第三方支付新规对支付行业并购与业务运营的影响和分析

1.2017年的《最高人民检察院关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》第18条便提出,“无证网络支付机构为客户非法开立支付账户,客户先把资金支付到该支付账户,再由无证机构依据订单信息从支付账户平台将资金结算到收款人银行账户”是非法经营资金支付结算行为的表现形式之一,破坏了支付结算业务许可制度,危害支...

IPO申报期间 奥锐特出安全事故致2名员工死亡 内控制度存在瑕疵

对此,奥锐特表示,2018年存在DCCGROUPCOMPANYLTD代公司收取销售款,是由于Piramal支付的货款存在被退回的情况,为方便其打款,公司委托无关联第三方DCC代收上述货款。此外,奥锐特还曾开具无真实交易背景的融资性票据。2016年,奥锐特开具无真实交易背景的融资性票据,收款人为湖南诺凯生物医药有限公司,票面金额为300...

深度:支付业务的进阶

无交易背景代付通常用于一对多付款场景,由于收款人不是代付业务中支付机构的客户,支付机构无需对收款人开展反洗钱审查义务,因此无交易背景代付业务存在较高的洗钱风险和税务风险。以灵活用工为例,企业借助代付业务,结算至劳动者的个人结算账户,如果企业的资金账户与收款人的结算账户不属于同一家机构,无论是收款人结算账...

金融资产和法定货币的数字化对国家竞争力的影响

实物交易中,物流运输需要时间,加上有第三方支付覆盖风险,这一缺陷表现的并不明显;一旦金融资产实现了数字化、需要进行线上交易,无法实现“同步交割”就可能成为拖长流程、阻碍交易的瓶颈性缺陷了。法定数字货币,存在形式上属于可编程的数据对象,本身具备法定价值,并且拥有支付即结算的功能,完全可以充当“一般等价物”,...

深圳赫美集团股份有限公司关于对深圳证券交易所年报问询函的回复...

欧祺亚与上述几方不存在关联关系,此资金往来目的是因日常业务形成的三方债权债务结算,具有合理的商业目的,不涉及对外提供财务资助,也不属于控股股东及其关联人非经营性占用公司资金。10、北京华璟商贸有限公司2018年12月,赫美集团收到北京华璟商贸有限公司转入款项1,823万元,华璟商贸委托赫美集团将上述款项支付给“...

万字长文读懂货币体系最全的框架

只要你不从存款账户提取现金和对外转账,无论该银行在开展其他什么业务,你的存款就永远不会离开、金额也不会减少(不考虑银行破产),相反还会因为银行向你支付利息而不断增加(www.e993.com)2024年11月23日。基于债权债务关系,有人索性将现代信用货币称作是“债务货币”。其中,现金货币对应的是中央银行与社会上各类非银单位、个人之间的债权债务关系,...

山推工程机械股份有限公司2021半年度报告摘要

商业承兑汇票贴现方式是指公司与合作银行签订《金融服务合作协议》,合作银行对公司授予一定的综合授信额度,专项用于买方付息的商业承兑汇票贴现业务,公司代理商利用上述协议项下的票据变现来实现将其出具的收款人为公司的商业承兑汇票转化为现金,以支付商业承兑汇票所附的合同价款,在商业承兑汇票贴现业务期间或到期时代理商...

【挚千帮法务】“AB贷”骗局,让无数人莫名背上几十万贷款..

如果他的朋友同意了,“AB贷”骗局就算被“黑中介”预谋成功了:小王是A,朋友是B,A通过贷款平台贷款,贷款平台说已经出了批复,但因A条件不够或者风险较高,贷款平台要A提供担保人、加分人或者受托支付人,我们称这个人为B,贷款平台会假装告诉B只是帮A做个担保而已,或者做个加分人,又或者做个受托收款人,一再保证这...

变味租金贷:有中介“暗箱操作”资金池 收购20多家同业品牌

对此,于百程的看法是,房屋托管中介或长租公寓服务公司如果把资金挪作他用,风险会比较高,因为托管中介毕竟通过房租贷平台收取了租客一年的租金,累积资金量会比较大,这中间存在资金的留存与操作上的时间差。“它如果只是赚差价,不采用金融手段,整个杠杆还好。但如果托管中介手中留存的资金被用于其他经营上,例如收购同业...

深度解读:流动资金贷款管理暂行办法

“受托支付”是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象,这意味着银行会直接将贷款资金划入最终收款人账户,从而有效控制信贷资金流向,遏制信贷资金违规挪用现象。业内人士表示,已公布的文件贯彻了贷款全流程管理的理念,针对当前银行业金融机构经营中普遍存在的薄弱环节,...