从六大国有商业银行一季度成绩单看金融主力军面临的风险与挑战

在一季度营业收入方面,六大行可大致分为三梯队,第一梯队为2000亿元以上,该梯队有工商银行与建设银行。第二梯队为1000亿~2000亿元,该梯队有农业银行和中国银行。邮储银行和交通银行则为第三梯队。三、金融主力军面临的风险与挑战面对国内外经济增速放缓、国际贸易摩擦和金融市场波动等因素,六大行的业绩承压。净利息...

《中国金融》|商业银行环境信息披露进展与展望

内地有16家仅在H股上市商业银行,其中15家为城市商业银行和农村商业银行,其对于香港联交所提出的更高环境信息披露要求(如披露容易受转型/物理风险影响的资产或业务活动百分比、用于应对气候相关风险和管理相关机遇的资本开支金额、将气候相关因素纳入薪酬政策情况等),需要提前做更多的准备和评估工作,面临较大的合规压力。

商业银行发展科技金融的难点、探索与建议 | 金融与科技

商业银行已开始探索依托大数据等技术开展客户识别和风险评估,但其依赖的核心要素是来自税务、司法等领域的可信数据,特别是在反映科技企业技术、专利、资质等方面,因缺少信息披露渠道,导致商业银行难以对客户“精准画像”。二是内部激励约束难题。商业银行的现行激励与考核机制往往侧重于短期业绩,而不是长期价值的创造或潜在...

行业洞察|国内商业银行房地产业务观察与展望

商业银行需持续加强对房地产业务的风险管理,跟踪出险房地产企业和项目风险变化情况,加大监测频率和贷后管理力度,做到风险早识别、早预警、早暴露、早处置,助力整体资产质量保持平稳,促进金融与房地产良性循环,助力构建房地产发展新模式。加强风险化解,平稳投放,挖掘保障房等改善性住房市场在房地产业贷款风险显著暴露的...

2024-2028年中国农村商业银行前景预测及投资咨询报告

一、农村商业银行面临的体制制约二、农村商业银行发展的主要缺失三、国内农村商业银行缺乏品牌形象四、农商行跨区域发展面临的主要挑战第六节、促进农村商业银行发展的对策一、农村商业银行加速发展的对策措施二、农村商业银行实现后发制人的攻略三、农村商业银行转型发展的品牌战略...

商业银行资本监管改革研究——兼评资本新规实施挑战与应对

后文结构安排如下:第二部分论述巴塞尔协议演进和我国资本监管的发展,第三部分着重阐述新规主要特点,具体规则、方法和内在逻辑;第四部分重点分析银行实施新规面临的主要挑战;第五部分提出对策和建议(www.e993.com)2024年11月24日。二、巴塞尔协议的历史演进和我国资本监管规制的发展风险管理是商业银行业务发展和人们对金融风险认识不断加深的产物。

新资本管理办法下商业银行配置偏好及轻资本转型策略

商业银行采用穿透法或授权基础法计量资管产品的风险加权资产,对资产管理产品的平均风险权重进行杠杆调整,但调整后的平均风险权重上限不高于1250%。4.底层资产风险权重越低,资管产品的风险权重就越低商业银行采用穿透法或授权基础法计量资管产品,产品的风险加权资产就是底层资产的风险加权资产之和。穿透后的底层资产风险...

房地产之尾部金融风险或已解除

二是与其地产相关贷款逾期率较高有关。根据FDIC数据,次贷危机后,地产相关贷款整体逾期率(30天以上及更严重情形)最高时达到9.8%。根据上文测算,中国商业银行可比口径的地产相关贷款(开发贷+按揭贷),极限情形下,上行至7.6%,远低于美国。(三)保险业:极限情况下或难达风险阈值...

中小银行的改革化险之路,究竟怎么走?

“坚持早识别、早预警、早发现、早处置,建立健全风险预警响应机制,强化城商行、农商行、农信社、村镇银行等风险监测。以省为单位制定中小银行改革化险方案。”在第十四届全国人民代表大会常务委员会第六次会议上,人民银行行长潘功胜做了《国务院关于金融工作情况的报告》,提出“有序化解高风险中小金融机构风险,推动...

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

近日,为进一步巩固防范化解金融风险攻坚战的成果,金融监管总局制定了《银行保险机构操作风险管理办法》(以下简称《办法》)。金融监管总局有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。一、制定《办法》的背景和过程是什么?答:操作风险是银行保险机构经营管理中面临主要风险之一。原银监会2007年制定的《商业银行操作风险管...