中国财富管理行业风险评估及投资机遇研究报告2024-2030年
3.4.1财富管理机构的主要业务模式3.4.2财富管理机构成本与费用分析3.4.3财富管理机构盈利能力分析3.4.4财富管理机构存在的问题分析3.4.5财富管理机构经营的改善经验(1)治理(2)产品(3)建议(4)激励措施(5)基础设施(6)改善客户体验3.5发达国家财富管理行业发展分析3.5.1美国财富管理行业的...
专业铸就价值,重塑财富传承新定义
通过不同工具进行整体的风险隔离以及实现财富规划、保护和传承的目的”,在季亨卡看来,这种变化既意味着更多挑战——对律师的品格视野、沟通能力和业务能力,以及律所的品牌竞争力和综合服务能力,均提出了更高要求,也意味着更广阔的前景与机遇,加强对国内外财富规划业务的研究,不断完善优化对家办的架构...
...人寿成立【智臻·赢家】家族办公室 展望新格局下的财富风险...
中信信托渠道财富部业务副总经理刘加冕提出,“保险金信托已经成为高净值客户实现资产隔离和财富传承的重要金融工具之一。通过将保险金结合信托制度优势,实现受益权与控制权的分离,可抵御一些不确定风险对财富传承的影响。与此同时,保险金信托可按委托人意愿灵活定制传承方案,如按阶段分配、定向传承给特定受益人,并借助保险...
化解风险、合规经营、聚焦主业 平安信托发布2023年业绩报告
定位于打造“轻资产、服务型信托专家”,稳守风险底线,扎实推进“清资产、控风险、促发展”三大重点工作,不惧向前、久久为功,全面解答“五篇大文章”,为委托人提供更加专业化、多元化的金融服务,为服务国家战略、服务实体经济、服务民生贡献平安力量。
多方共议“新格局下的财富风险管理之路”
中信信托渠道财富部业务副总经理刘加冕表示,“保险金信托已经成为高净值客户实现资产隔离和财富传承的重要金融工具之一。通过将保险金结合信托制度优势,实现受益权与控制权的分离,可抵御一些不确定风险对财富传承的影响。与此同时,保险金信托可按委托人意愿灵活定制传承方案,如按阶段分配、定向传承给特定受益人,并借助保险...
家族信托:高净值人士财富传承的首选工具
一、家族信托:家庭财富保护、传承和管理的“大管家”家族信托是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托,以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的,提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益(慈善)事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务(www.e993.com)2024年9月29日。也就是说,家族信托是委托人出于家族财富保全、传承和...
低利率下,日本商业银行如何发展?
尤其是在当前化解“房地产、地方债务以及中小金融机构”三大风险时,我国大型银行更需格外关注自身的安全性,避免风险蔓延或形成新的金融风险。5.强化科技赋能和精细化管理,核心是人才建设在低利率环境下,日本主要城市银行除了调整资产负债等经营模式,也加强了内部精细化管理和经营成本管控,主要包括:...
私人财富管理师|保险金信托在家族财富管理和传承优势及案例分析
保险金信托作为家族财富管理的重要工具,在国内尚处于发展阶段,但未来前景广阔。在经历了资本市场震荡和疫情反复冲击后,投资者的心态和风险偏好发生了变化,更加重视家庭资产配置中保障传承类资产的补充。因此,顺应市场需求,大力推动保险金信托的发展,为投资者提供优质可靠的财富管理服务具有重要的现实意义。随着国内经济的不...
...寿险银保渠道推出“瑞玺一生终身寿险” 守护高净值家庭幸福传承
保险信托模式规划传承财富保额固定,可安全传承,家企资产、婚内资产隔离,避免混同,还可通过身故保险金对接保险金信托,通过杠杆效应放大财富,实现代际传承。“瑞玺一生终身寿险”聚焦家庭风险保障和资产传承人保寿险瑞玺一生终身寿险,是人保寿险倾情推出的重磅产品,尊享高倍保额,满足客户对风险保障和资产传承的内在需...
...中世家族传承研究院举办“2024:家族财富传承大家谈”主题沙龙
谈到家族财富传承,我认为主要考虑的三个方面的内容,一是家族财富在传承中控制权的安排;二是家族财富在子女、利益相关方之间分配的法律规范、法律保障、税收安排、税收筹划;三是家族财富的资产配置,保值增值,在信托、保险、股票、债券、房产、实业等方面的投资、配比。目前,随着经济金融的发展和体量的增大,财富配置的方...