诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
对此,素喜智研高级研究员苏筱芮认为,打着259号文名义,广撒网向个人用户电话推销POS机套现行为不合规,一方面对于金融消费者来说,可能助长其"以贷养贷",导致透支滚雪球式增长,另一方面也涉嫌支付行业的不当竞争,此外,套现蔓延到信用卡领域可能造成坏账等风险。低费率背后的高代价数百元会员费、通讯费,为增收?与...
起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”
POS机套现屡禁不止一定程度上缘于可观的手续费收入。记者调研发现,POS机代理商主要利润并非来自售卖机器,而是交易手续费。支付机构把收单业务交给代理商,代理商成为投放POS机的中介,会从手续费中分一杯羹,业内称为“分润”。“一般来说,各级代理商下面有很多业务员,可层层发展POS机销售人员。”刘琳说。除代理...
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
POS机套现看似是多方“共赢”的生意,一旦套现资金形成不良贷款,最终可能带来一系列风险,严重时会扰乱金融管理秩序,引发金融风险。某金融咨询公司内部人士分析,套现实际上是将信用消费服务变成借贷服务,是对金融秩序的破坏。在套现时选择了虚假商户作为交易对象,资金回流给自己,这在银行信贷合规检查中属于必罚问题。毋庸...
法治伴你行丨POS机套现 违法
POS机套现违法陇南市某银行工作人员发现,客户杨某的账户有异常。通过陇南市徽县公安局经济犯罪侦查大队的调查,警方发现杨某利用虚构的商铺信息办理POS机,通过刷卡套现获取资金,其行为涉嫌非法经营罪...法治故事装修起纠纷检察护公正因酒店装修引发纠纷,两家公司对簿公堂长达八年。经过多次鉴定和三级法院审判,以...
起底POS机套现生意经
POS机套现看似是多方“共赢”的生意,一旦套现资金形成不良贷款,最终可能带来一系列风险,严重时会扰乱金融管理秩序,引发金融风险。某金融咨询公司内部人士分析,套现实际上是将信用消费服务变成借贷服务,是对金融秩序的破坏。在套现时选择了虚假商户作为交易对象,资金回流给自己,这在银行信贷合规检查中属于必罚问题。
以案释法丨利用POS机替他人套现,如此“帮忙”触犯法律!
信用卡非法套现严重破坏金融管理秩序,各商户及POS机持有人要严格遵守相关法律法规,切莫以身试法,通过POS机进行虚假交易、套取资金(www.e993.com)2024年10月26日。同时,信用卡持有人也要严格按照信用卡业务管理办法中的规定使用银行卡,不转借他人使用,也不能冒用他人信用卡,以保证自己的财产安全。
揭秘POS机套现,“一个月刷了1个亿”
有消费者在礼品区的吸引下进店咨询,王林格外热情。他告诉北京商报记者,这一店铺于10月初刚刚开业,可以免费办理POS机用来套现,并能系统匹配不同的周边商户规避风险。而这也是王林口中的赚钱之道。据其所述,他做支付收单代理已有数年,这一店铺也是依靠收单业务起家,“你看我们怎么赚钱的?这个月我们总共刷了一个多...
信用卡资金管控加码!银联“出手” 全量调查套现风险案例,此前已有...
防风险做好“精细化”管理严控信用卡资金流向是从源头遏制违规套现行为的重要手段。但需要关注的是,尽管媒体多次曝光信用卡违规套现行为,但伴随着银行信用卡发卡量的攀升,套现已形成一条黑色产业链,信用卡代还、POS机刷卡套现等乱象层出不穷。来自央行最新公布的《2022年第一季度支付体系运行总体情况》信息显示,...
帮忙套现被刑拘 “举手之劳”有风险
原标题:帮忙套现被刑拘“举手之劳”有风险俗话说:“出门靠朋友,朋友有求,能帮就帮一把。”可林某帮朋友的举手之劳,最终把自己变成举手之“牢”。家住台州黄岩江口的林某,在自家立地房一楼经营一家小店,生意也还算过得去。现在都流行用手机付款,为方便收款,林某办理了商家收款二维码和POS机。
用POS机套现赚手续费?判刑!
法院经审理认为,林某违反国家规定,使用销售点终端机具POS机,以虚构交易的方式非法套取现金,情节严重,其行为已构成非法经营罪,遂依法作出上述判决。法官说法:在未发生真实交易的情况下,使用POS机套现的行为,等于变相将信用卡的授信额度转化为现金,从而使金融机构资金置于高风险之中,严重扰乱国家金融管理秩序。各商户及...