当代金融家|杜金富 张红地:存贷息差收窄背景下,银行业如何全面...

当前,我国商业银行面临存贷款净息差持续收窄的局面。商业银行必须重视和解决存贷息差收窄带来的盈利能力下降问题与风险,守住主业,多元化经营,大力发展中间业务,多途径提升银行盈利能力。在此基础上,做好金融业高质量发展的“五篇大文章”,全面支持新质生产力发展。2积极应对净息差收窄挑战全力做好金融“五篇大文章”...

一季度息差继续收窄敲响警钟 银行经营面临哪些挑战?

一季度息差继续收窄敲响警钟银行经营面临哪些挑战?量价双降影响银行利息收入,手续费等非息收入亦不乐观;在行业共性挑战之外,中小银行还面临资本补充压力较大、资产质量分化、易受本地城投化债冲击等风险原图2024年一季度商业银行净利润增速下滑,净息差亦收窄至1.54%的历史新低。财新网国家金融监督管理总局近日...

上海银行面临多重挑战:营收下滑、净息差缩窄及合规问题频发

相比之下，同期的上市银行平均净息差为1.69%，城市商业银行平均为1.57%。上海银行对此解释称，市场利率和LPR（贷款市场报价利率）的持续走低，加上商业银行向实体经济让利的因素，使得生息资产的收益率承压，从而导致净息差收窄。除了业绩方面的压力，上海银行还在合规经营方面遇到了诸多困难。近一年半的时间里，上海银...

净息差收窄下的风险敞口不容忽视

在经济面临需求收缩、供给冲击和预期转弱三重压力的当下，商业银行净息差不低于1.8%，其实是相对保守的一种标准核定。这是因为，当前经济增长虽有所企稳，但尚不稳固，新增有效投资相对稀缺，导致商业银行对风险资产的定价上不去的同时，存量资产的风险敞口越发不稳定。这警示存量风险资产风险敞口存在扩展压力，尤其是风...

【金融机构财报解读】息差收窄是银行业长期挑战

三、未来持续面临挑战利率长期下行趋势延续,年内有望继续降息降准,银行资产端收益率持续承压。我国进入高质量发展阶段,经济进入中低速增长期,与之相伴的是无风险利率水平的长期下行。政策角度来看,货币、财政等宏观政策持续发力稳增长,今年货币政策前置发力,已于一季度降息降准,贷款和长债利率中枢明显下行。

泉州银行盈利能力受考验:净息差收窄,逾期贷款激增23.83%,核心一级...

净息差收窄和资产减值计提使盈利能力面临挑战泉州银行在2023年的财务报告显示,该行2023年实现35.37亿元的营业收入,同比增长6.85%(www.e993.com)2024年11月24日。其中,利息净收入为28.58亿元,同比增长2.10%;投资收益为6.06亿元,同比增长29.58%。尽管营业收入有所增长,但由于信用减值计提规模增加,导致当期营业支出小幅上升至27.15亿元。

净息差持续收窄 银行业如何探索“第二增长曲线”?

增利不增收、息差持续收窄……2023年,商业银行的经营发展面临着多重压力与挑战。受贷款利率持续下行、存款定期化以及银行让利实体经济等因素的影响,自2019年以来,商业银行净息差整体呈现下行趋势。在近日上市银行召开的业绩发布会上,多家银行针对2023年净息差的进一步收窄作出了回应。展望接下来的息差走势,不少高管也...

净息差最低降至1.28%,银行息差管理挑战犹存

息差普降,瑞丰银行下滑48BP“领跑”事实上,各家银行对于2023年的息差收窄走势早有预期。在2022年业绩发布会上,招商银行(600036)(600036.SH)行长王良就曾表示,贷款重定价带来息差收窄导致的营收增长缺口,是银行业2023年最主要的挑战。从数据表现来看,净息差这一体现银行盈利能力的重要指标的确在2023年出现了较快下...

净息差持续收窄至1.7%,中小银行何去何从|钛媒体金融

廖志明表示,中小银行因缺乏规模效应及普遍缺乏差异化竞争能力,持续面临金融科技、风险管理、财富管理等三大挑战。中小银行由于体量较小,在IT上难以做到大规模投入,使得IT系统落后。在移动互联网及大数据时代,金融科技的落后会影响客户体验及风险管理能力,使得年轻客户流失。此外,中小银行业务单一,财富管理业务起步晚进展慢。

??关于稳息差、化风险、促发展 今年中信银行打算这么干

对于他们而言,2024年的挑战仍然不少:息差收窄、房地产风险化解和地方化债仍在持续。“2023年,中信银行增效益的逻辑更加清晰,就是稳息差、拓中收、稳质量。”方合英介绍,展望未来,该行已制订了《2024-2026年发展规划》,并将要实施“五个领先”的银行战略。