监管与发展并重 保险业新“国十条”定调
严格保险机构持续监管主要是因为保险业是个涉及众多消费者利益的行业,必须时刻保持警惕,确保市场的稳定和健康发展。《若干意见》还提出强化三类监管,包括严格保险机构持续监管、强化资产负债联动监管、强化分级分类监管。在强化分级分类监管方面,要求推动保险销售人员分级分类管理。加强产品费差监管。合理配置监管资源,实行...
壹点财商院|从家庭资产配置角度看保险
如今,随着金融市场的不断发展和变化,保险已逐渐从简单的风险管理工具,演变为资产配置策略中不可或缺的一部分。保险不仅可以在风险来临时提供经济支持,还能在整个投资组合中发挥积极作用,实现风险分散、长期理财规划等目标。今天,我们邀请到泛华联兴保险销售股份公司山东分公司的创业团队长王秀霞,站在家庭资产配置的角度为...
配置新加坡保险,正成为高净值家庭的下一个选择
但随着中国的发展,房地产不再是家庭的唯一选择,配置新加坡保险,正成为高净值家庭的下一个选择。胡润研究院发布的《2023年中国高净值人群品牌倾向报告》显示,高净值家庭对海外置业、保险及移民的接受程度都变得越来越高。而新加坡保险,正在成为更多中国家庭的海外资产配置优选。
“富德生命传世金尊终身寿险(A款)” 如何成为居民家庭资产配置的...
概而言之,“传世金尊(A款)”能够较好地兼顾稳定增值、储备、子女人生规划、财富传承等多重功能,适合作为家庭资产配置的“压舱石”。作为富德生命人寿的品牌产品之一,“传世金尊”系列产品也获得了各界专业人士的认可。在刚刚结束的由《上海证券报》主办的“上证·金理财”评选中,“传世金尊(A款)”摘得“年度保障...