【八五普法进行时】利用对公账户“走账”?警惕“帮信”犯罪!

在此检察官提醒广大企业经营者,要提升法律风险意识,网上刷流水、贷款不可信,不要被“无风险”“不用担责”等说辞冲昏头脑,出租、买卖对公账户;也不要用对公账户替他人转账、提现,更不要耍“螳螂捕蝉,黄雀在后”的小聪明,将涉案赃款占为己有。要注意提升企业信息保护意识,妥善保管好对公账户及密码、网银U盾、...

诈骗团伙盯上大学生 诱使其出租银行卡用于洗钱

出租、出借、出售和购买个人银行卡的公民,违法违规记录将被纳入个人征信报告,影响贷款和信用卡申请,并在5年内被暂停所有的非柜面业务及支付业务,另一方面,还可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至诈骗罪等,面临牢狱之灾。

银行卡出借给朋友刑不刑?我看刑!

如果你好心将银行卡出借给朋友使用,根据具体情节,有可能构成帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪以及洗钱罪等。案例:张三因经济拮据,便想通过银行卡赚钱。其将名下的两张银行卡交由他人用于接收和转账违法资金,并约定按照交易流水总额的3%收取好处费。经查,刘某的银行账户共接收和转出11名...

管好银行卡,不做犯罪分子的“帮凶”!

自己的银行卡不能随意租借,专门收购、买卖他人银行卡充当“卡商”的行为,不仅会给户主带来巨大的法律风险,导致个人信用、财产双重损失,还会为电信诈骗、洗钱、逃税等犯罪行为提供滋生的土壤。案例三“代购”套现2021年12月,黎某某在朋友李某某安排下,从广西至广东珠海市拱北口岸前往澳门帮忙“代购”,承诺“日薪五千...

“黑户贷款”背后有陷阱 小心贷而不得反受其累

风险意识要提高,个人信息慎泄露。注意保护好个人银行卡、密码及验证码等重要个人信息,切勿因一时贪念而将自己的身份证、手机卡、银行卡及手机银行App登录账号密码等重要个人信息出租、出借或出售他人使用,切勿心存侥幸而落入网贷陷阱,陷入“走账”圈套。“征信洗白”不可信,名为“帮助”实为骗。任何提供有偿“征信...

银行卡转账限额为何“缩水”? 多家银行表示主要是为防范电诈

该负责人举例表示,一些不用的旧账户突然出现大额资金流入、流出,系统就可能会认定相关账户存在电信诈骗风险(www.e993.com)2024年11月7日。此前确实出现过部分客户将不用的银行卡账户通过网络贩卖给一些犯罪分子,用来洗钱、电信诈骗等。而有了这样的案例后,银行的账户安全系统就会识别类似的风险隐患。

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”,解锁提额新姿势

该负责人举例表示,一些不用的旧账户突然出现大额资金流入、流出,系统就可能会认定相关账户存在电信诈骗风险。此前确实出现过部分客户将不用的银行卡账户通过网络贩卖给一些犯罪分子,用来洗钱、电信诈骗等。而有了这样的案例后,银行的账户安全系统就会识别类似的风险隐患。

银行卡借给同学 12天流水达420多万元

办案检察官走访商业银行网点、调取未成年人的办卡资料后,发现部分商业银行存在转账限额过高、风险预警不足等问题。而正是这些问题,为犯罪分子拉拢、利诱未成年人使用银行卡实施犯罪提供了机会。蒲江县检察院党组书记、检察长李光奇表示,为堵住未成年人银行账户监管漏洞,蒲江县检察院已向相关银行制发了检察建议,要求辖区...

遇“熟人”更要核实!西安“爸妈反诈天团”揭秘AI诈骗

随后,诈骗分子会以有事不方便出面等理由要求受害人代为转账,以此达到诈骗目的。提醒:保护信息,提高警惕。不要轻易透露自己的身份证、银行卡、验证码等信息,不要轻易提供人脸、指纹等个人生物信息给他人,不过度公开或分享动图、视频等。多重验证,确认身份。如果有人自称“熟人”“领导”等通过社交软件、短信以各...

【锡检说法】对公账户卖不得,来钱快,也很“刑”!

“他们和我保证过,这些钱是企业融资用的,我以为他们是账户限额了,才需要其他银行账户帮忙走账。我真的不知道自己是在帮人诈骗,更不知道他们搞诈骗,我也是受害人啊。”陆某在侦查阶段曾供述称“知道银行卡里流转资金很可能涉及犯罪”,此刻他全盘推翻了自己的有罪供述。