中国银监会关于印发《商业银行银行账户利率风险管理指引》的通知

第四条本指引所称银行账户利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。第五条银行账户利率风险管理是指对银行账户利率风险进行识别、计量、监测和控制的过程。商业银行银行账户利率风险管理应坚持审慎性原则。第六条银行账户利率风险管理应在法人和集团并表两个层面...

境外各大银行个人账户开户优势、要求及流程

中信银行在香港本地有30+分行,另外在澳门、新加坡以及美国分别设有分行,总体来说,中信开户难度在整个离岸领域排在中等偏下的水平,属于比较容易开户的银行,支持内地开户。开户需要的资料:1.身份证2.护照或者港澳通行证3.内地中信卡流水办理时间及流程:1.付款后提供资料预约2.律师联系办理人前往律所认证...

国务院:探索支持保险资产管理公司在账户独立、风险隔离的前提下...

探索支持保险资产管理公司在账户独立、风险隔离的前提下,向境外发行合理规模的人民币计价的资产管理产品。支持创业投资、股权投资机构与各类金融机构开展市场化合作,依法依规为被投资企业提供融资服务。在风险可控的前提下,探索建立不动产、股权等作为信托财产的信托财产登记机制。

赴港开户火热依旧 部分银行抬高门槛

在融360数字科技研究院分析师刘银平看来,近年来,投资者购买美元及港元热情高涨,但要综合考虑汇率风险,赴港存款要考虑的问题更多,包括通行证办理、提前预约、本人亲自赴港办理、换汇问题、汇率变动等情况,储户要综合考虑自身条件,包括赴港办理存款是否方便、存款金额有多少、能否接受汇率波动等,再决定是否有必要赴港存款。

盛松成:资本账户双向开放与防范资本流动风险并不矛盾

资本账户双向开放并不意味着对短期资本流动不采取风险防范措施。通过对资本流动进行测度(包括标准法、百分比法和阀值法),可以观察到跨境资本短期“激增”、“外逃”和“撤回”等异常状态,从而采取多种政策措施防范风险。例如,针对资本流入短期激增的状况,冰岛曾在2016年对部分流入外资收取高达75%的无息准备金,储蓄1年后...

为什么要开立离岸银行账户?哪些人需要开立境外银行账户?境外开户...

缺点:有资金门槛,有的还不是一般的高;有的需要购买理财产品;政策在逐步收紧,还不稳定,有账户关停风险(www.e993.com)2024年11月7日。2、传统的大型外资银行,如汇丰、花旗等优势:真正的海外银行账户,账户私密性高;收付款等等,更加方便;无需购买理财产品。缺点:境外开户资质门槛相对高;大部分需要到现场开户;国内美元汇出,每年每人有5万美元限...

香港开银行账户有被莫名注销风险?或因合规审查比较严

澎湃新闻记者以大陆客户身份致电渣打银行香港服务热线,渣打热线客服主任表示,在渣打注销个人账户,必须要本人带上证件去香港的渣打银行办理。当被问及账户成为睡眠账户后是否存在资金无法取出、账户被注销的问题时,该热线客户主任表示,如果账户在过往6个月内没有金额并且没有交易的情况下才会发生销户,并且强调在账户中有余...

央行发布《关于切实防范个人II、III类银行结算账户风险的通知》

近期,全国范围内连续发生个人II、III类银行结算账户(以下简称II、III类户)异常开户风险事件,突出表现为不法分子利用手机银行或直销银行系统漏洞,非法开立虚假II类账户,并以此作为鉴权源,跨行开立大量虚假III类账户,造成账户风险交叉传染,蔓延扩大。此类风险事件反映出部分银行业金融机构(以下简称“银行”)存在业务系统...

中外资银行将可为境外机构开立境内外汇账户

外管局:防止境内外汇账户成为资金非法进出渠道中新网7月13日电据国家外汇管理局网站消息称,国家外汇管理局近日发布了《关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》。《通知》称,规定境内符合条件的全部中外资银行,均可以按规定为境外机构开立境内外汇账户,提供金融服务。

渣打中国在重庆开设外资银行首个境外机构人民币银行结算账户

此账户是由渣打中国重庆分行为一大型企业集团香港公司所开设的。该香港公司将可以通过此账户实现人民币跨境贸易结算,进而有效控制汇率风险,对企业的业务发展及规模扩大起到重要的推动作用。渣打中国重庆分行行长徐志伟表示:“我们很高兴能成为重庆首家开设境外机构人民币银行结算账户的外资银行,这再次证明了渣打在跨境贸易人...