中国银行业监督管理委员会关于修改《商业银行集团客户授信业务...

第五条本指引所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度,或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况,导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息,或给商业银行带来其他损失的可能性。

2024年中国汽车金融市场调查研究与发展趋势预测报告

一、商业银行对汽车金融的风险管理措施二、汽车金融业务呈现巨大风险三、风险控制成为国内汽车金融业发展的关键四、汽车金融风险控制的案例—丰田汽车金融第四节2023-2024年中国汽车金融公司面临的障碍分析一、内部制度存在缺陷二、外部环境存在缺陷第五节2023-2024年中国汽车金融公司发展战略分析一、...

浙江稠州商业银行成功堵截跨国电信诈骗为企业挽回损失96300美元

近日,一家远在德国的企业为浙江稠州商业银行送来了跨国感谢锦旗,感谢稠州银行在处理涉案账户方面的专业性和高效性,以及为维护客户合法利益所作的积极行动,为稠州银行当机立断、迅速响应的金融服务和为企业成功挽回大额损失的正义之举点赞。今年2月,稠州银行一外汇客户收到其贸易对手从国外汇入的贸易货款,次日,该行工...

商业银行资本监管改革研究——兼评资本新规实施挑战与应对

1988年,因西方跨国银行不断涌现和拉美债务危机爆发,针对各国银行监管标准不一和国际监管漏洞,巴塞尔委员会颁布《统一资本计量和资本标准的国际协议》(InternationalConvergenceofCapitalMeasurementandCapitalStandard),首次建立了资本与风险两位一体的资本监管制度,明确资本定义,规定资本充足率不低于8%和信用风险加权资...

基于六家央企的境外资金管理的创新实践研究

一是建立健全制度化、规范化的资金内部控制管理体系,细化对资金审核、支付额度、银行账户等的管理要求,明确规范操作流程并将管理要求固化到信息系统中,保证跨境资金集约管理有章可循、有法可依。如中国能建构建由集团资金监控中心和各级资金中心组成的资金风险防范“两道防线”,涵盖资金事前风险预警、事中风险控制、事后...

中美利差逐步收窄,外汇局谈中国跨境资本流动及汇率预期

不过,在市场看来,从短期看,人民币对美元汇率在双向波动下仍面临贬值压力(www.e993.com)2024年11月7日。中国社会科学院金融研究所助理研究员、国家金融与发展实验室研究员江振龙表示,虽然美联储已经开启降息周期,但由于美国经济基本面良好、通胀仍面临反弹风险,以及欧盟和英国等发达经济体降息走在美国前列,因此在短期不宜对美元指数下行期待过高。从...

内部控制与信贷风险防控研究:评述与展望

其基本观点是,当货币政策宽松时利率会下降,银行为了满足自身经营目标的实现,获得更高的收益会过多配置高风险的资产,从而导致其信贷风险水平提升,即银行贷款利率与贷款风险是逆经济周期的。张旭等进一步研究了货币政策对我国商业银行风险承担的影响,研究结果表明,宽松的货币政策能够提升银行风险承担水平,并且这种作用会受到...

外资银行梯队分化

宋科表示,外资增持中资银行有助于后者短期内充实资本金,长期也带来更多国际资本,从而增强资金实力和全球资本运作经验。研究表明,外资持股通过向中资银行委派董事或高管可降低中资银行风险承担,并表现出更低的总体违约风险、资本短缺风险、资产风险等。值得注意的是,外资银行资本充足率达19.47%,已经连续多时处于同业中最...

中国企业“走出去”中的税务风险与应对:股息、利息、特许权使用费...

出海企业事前进行全面的税收调研,充分了解目标国/地区的国内税收政策、是否与中国签订有税收协定,其相关条款有无特别规定等,充分了解潜在的税收风险。由于企业“走出去”涉及到跨境税收,从而涉及到不同国家/地区之间的税收管辖权,因此企业还需提高应对税务争议的能力。在面对税收挑战的情况下,合理制定应对策略,适时申请...

国际视窗|英国银行业2023年回顾与2024年展望

NatWest与IBM合作,使用人工智能技术,在与客户的交流中提供全面信息,并且保障信息安全。2023年7月,NatWest将集团首席执行官更换为PaulThwaite,其主要背景是商业银行批发业务、支付业务。他将支持集团以客户为中心的理念,并且带来资产负债表管理、业务转型和风险控制等方面的专业知识。